स्टॉक पिक बनाम विविधीकरण

दान क्रिमिन द्वारा

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हर सीजन की शुरुआत में, स्पोर्ट्सकास्टर्स अक्सर पूर्वानुमान लगाते हैं कि कौन जीतेंगे। वे आमतौर पर गलत हैं। स्टॉक पिकर्स बेहतर नहीं हैं। स्टॉक के साथ, हालांकि, आप एक बार में टीमों का एक पूरा समूह वापस कर सकते हैं। उनको विविधीकरण कहा जाता है, और इसका एक अच्छा रिकॉर्ड है।

रेडियो और टेलीविज़न पर पेशेवर बात करने वाले प्रमुख साक्ष्य पर उनकी टीम की भविष्यवाणियों का आधार रखते हैं, लेकिन आखिरकार वे अनुमान लगाते हैं। उनके अक्सर गुमराह अनुमानों से उन्हें कुछ भी लागत नहीं होती है। शायद ही कभी एक स्पोर्ट्सकास्टर झूठी विश्व श्रृंखला की भविष्यवाणी के लिए निकाल दिया गया है।

लेकिन वास्तविक बाजार के साथ शेयर बाजार में सबसे अच्छी प्रदर्शन करने वाली व्यक्तिगत कंपनियों पर आपके सभी दांव लगाने का नतीजा बहुत अच्छा हो सकता है। यदि इतिहास कोई गाइड है, तो आपकी बाधाएं अनुकूल नहीं हैं।

विविधीकरण करके, आप जानते हैं कि आप निश्चित रूप से जीतने वाले शेयरों पर लाभ नहीं उठाते हैं। आयामी निधि सलाहकारों से नीचे दिया गया ग्राफ, व्यक्तिगत स्टॉक पिकर्स का सामना करने वाली चुनौतियों पर प्रकाश डाला गया है, और इसमें म्यूचुअल फंडों में पेशेवर प्रबंधकों को शामिल किया गया है। यू.एस. बाजारों के एक बड़े पैमाने पर बड़े हिस्से के लिए एक निश्चित वर्ष में वापसी के लिए कुछ बेहतर प्रदर्शन स्टॉक खाते हैं।

1 9 26 से 2012 तक, यू.एस. स्टॉक मार्केट रिटर्न, सेंटर फॉर रिसर्च इन सिक्योरिटी प्राइस 1-10 इंडेक्स द्वारा मापा गया, 9.6% यौगिक औसत वार्षिक रिटर्न प्रदान करता है। हालांकि, यदि शीर्ष प्रदर्शन करने वाले 10% शेयर हर साल बाहर रखा जाता है, तो बाजार की वार्षिक वापसी 6.3% तक गिर जाती है।

प्रत्येक वर्ष कंपनी के शीर्ष 25% कलाकारों को छोड़कर बाजार की औसत वार्षिक वापसी नकारात्मक 0.6% तक कम हो जाती है। तो यह स्पष्ट है कि सही स्टॉक चुनना बेहद आकर्षक हो सकता है, लेकिन सट्टेबाजी हो सकता है सब इंडेक्स में शेयर भी धन बनाने की संभावना है।

आप कह सकते हैं कि आप मिडलिंग स्टॉक पर पैसे बर्बाद करने के बजाय ब्रेकआउट प्रदर्शन के साथ उन अच्छे स्टॉक को चुनना पसंद करते हैं। लेकिन तथ्य से पहले विजेताओं को विश्वसनीय रूप से पहचानना असंभव है। ऐप्पल के तारकीय प्रदर्शन लो पिछली गर्मियां। सितंबर में जब शेयर गिर गया, वॉल स्ट्रीट कॉग्नोसेंटि ने भविष्यवाणी की (खेलकूद के विपरीत नहीं) कि आईफोन निर्माता बाजार पूंजीकरण 1 ट्रिलियन डॉलर तक पहुंचने के लिए निश्चित था। वास्तव में, 2012 के स्टार स्टॉक लगातार गिरावट के बाद से गिर गया।

यदि आप अपने सारे पैसे को गलत समय पर ऐप्पल पर डालते हैं, तो आप हो गए। लेकिन अगर आपने एक इंडेक्स फंड खरीदा है जो नास्डैक 100 को ट्रैक करता है, तो आपको न केवल ऐप्पल के संपर्क में आना पड़ता है, जो इंडेक्स का 12% बनाता है, लेकिन दूसरी कंपनियों ने पिछले साल एक अच्छा प्रदर्शन किया था, जिसमें कोई भी नहीं आया था, जैसे नेटफ्लिक्स और टेस्ला मोटर्स। इस वर्ष अब तक ऐप्पल 17% से नीचे है, जबकि व्यापक, विविध पावरशेयर क्यू क्यूक्यू, एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड जो नास्डैक 100 को ट्रैक करता है, ने 15% से अधिक की कमाई की। (जाहिर है, ये ऐतिहासिक परिणाम गारंटी नहीं देते हैं कि ये प्रतिभूति भविष्य में अच्छी तरह से काम करेंगी। बाजार में कुछ भी हो सकता है।)

सबसे विवेकपूर्ण दृष्टिकोण व्यापक विविधीकरण और एक विशेष परिसंपत्ति वर्ग के भीतर लगातार संपर्क बनाए रखना है। यह संभावना है कि पोर्टफोलियो आउट-प्रदर्शन को कैप्चर करता है, जहां भी ऐसा होता है। यह जानना है कि लीग में सभी टीमों को चुनकर कौन जीतता है। अधिकांश निवेशकों के लिए वैश्विक शेयर बाजारों का कुल ऐतिहासिक रिटर्न पर्याप्त होना चाहिए।