भरोसेमंद या उपयुक्तता, एक चल रही श्रृंखला

मार्टिन वेइल द्वारा

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कोई भी जिसने मेरी पोस्ट पढ़ ली है, जानता है कि मैं सलाहकारों और दलालों की देखभाल के मानकों के बीच बहुत कम सराहनीय अंतरों में से एक बड़ा सौदा करता हूं। पंजीकृत निवेश सलाहकार एक भरोसेमंद मानक के लिए आयोजित किए जाते हैं और ग्राहक के सर्वोत्तम हित में कार्य करना चाहिए। ब्रोकर्स को उपयुक्तता मानक के लिए आयोजित किया जाता है और ब्रोकर को उचित रूप से उचित अनुशंसित निवेश का न्याय करना चाहिए। हालांकि यह भाषा का मामूली अंतर प्रतीत हो सकता है, व्यावहारिक रूप से एक निवेशक के परिणाम महत्वपूर्ण हैं।

निवेश फिडियसियरी के लिए अधिक कड़े नियमों को देखते हुए, इस बात का कोई सवाल नहीं है कि फिडियसरी मानक उपयुक्तता मानक के मुकाबले व्यक्तिगत और संस्थागत निवेशकों की रक्षा करता है।

Investopedia से

एक उपभोक्ता यह जानना चाहता है कि क्या किसी भी पार्टी के पास इन मानकों में से किसी एक का उल्लंघन करने का रिकॉर्ड है, निम्नलिखित स्रोतों की जांच कर सकता है: पंजीकृत निवेश सलाहकारों और एफआईएनआरए ब्रोकर के लिए एसईसी का सलाहकार खोज पृष्ठ स्टॉक ब्रोकर और डीलरों के लिए जांच करें। ये साइटें रिकॉर्ड करेंगी कि पार्टियों के खिलाफ कोई शिकायत या नियामक कार्रवाई दायर की गई है या नहीं। लेकिन, एक मिनट पकड़ो, यह क्या है?

ऐसा लगता है कि ब्रिनर (ब्रोकर / डीलरों का एक स्व-नियामक सदस्यता निकाय) ब्रोकरों के लिए तेजी से "स्लेट क्लीन को मिटा रहा है" जिनके रिकॉर्ड में शिकायतों का इतिहास और कानूनी कार्रवाई भी शामिल है। एक वकील ने कहा "उपभोक्ता ब्रोकर चेक का उपयोग अब TripAdvisor की तरह कर रहे हैं … और कोई भी अपने रिकॉर्ड पर इन लाल झंडे को देखना नहीं चाहता।" क्या यह सब बिंदु के बाद नहीं है?

ब्रोकरेज उद्योग पहले अपने हितों की सेवा कैसे करता है, इस नवीनतम प्रकटीकरण को देखते हुए उपभोक्ताओं को अच्छी तरह से निवेश पेशेवरों की तलाश करने की सलाह दी जाती है जो पंजीकृत निवेश सलाहकार हैं, एक भरोसेमंद मानक के तहत काम करते हैं हमेशा अपने एडीवी प्रकटीकरण दस्तावेज़ के लिए पूछें और अधिमानतः उन लोगों के लिए भुगतान करें जो भुगतान करते हैं ब्याज के संघर्ष की संभावना को कम करने के लिए "शुल्क-केवल" व्यवस्था।

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