नि: शुल्क वित्तीय सलाह के साथ एसएफ वित्तीय योजना दिवस मनाएं! शनिवार, 20 अक्टूबर

इस शनिवार, सैन फ्रांसिस्को के निवासियों को प्राप्त करने का अवसर होगा मुफ्त वित्तीय नियोजन सलाह 100 से अधिक प्रमाणित वित्तीय पेशेवरों से। सैन फ्रांसिस्को वित्तीय योजना दिवस प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड, वित्तीय योजना संघ, वित्तीय योजना के लिए फाउंडेशन और महापौरों के अमेरिकी सम्मेलन द्वारा प्रायोजित है। 100 से अधिक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार यूसी हेस्टिंग्स में 9 बजे से शाम 9 बजे तक मुफ्त वित्तीय नियोजन मार्गदर्शन की पेशकश करेंगे। नि: शुल्क वित्तीय योजना? क्या चालबाजी है? हमने लिफायेट-आधारित सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर और सीएफपी बोर्ड एंबेसडर और इंग्रिड रॉबिन्सन के साथ लिन बल्लाऊ के साथ पकड़ा, वित्तीय योजना एसोसिएशन से आयोजन के नेतृत्व में कुछ जवाब प्राप्त हुए।

मैंने सोचा कि वित्तीय नियोजन केवल निवेश योग्य संपत्तियों वाले लोगों के लिए था। मैं अभी शुरू कर रहा हूं, वित्तीय योजना मेरे लिए क्या कर सकती है?

लिन बॉलौ (एलबी): हम मानते हैं कि किसी भी व्यक्ति के लिए वित्तीय योजनाकार है जिसकी मदद की ज़रूरत है। मैं अक्सर मौजूदा ग्राहकों के बच्चों के साथ काम करता हूं जो कॉलेज से स्नातक की उपाधि प्राप्त करने में मदद करते हैं। एक वित्तीय योजनाकार वह व्यक्ति होता है जो आपके वित्तीय जीवन के सभी टुकड़ों को एक साथ ला सकता है और आपको अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करता है। ऐसे लोगों के लिए केवल शुल्क योजनाकार हैं जो विशिष्ट परिस्थितियों में मदद चाहते हैं, और एनएपीएफए, नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स के पास उनके सदस्यों की निर्देशिका है, जिनमें केवल फीस-केवल सलाहकार शामिल हैं।

मैं विपणन नहीं करना चाहता हूं, मेरे पास सिर्फ दो प्रश्न हैं जो मुझे परेशान करते हैं - क्या प्रमाणित वित्तीय योजनाकार मुझे उत्पाद बेचने की कोशिश कर रहे हैं?

इंग्रिड रॉबिन्सन (आईआर): वित्तीय योजनाकार जो इस कार्यक्रम के लिए स्वयंसेवी कर रहे हैं उन्हें अपने व्यवसाय कार्ड देने की भी अनुमति नहीं है। समुदाय के लिए मुफ्त वित्तीय नियोजन सेवाओं का लाभ उठाने के लिए यह एक पूरी तरह से स्वयंसेवी घटना है। उन लोगों के लिए कार्यशालाओं का पूरा दिन भी होगा जो सिर्फ आना चाहते हैं और शिक्षित होना चाहते हैं।

मैंने पहले एक वित्तीय सलाहकार प्राप्त करने में देखा - हर किसी के नाम, सीएफपी, सीएफए, सीएफसी के बाद कुछ प्रकार का पदनाम होता है। यह कहना मुश्किल है कि मुझे किस पर विश्वास करना चाहिए। सीएफपी एक पदनाम क्यों है जो मुझे आत्मविश्वास देना चाहिए?

