निवेश प्रबंधक परिभाषा और उदाहरण |

यह क्या है:

एक निवेश प्रबंधक एक शिक्षित निवेश पेशेवर है जो लोगों और व्यवसायों को सेट करने में मदद करता है और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करें।

यह कैसे काम करता है (उदाहरण):

एक निवेश प्रबंधक एक निवेश सलाहकार, वित्तीय योजनाकार, निवेश सलाहकार, या वित्तीय सलाहकार के समान होता है।

एक निवेश प्रबंधक क्लाइंट के वर्तमान का विश्लेषण करता है वित्तीय स्थिति और ग्राहक को उचित, प्राप्त करने योग्य वित्तीय लक्ष्यों को निर्धारित करने में मदद करता है। वह कुशलता से प्रश्नों की विस्तृत श्रृंखला को संबोधित कर सकता है। निवेश प्रबंधक भी निवेश की सिफारिशें करते हैं, उद्देश्य सलाह देते हैं, और ग्राहकों को जीवन निर्णयों के वित्तीय परिणामों का वजन करने में मदद करते हैं। वे ग्राहकों को व्यवस्थित रहने में भी मदद करते हैं।

निवेश प्रबंधकों के पास जीवन योजना और विभिन्न परिस्थितियों में ग्राहकों की सहायता के लिए कर योजना, परिसंपत्ति आवंटन, जोखिम प्रबंधन, सेवानिवृत्ति योजना और संपत्ति नियोजन में विशेषज्ञता होनी चाहिए। कुछ मामलों में एक ग्राहक अपने निवेश प्रबंधक को एक भरोसेमंद के रूप में कार्य करने देगा, जिसका अर्थ है कि क्लाइंट ग्राहक को पहले से अनुमोदन के लिए ग्राहक से परामर्श किए बिना ग्राहक की तरफ से निर्णय लेने की अनुमति देता है। निवेश प्रबंधक अक्सर या तो घंटे के हिसाब से चार्ज करते हैं या वे ग्राहक को प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों का प्रतिशत लेते हैं।

यह क्यों मायने रखता है:

निवेश प्रबंधक लाखों लोगों को वित्तीय रूप से संगठित होने में मदद करते हैं और उन्हें शिक्षित जीवन निर्णय लेने में मदद करते हैं।

ज्यादातर राज्यों में, कोई भी खुद को एक निवेश प्रबंधक कह सकता है क्योंकि कुछ लाइसेंसिंग आवश्यकताओं और छोटे विनियमन हैं। ऐसे कई प्रमाण-पत्र हैं जो वित्तीय सलाहकार प्राप्त कर सकते हैं, हालांकि, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) पदनाम सबसे आम है। एक सलाहकार को सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण करने का अधिकार प्राप्त करने से पहले सीएफपी परीक्षण पास करना होगा, पूर्व शिक्षा का उचित स्तर होना चाहिए, नैतिकता के एक कोड पर हस्ताक्षर करना होगा, और वास्तविक योजना अनुभव के कई वर्षों का होना चाहिए। सीएफपी को पदनाम रखने के लिए हर साल निरंतर शिक्षा के कुछ घंटों को भी प्राप्त करना होगा।

कई संगठन वित्तीय सलाहकारों (एनएपीएफए), फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन (एफपीए) सहित नेशनल एसोसिएशन ऑफ क्वालिटी इनवेस्टमेंट मैनेजर, और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड।