लाभांश स्टॉक खरीदने के लिए 11 नियम - और उन्हें बेचने का कार्डिनल नियम |

आप में से कई संभवतः ऑनलाइन उपलब्ध "सेवानिवृत्ति योजनाकार" फॉर्मों में से एक को भर दिया है। कर और लेखांकन कार्यक्रमों के बहुत सारे लोगों के लिए "लाइफटाइम प्लानर" अनुभाग भी हैं, यह निर्धारित करने के लिए कि क्या वे सेवानिवृत्त हो सकते हैं।

इस तरह के कार्यक्रम कुछ अनुमानों को एक सूत्र में प्लग करते हैं, जैसे अनुमानित मुद्रास्फीति दर, सेवानिवृत्ति आय, अनुमानित व्यय स्तर और पोर्टफोलियो विकास दर। अपनी व्यक्तिगत जानकारी जोड़ने के बाद, यह प्रोजेक्ट करता है कि आप सेवानिवृत्ति के दौरान सालाना कितना पैसा उत्पादन कर सकेंगे और यह कितना समय टिकेगा।

पहली बार मैंने इन नंबरों को चलाया, कार्यक्रम ने कहा कि मैं 116 साल तक अच्छा था उम्र। उस समय, मेरा मानना ​​था कि यदि हमने उल्लिखित योजना का पालन किया है, तो मेरी पत्नी और मेरे पास कभी भी वास्तविक धन की चिंता नहीं होगी। हम अपने बाकी के जीवन के लिए तैयार होंगे और गर्व से कुछ लोगों को अपनी सेवानिवृत्ति में मदद के लिए छोड़ सकते हैं। मेरे बारे में कितना भद्दा!

तब से चीजें निश्चित रूप से बहुत बदल गई हैं।

उस समय, मैंने मुद्रास्फीति का अनुमान लगाया था कि मुद्रास्फीति 2% और न्यूनतम हमारे पोर्टफोलियो पर 6% की उपज है। उन दिनों में, वह रूढ़िवादी था। मुद्रास्फीति 2% से कम थी, और आप हमेशा शीर्ष रेटेड बॉन्ड या सीडी पर 6% कमा सकते हैं।

कई सेवानिवृत्त और बेबी बूमर्स अब पूरी सेवानिवृत्ति प्रक्रिया पर पुनर्विचार कर रहे हैं। सीडी और उच्च गुणवत्ता वाले बॉन्ड अब मुद्रास्फीति को बनाए रखने के लिए पर्याप्त ब्याज का भुगतान नहीं करते हैं।

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तस्वीर के बाहर इन विकल्पों के साथ, इसमें कोई आश्चर्य नहीं है बड़ी, ठोस, लाभांश-भुगतान कंपनियों के शेयर बढ़ रहे हैं। निवेशकों को उच्च रिटर्न कमाने की उम्मीद है, मुद्रास्फीति से पहले रहने की उम्मीद के साथ उन्हें धन डाल रहे हैं।

मैं एक दृढ़ आस्तिक हूं कि कंपनी के शेयर खरीदने के दिन, इसे एक दराज में डालकर और इसके बारे में चिंता न करें खत्म हो गई हैं। साथ ही, अपने सेवानिवृत्ति वित्त पर विचार करने वाले लोगों के पास कुछ लाभांश-भुगतान करने वाले स्टॉक के साथ दीर्घकालिक संबंध होंगे।

हमारी विशेष रिपोर्ट पर काम करते समय, हर महीने मनी (आप यहां एक प्रतिलिपि का अनुरोध कर सकते हैं), हमारे मुख्य विश्लेषक, वेद्रान वुक ने वास्तव में मुझे दिखाया कि कैसे सैकड़ों लाभांश-भुगतान स्टॉकों को हल करना है। मैं प्रक्रिया के दौरान सीखा कुछ सुझावों को साझा करना चाहता था, इसलिए यहां देखने के लिए गुण हैं क्योंकि आप सर्वोत्तम लाभांश स्टॉक खोज रहे हैं।

टिप नं। 1: कंपनी का लंबा इतिहास लाभांश का भुगतान करना

कई कंपनियां लगातार लाभांश का भुगतान करने के दशकों के इतिहास पर खुद को गर्व करती हैं। कई लोगों के लिए, यह कंपनी संस्कृति का हिस्सा है। प्रत्येक वर्ष लाभ के एक निश्चित हिस्से को कंपनी के मालिकों को भुगतान किया जाता है, और एक और हिस्सा विकास के लिए बनाए रखा जाता है।

टिप नं। 2: प्रति शेयर कंपनी की कमाई का 80% से अधिक का भुगतान अनुपात

जब हमारी टीम ने लाभांश-भुगतान करने वाले शेयरों की सूची संकलित की, तो उन्होंने उन्हें उपज द्वारा सूचीबद्ध किया, जो उच्चतम से निम्नतम तक जा रहा है। स्वाभाविक रूप से, मैं सीधे सूची के शीर्ष पर गया।

लेकिन हमारे विश्लेषकों ने तुरंत बताया कि यदि कोई कंपनी $ 0.50 / शेयर कमाती है और $ 0.75 / शेयर का लाभांश दे रही है, तो यह परेशानी हो सकती है। प्रति शेयर कमाई और किसी भी निवेश उम्मीदवार के प्रति शेयर लाभांश की तुलना करना महत्वपूर्ण है।

यदि आप असामान्य रूप से उच्च भुगतान अनुपात वाले किसी कंपनी में निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, तो हमेशा जांच करें कि लाभांश का भुगतान करने वाले पैसे कहां से आ रहे हैं।

टिप नं। 3: विश्वव्यापी बाजार उपस्थिति

मिलर की मनी हमेशा के लिए टीम अमेरिकी डॉलर की मुद्रास्फीति के बारे में बहुत चिंतित है। कंपनियां जो दुनिया भर में व्यवसाय करती हैं मुद्रास्फीति के खिलाफ कुछ हद तक बचाव प्रदान करती हैं। मैकडॉनल्ड्स (एनवाईएसई: एमसीडी) , कोका-कोला (एनवाईएसई: केओ) , प्रोक्टर एंड गैंबल (एनवाईएसई: पीजी) और जनरल मिल्स (एनवाईएसई: जीआईएस) कुछ घरेलू नाम हैं जो दिमाग में आते हैं।

टिप नं। 4: स्थिर उत्पाद लाइन

चाहे वह बीयर हो, खाद्य, तेल या कंप्यूटर चिप्स, जिस कंपनी में आप निवेश कर रहे हैं, उसके पास अपने उत्पाद के लिए विश्वव्यापी आवश्यकता के साथ एक मुख्य व्यवसाय होना चाहिए।

युक्ति संख्या 5: बहुत सारे नकद

यही कारण है कि मैंने खरीदा और जारी रखा माइक्रोसॉफ्ट (नास्डैक: एमएसएफटी) । माइक्रोसॉफ्ट जैसी कंपनियां बहुत नकदी रखते हैं और अपने शेयरधारकों को पुरस्कृत करने के लिए अपने बिलों का भुगतान कर सकते हैं।

टिप नं। 6: कंपनी अपने कोर बिजनेस के लिए चिपक जाती है

इंटरनेट बूम के दौरान, कई कंपनियां स्वैपिंग कर रही थीं स्टॉक और सभी जगहों पर कारोबार खरीदना। आज तक, मुझे समझ में नहीं आ रहा है कि एओएल-टाइम वार्नर ने एक व्यवसाय के रूप में क्यों समझ लिया।

आप हमेशा कंपनी की प्रगति का पालन कर सकते हैं और निवेश कर सकते हैं यदि आपको लगता है कि यह एक नए व्यापार उद्यम पर हावी होने जा रहा है।

टिप नं। 7: स्टॉक-प्राइस स्थिरता

"इंटेलिजेंट इनवेस्टर" के लेखक बेंजामिन ग्राहम ने स्टॉक और उच्च गुणवत्ता वाले बॉन्ड के पोर्टफोलियो की सिफारिश की। अपने मॉडल के तहत, आप बाजार स्थितियों के आधार पर दोनों के बीच अपने पोर्टफोलियो का हिस्सा पीछे और पीछे स्विच करते हैं।

हालांकि उसने उसके लिए काम किया हो सकता है, निश्चित आय निवेश पर उपज आज इसके लिए अनुमति नहीं देती है। आपको लगातार खुद को याद दिलाना होगा कि कोई फर्क नहीं पड़ता कि कंपनी कितनी बड़ी या स्थिर है, इसकी स्टॉक कीमत अभी भी गिर सकती है।

सुरक्षा मिलर के पैसे में हमेशा हमारी मुख्य चिंता है। आपको किसी भी स्टॉक के इतिहास का अध्ययन करना चाहिए जो आप देख रहे हैं कि यह बाजार उथल-पुथल के दौरान कितना अस्थिर है।

टिप नं। 8: विविधीकरण अच्छा है

कुछ बेहतर उपज उन क्षेत्रों में हैं जो अधिक अस्थिरता का अनुभव करती हैं। एक बुद्धिमान निवेशक बाजार के स्विंग्स के समग्र प्रभाव को कम करने के लिए विभिन्न क्षेत्रों के बीच अपने लाभांश-भुगतान करने वाले शेयरों को विविधता देगा।

टिप नं। 9: बैक स्टॉक खरीदने का इतिहास

कंपनी के पास पर्याप्त कमाई होने पर यह एक बड़ा प्लस है अच्छे लाभांश का भुगतान करें और एक ही समय में स्टॉक वापस खरीदें। उदार लाभांश के अतिरिक्त स्टॉक प्रशंसा होने के नाते आपका समग्र लक्ष्य है।

टिप नं। 10: बढ़ते लाभांश का इतिहास

यह देखने के लिए एक कंपनी के लाभांश इतिहास की जांच करना समझदारी है कि कोई पैटर्न है या नहीं। कई पुराने लाइन मनीमेकर्स ने अपने शेयरधारकों के लिए हर साल अपने लाभांश बढ़ाकर बहुत अच्छा प्रदर्शन किया है।

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टिप संख्या। 11: 3% या उच्चतर का लाभांश यील्ड प्रतिशत

वहां कई अच्छे लाभांश-भुगतान स्टॉक हैं, लेकिन आपको किसी भी कंपनी की कीमत में कारक होना चाहिए।

मैकडॉनल्ड्स जैसी कंपनियां, वाल्ग्रीन कंपनी (एनवाईएसई: डब्ल्यूएजी) और शैल पारंपरिक रूप से 3% या उससे अधिक की अपनी आवश्यकता से मुलाकात की है। अच्छी लाभांश उपज वाले दर्जनों अन्य अच्छी कंपनियां हैं।

एक ट्रेलिंग स्टॉप-लॉस सेट करें

अब खुद को याद दिलाने का समय है कि लाभांश-भुगतान करने वाले स्टॉक शीर्ष रेटेड बॉन्ड या एफडीआईसी-बीमित व्यक्ति की सुरक्षा प्रदान नहीं करते हैं सीडी। एक रिटायरी या सेवानिवृत्ति पर विचार करने वाले किसी व्यक्ति के रूप में, अपने निवेश प्रिंसिपल को संरक्षित करना सर्वोपरि है।

आप प्रिंसिपल के नुकसान में खाई गई अपनी लाभांश आय को देखने के लिए स्टॉक को सवारी करना नहीं चाहते हैं। एक स्टॉप-लॉस इसे होने से रोकने में मदद करता है।

एक पारंपरिक स्टॉप-लॉस एक निश्चित मूल्य का उपयोग करता है। यदि आप $ 100 के लिए स्टॉक खरीदते हैं और उस पर 20% स्टॉप-लॉस डालते हैं, तो स्टॉक पर $ 80 तक गिरने पर आपके पास तत्काल बिक्री आदेश होता है।

विक्रय आदेश स्वचालित रूप से कंप्यूटर द्वारा निष्पादित किया जाता है। यदि आप ऑनलाइन व्यापार करते हैं, तो स्टॉक खरीदने पर स्टॉप-लॉस ऑर्डर दर्ज करना आसान होता है।

