स्टॉकब्रोकर परिभाषा और उदाहरण |

यह क्या है:

ए स्टॉक ब्रोकर एक व्यक्ति या एक कंपनी है जो खरीदारों और विक्रेताओं के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करती है स्टॉक का।

यह कैसे काम करता है (उदाहरण):

स्टॉक ब्रोकर्स को अक्सर कमीशन का भुगतान किया जाता है, जो कि ग्राहक की खरीद या बिक्री मूल्य का प्रतिशत है, हालांकि कुछ लेनदेन प्रति फ्लैट शुल्क या दोनों के मिश्रण प्राप्त करते हैं।

स्टॉक ब्रोकर्स के पास श्रृंखला 7 और श्रृंखला 63 लाइसेंस होना चाहिए; अन्य लाइसेंस अक्सर विशिष्ट प्रकार के दलालों के लिए आवश्यक होते हैं। उदाहरण के लिए, कुछ स्टॉक ब्रोकर्स को सीरीज़ 3 लाइसेंस भी प्राप्त करना होगा यदि वे कुछ वित्तीय उत्पादों जैसे फ्यूचर्स और कमोडिटीज का व्यापार करना चाहते हैं। सीरीज 7 लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आवेदक को सीरीज 7 परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी (जिसे सामान्य प्रतिभूति प्रतिनिधि के लिए योग्यता परीक्षा भी कहा जाता है), जो मुख्य रूप से पंजीकृत प्रतिनिधियों द्वारा किए गए सात महत्वपूर्ण कार्यों को शामिल करता है: ब्रोकर / डीलर के लिए व्यवसाय की तलाश करें, ग्राहक आवश्यकताओं का मूल्यांकन करें और उद्देश्यों, ग्राहकों को सलाह देना, ग्राहक खाते और खाता रिकॉर्ड प्रबंधित करना, प्रतिभूति बाजारों और उन कारकों को समझाना जो उन्हें प्रभावित करते हैं, ग्राहकों के लिए आदेश निष्पादित करते हैं और ग्राहक पोर्टफोलियो की निगरानी करते हैं। सिक्योरिटीज डीलरों का नेशनल एसोसिएशन परीक्षण का प्रबंधन करता है।

वित्तीय दुनिया में कई अन्य प्रकार के ब्रोकर हैं। उदाहरण के लिए, एक वस्तु ब्रोकर व्यापारिक वस्तुओं में माहिर हैं, एक फर्श ब्रोकर स्टॉक या कमोडिटी एक्सचेंज के फर्श पर ऑर्डर देता है और एक पूर्ण सेवा ब्रोकर ब्रोकरेज सेवाएं प्रदान करता है और अन्य वित्तीय उत्पादों जैसे बीमा, कर योजना या अन्य द्वारा संचालित अनुसंधान बेचता है ब्रोकरेज फर्म के सदस्य। एक छूट दलाल अनिवार्य रूप से ग्राहकों की तरफ से ट्रेडों को निष्पादित करता है और कुछ और करता है। ब्रोकर शोध विश्लेषकों के समान नहीं हैं, जो कुछ शेयरों के बारे में सिफारिशों का विश्लेषण करते हैं और सुझाव देते हैं।

यह क्यों मायने रखता है:

स्टॉक ब्रोकर्स किसी भी बाजार में सबसे महत्वपूर्ण लोगों में से कुछ हैं क्योंकि वे खरीदारों और विक्रेताओं को एक साथ लाते हैं और इस प्रकार तरलता पैदा करते हैं और बाजार में दक्षता।

हालांकि, स्टॉक ब्रोकर कमीशन रिटर्न में खाते हैं, इसलिए निवेशकों को स्टॉक ब्रोकर की खरीदारी करनी चाहिए जो उचित स्तर की सेवा प्रदान करे। उदाहरण के लिए, पूर्ण-सेवा ब्रोकर की अतिरिक्त लागत उन लोगों के लिए लायक हो सकती है जिनके पास जटिल निवेश या वित्तीय नियोजन के शीर्ष पर रहने के लिए ज्ञान या झुकाव नहीं है। इसी प्रकार, नए निवेशक या जटिल पोर्टफोलियो वाले लोगों को पूर्ण सेवा दलालों में अधिक आराम मिल सकता है। निवेशक जो लंबे समय तक अपने निवेश को पकड़ते हैं, आमतौर पर उच्च व्यापार आयोगों द्वारा कम परेशान होते हैं क्योंकि वे अक्सर व्यापार नहीं करते हैं।