एलबी: यह सच है, वहां बहुत सारे पदनाम हैं। मैं पहली पीढ़ी सीएफपी हूं, और मुझे उम्मीद है कि सीएफपी अंततः पसंद का पदनाम होगा क्योंकि यह दर्शाता है कि किसी ने स्वेच्छा से coursework के एक कठोर सेट के माध्यम से चलाया, कम से कम 3 साल की योजना से संबंधित अनुभव प्राप्त किया, और अधीन है खुद को एक सतत नैतिकता आवश्यकता के लिए। ऐसे उद्योग में जहां एक प्रमाणन की आवश्यकता नहीं होती है, तो कोई व्यक्ति स्वेच्छा से पदनाम प्राप्त करने के लिए काम क्यों नहीं करेगा जब तक कि वे लोगों की मदद करने के लिए प्रतिबद्ध न हों?

तो, मान लें कि मैं वित्तीय नियोजन की आवश्यकता के बारे में आश्वस्त हूं, और मैं एक वित्तीय योजनाकार की तलाश शुरू करने का फैसला करता हूं। संभावित उम्मीदवारों का मूल्यांकन करने के बारे में मुझे कैसे सोचना चाहिए? मैं एक वित्त व्यक्ति नहीं हूं।

एलबी: तीन चीजें हैं जो मैं करने की सिफारिश करता हूं:

1. अपने सलाहकार के साथ रिश्ते से बाहर क्या चाहते हैं इसकी एक सूची बनाएं। क्या यह एक बंद है? (यानी ऋण से बाहर निकलने की योजना बना रहे हैं) एक सतत रिश्ता? (किसी को चल रहे निवेश सलाह प्रदान करने के लिए?)
2. पैसे के बारे में अपने विचारों के बारे में सोचें - आप जो लक्ष्यों को पूरा करने की कोशिश कर रहे हैं, वे आपकी वित्तीय प्राथमिकताओं क्या हैं?
3. अपने क्षेत्र में योग्यता प्राप्त लोगों की एक छोटी सूची बनाएं (आप सीएफपी बोर्ड निर्देशिका का उपयोग कर सकते हैं) और फिर उनके साथ फोन कॉल / प्रारंभिक मीटिंग्स सेट अप करें। समान स्थितियों में अन्य लोगों के केस स्टडीज के लिए उनसे पूछें। आप संदर्भों के साथ बात करने के लिए भी कह सकते हैं।

यह एक व्यक्तिगत और दीर्घकालिक संबंध है, और यह देखना महत्वपूर्ण है कि क्या आपको लगता है कि एक अच्छा फिट है, इसलिए लाइव कॉल / मीटिंग का महत्व।

मुझे लगता है कि मैं वित्तीय नियोजन दिवस की जांच कर सकता हूं। योजनाकार के साथ उत्पादक वार्तालाप सुनिश्चित करने के लिए मुझे किन दस्तावेज़ों को लाया जाना चाहिए?

आईआर: यदि आपके पास कर प्रश्न है, तो अपनी अंतिम कर वापसी लाएं। यदि आपके पास ऋण समस्या है, तो जो भी आप महसूस करते हैं उसे अपनी स्थिति पर प्रकाश डालने में मदद कर सकते हैं। महत्वपूर्ण बात यह है कि उन दस्तावेजों को लाने के लिए जो आप जिस परिस्थिति पर चर्चा करना चाहते हैं उससे प्रासंगिक हैं।

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यह कार्यशालाओं में भाग लेने और आपके लिए वित्तीय योजनाकार क्या कर सकता है, इस बारे में अंतर्दृष्टि प्राप्त करने का एक शानदार अवसर है। यह पता चला है कि आपके पास मूल बातें हैं, और चल रही भुगतान सहायता की आवश्यकता नहीं है - लेकिन हो सकता है कि आप ऐसा करें। यह घटना आपको एक स्थान पर कई योजनाकारों से मिलने, अपने प्रश्न पूछने और आवश्यक होने पर अनुवर्ती करने की अनुमति देती है। इस शनिवार, 20 अक्टूबर को यूसी हेस्टिंग्स में स्नोडग्रास हॉल पर जाएं!