एक पिछला स्टॉप लॉस थोड़ा अधिक परिष्कृत है; जब भी स्टॉक एक नए उच्च हिट करता है तो यह प्रारंभ बिंदु को समायोजित करता है। यह निवेशकों को कुछ मुनाफे में लॉक करने की क्षमता देता है और अभी भी खुद को सुरक्षित रखता है।

मान लें कि आपने $ 100 / शेयर के लिए एक ही स्टॉक खरीदा है और पिछली 20% स्टॉप-लॉस ऑर्डर में रखा है। आप वर्षों से स्टॉक धारण कर सकते हैं; रास्ते में लाभांश एकत्रित करना और स्टॉक की सराहना करना।

कल्पना कीजिए कि स्टॉक $ 200 / शेयर के उच्चतम समय को हिट करता है। पिछला स्टॉप-लॉस एक स्वचालित बिक्री आदेश ट्रिगर करेगा यदि स्टॉक 20% से $ 160 / शेयर गिर जाता है। इस उदाहरण में, पिछली स्टॉप लॉस ने आपके निवेश को सुरक्षित रखा है, लेकिन आपने अभी भी $ 60 / शेयर लाभ अर्जित किया है, साथ ही वर्षों में आपके द्वारा एकत्रित लाभांश अर्जित किए हैं।

जब आप अपना स्टॉप-लॉस ऑर्डर दर्ज करते हैं, तो इसे चिह्नित करना सुनिश्चित करें "रद्द होने तक अच्छा।" मेरा ऑनलाइन ब्रोकरेज दिन के लिए हर ऑर्डर में प्रवेश करता है और फिर बाजार बंद होने के बाद उसे रद्द कर देता है जब तक कि उन्हें अलग-अलग समय के लिए इसे दर्ज करने के निर्देश प्राप्त नहीं होते।

कुछ ऑनलाइन ब्रोकरेज अलग-अलग काम करते हैं। यहां तक ​​कि "रद्द होने तक अच्छा" आदेश के साथ, कुछ 60 दिनों के बाद स्वचालित रूप से ऑर्डर रद्द कर देंगे, और आपको इसे फिर से दर्ज करना होगा। यह एक बुरी बात नहीं है क्योंकि वैसे भी आपके निवेश की समीक्षा करने का एक अच्छा समय है।

योजना बनाने में आराम लें

आपके पोर्टफोलियो का एक हिस्सा ठोस कंपनियों में निवेश करने में आराम है जो अच्छे लाभांश का भुगतान करते हैं। सेवानिवृत्त लोगों को अतीत की तुलना में अपने पैसे के प्रबंधन में अधिक सक्रिय होना पड़ता है।

दुनिया के कुछ बेहतरीन व्यवसायों का हिस्सा बनना और मुनाफे में साझा करना बहुत मजेदार है।

अधिकांश क्षेत्रों की तरह निवेश करना, सही कंपनियों को ढूंढना और उन्हें सही कीमत पर खरीदना प्रमुख कारक हैं। सैकड़ों अच्छी संभावनाओं को सुलझाने और अपनी व्यक्तिगत स्थिति के लिए सही लोगों का चयन करने में थोड़ा सा समय लगता है।

अपनी योजना कैसे शुरू करें या बस अपने वर्तमान पर "दूसरी राय" प्राप्त करने के लिए योजना, मेरे पैसे की हर महीने की एक प्रतिलिपि का अनुरोध करना सुनिश्चित करें।

डेनिस मिलर मेन्सा का सदस्य है और उसने दूसरों के बीच जीई, मोबिल, एचपी और आईबीएम जैसे फॉच्र्युन 500 कंपनियों से परामर्श लिया है। उन्होंने "सेवानिवृत्ति रिबूट" लिखा है और अपने मासिक न्यूजलेटर, "मनी फॉरवर्ड" और मुफ्त पत्रिका मिलर मनी वीकली प्रकाशित किया है।

यह आलेख मूल रूप से मिलर के मनी फॉरवर्ड पर प्रकाशित हुआ था:

12 नियमों का पालन करने के लिए अनुसरण करने के लिए नियम स्टॉक्स।