निवेश परामर्शदाता परिभाषा और उदाहरण |
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विषयसूची:
यह क्या है:
एक निवेश सलाहकार एक शिक्षित निवेश पेशेवर है जो लोगों और व्यवसायों को स्थापित करने में मदद करता है और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करें।
यह कैसे काम करता है (उदाहरण):
एक निवेश सलाहकार एक निवेश सलाहकार, वित्तीय योजनाकार, निवेश प्रबंधक, या वित्तीय सलाहकार के समान होता है।
एक निवेश परामर्शदाता क्लाइंट के वर्तमान का विश्लेषण करता है वित्तीय स्थिति और ग्राहक को उचित, प्राप्त करने योग्य वित्तीय लक्ष्यों को निर्धारित करने में मदद करता है। वह कुशलता से प्रश्नों की विस्तृत श्रृंखला को संबोधित कर सकता है। निवेश सलाहकार भी निवेश की सिफारिशें करते हैं, उद्देश्य सलाह देते हैं, और ग्राहकों को जीवन निर्णयों के वित्तीय परिणामों का वजन करने में मदद करते हैं। वे ग्राहकों को संगठित रहने में भी मदद करते हैं।
निवेश सलाहकारों को कर योजना, परिसंपत्ति आवंटन, जोखिम प्रबंधन, सेवानिवृत्ति योजना, और संपत्ति नियोजन में विशेषज्ञता होनी चाहिए ताकि ग्राहकों को जीवन के सभी चरणों और विभिन्न परिस्थितियों में मदद मिल सके। कुछ मामलों में एक ग्राहक अपने निवेश परामर्शदाता को एक भरोसेमंद कार्य के रूप में जाने देगा, जिसका अर्थ है कि ग्राहक पहले से अनुमोदन के लिए ग्राहक से परामर्श किए बिना ग्राहक की तरफ से निर्णय लेने के लिए परामर्शदाता अनुमति देता है। निवेश सलाहकार अक्सर या तो घंटे के हिसाब से चार्ज करते हैं या वे ग्राहक को प्रबंधन के तहत संपत्ति का प्रतिशत चार्ज करते हैं।
यह क्यों मायने रखता है:
निवेश सलाहकार लाखों लोगों को वित्तीय रूप से संगठित होने में मदद करते हैं और उन्हें शिक्षित जीवन निर्णय लेने में मदद करते हैं।
ज्यादातर राज्यों में, कोई भी खुद को एक निवेश परामर्शदाता कह सकता है क्योंकि कुछ लाइसेंसिंग आवश्यकताएं और छोटे विनियमन हैं । ऐसे कई प्रमाण-पत्र हैं जो वित्तीय सलाहकार प्राप्त कर सकते हैं, हालांकि, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) पदनाम सबसे आम है। एक सलाहकार को सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण करने का अधिकार प्राप्त करने से पहले सीएफपी परीक्षण पास करना होगा, पूर्व शिक्षा का उचित स्तर होना चाहिए, नैतिकता के एक कोड पर हस्ताक्षर करना होगा, और वास्तविक योजना अनुभव के कई वर्षों का होना चाहिए। सीएफपी को पदनाम रखने के लिए हर साल निरंतर शिक्षा के कुछ घंटों को भी प्राप्त करना होगा।
कई संगठन वित्तीय सलाहकार नेशनल एसोसिएशन ऑफ फाइनेंशियल एडवाइजर्स (एनएपीएफए), फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन (एफपीए) सहित योग्य निवेश सलाहकारों को ढूंढने में मदद करते हैं, और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड।