नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) परिभाषा और उदाहरण |

यह क्या है:

अधिकतर पारस्परिक या बंद-अंत फंडों के संदर्भ में उपयोग किया जाता है, शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) किसी फंड की परिसंपत्तियों के मूल्य को मापता है, इसकी देनदारियों को घटाता है। एनएवी आमतौर पर प्रति शेयर आधार पर गणना की जाती है।

यह कैसे काम करता है (उदाहरण):

एक फंड का एनएवी इसके अंतर्निहित निवेश के मूल्य के साथ उतार-चढ़ाव करता है। एनएवी के लिए सूत्र है:

एनएवी = (फंड + कैश और समतुल्य होल्डिंग्स - फंड देयताओं द्वारा आयोजित सभी सिक्योरिटीज का बाजार मूल्य) / कुल फंड शेयर बकाया

चलिए कल व्यापार के बंद होने पर मान लें कि एक विशेष म्यूचुअल फंड $ 10,500,000 की सिक्योरिटीज, $ 2,000,000 नकद, और $ 500,000 देनदारियां आयोजित की गईं। अगर फंड में 1,000,000 शेयर बकाया थे, तो कल का एनएवी होगा:

एनएवी = ($ 10,500,000 + $ 2,000,000 - $ 500,000) / 1,000,000 = $ 12.00

एक फंड की एनएवी दैनिक रूप से एक फंड की प्रतिभूतियों के मूल्य के रूप में बदल जाएगी, नकदी आयोजित की जाएगी, देनदारियां, और बकाया उतार-चढ़ाव के शेयरों की संख्या।

यह क्यों मायने रखता है:

शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य स्टॉक की कीमतों की तरह हैं कि वे एक फंड के एक हिस्से के मूल्य को मापते हैं। साथ ही, वे निवेशकों को बाजार या उद्योग के मानक (जैसे मानक और गरीब के 500 या उद्योग सूचकांक) के साथ किसी फंड के प्रदर्शन की तुलना करने का एक तरीका देते हैं। हालांकि, कुछ विश्लेषकों का तर्क है कि किसी फंड के एनएवी में दीर्घकालिक परिवर्तनों की तुलना करना उतना सार्थक नहीं है जितना कि इसके शेयर मूल्य में दीर्घकालिक परिवर्तन की तुलना करना क्योंकि फंड समय-समय पर अपने फंडधारकों को पूंजीगत लाभ वितरित करते हैं, इस प्रकार उनके एनएवी को कम करते हैं।