आईआरएस टैक्स फॉर्म 54 9 8 क्या है?

ब्रायन कुह्न द्वारा

हमारी साइट पर ब्रायन के बारे में और जानें एक सलाहकार से पूछें

मई के अंत में या जून के आरंभ में कभी-कभी मेल में एक आईआरएस फॉर्म आता है। दो महीने पहले कर सत्र समाप्त होने पर एक और कर दस्तावेज क्यों पहुंचेगा? कभी-कभी लोग चिंतित होते हैं कि वे अपनी वापसी पर लेनदेन की रिपोर्ट करना भूल गए हैं या आईआरएस अतिरिक्त कर योग्य आय के बारे में सूचित करने की कोशिश कर रहा है, और इसलिए कर देय है। 54 9 8 के मामले में, शुक्र है कि वे आश्वस्त रह सकते हैं कि मेल के अजीब समय के बावजूद सब कुछ ठीक है।

आईआरएस प्रत्येक निवेशक के आईआरए मूल्यों और उन संपत्तियों के स्थानों को उनके अस्तित्व की शुरुआत से ट्रैक करता है, जो उनके लाभार्थियों द्वारा उनकी मृत्यु के बाद लंबे समय तक किए गए अंतिम वितरण के लिए होता है। आईआरएस ऐसा क्यों करेगा? अनुमान लगाएं: कर राजस्व। क्या आप कल्पना कर सकते हैं कि देश में हर आईआरए के मूल्य और स्थान को समय की पीढ़ियों पर ट्रैक करने के लिए आवश्यक जनशक्ति और कंप्यूटर सिस्टम? यही वह जगह है जहां 54 9 8 आता है।

यह एक सही प्रक्रिया नहीं है, लेकिन जब भी आईआरए योगदान दिया जाता है, या 401 (के), 403 (बी), या टीएसपी जैसे नियोक्ता योजना को आईआरए में ले जाया जाता है, तो प्राप्तकर्ता को रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है स्वामी और आईआरएस को 54 9 8 का उपयोग करके इसकी रसीद। यह एक ऑफसेटिंग दस्तावेज़ के रूप में कार्य करता है जो करदाता ने वर्ष के लिए लेनदेन के दौरान अपनी वापसी पर रखा था। आम तौर पर, यदि एक आईआरए योगदान दिया जाता है कि कार्रवाई कर योग्य आय और देय कर की मात्रा को कम कर देती है। रोलओवर के मामले में यह आईआरएस को लगता है कि एक योग्य योजना से धन हटा दिया गया था जो तब तक पूर्व कर है। आईआरएस सवाल पूछता है, "क्या वह पैसा वास्तव में एक आईआरए खाते में जाता था?" और, "जब यह पैसा योग्य योजना से हटा दिया गया था तो क्या यह मालिक की जेब या अन्य कर स्थगित खाते में जाता था?" जब तक कि 54 9 8 उचित कर वर्ष के लिए एक फाइल में बनाए रखा जाता है, आपको आईआरएस कभी कॉल करने के लिए ठीक होना चाहिए।

यदि आपको 54 9 8 प्राप्त हुआ है जिसका मतलब है कि आपने आईआरए योगदान दिया है या पिछले साल रोलओवर किया था। इन दोनों कार्यों में भविष्य के लिए खुद को बेहतर स्थिति देने का प्रयास है ताकि आपको सराहना की जानी चाहिए। यदि आप इनमें से किसी भी चीज को करना चाहते हैं, जहां एक वित्तीय योजनाकार की तरह कोई व्यक्ति आ सकता है और मदद कर सकता है।

कई बार पुरानी नियोक्ता सेवानिवृत्ति योजना अभी भी वहां नहीं बैठी है क्योंकि निवेश विकल्पों को सर्वश्रेष्ठ उपलब्ध माना गया है। यह अक्सर इसलिए होता है क्योंकि एक बेहतर विकल्प स्वयं प्रस्तुत नहीं होता है, या वास्तव में रोलओवर करने की प्रक्रिया भ्रमित है। आप फॉर्म कैसे भरते हैं? आप फॉर्म कहां प्राप्त करते हैं क्योंकि आप अब कंपनी में काम नहीं करते हैं और कुछ मामलों में वर्षों से नहीं है? फॉर्म भरने के बाद फॉर्म कहां जाते हैं? आप कैसे सुनिश्चित करते हैं कि आप आकस्मिक रूप से धन की प्राप्ति नहीं लेते हैं, जिससे कर योग्य घटना होती है?

कभी-कभी आपके व्यक्तिगत वित्त का प्रबंधन जटिल निवेश विश्लेषण के बारे में नहीं है। यह केवल त्वरित, कुशल सहायता प्राप्त करने के बारे में है ताकि आप अपने जीवन की टू-डू सूची के साथ आगे बढ़ सकें।