टैक्स प्रेप चेकलिस्ट: फाइलिंग से पहले इकट्ठा करना क्या है

चाहे आप एक पेशेवर को किराए पर लें या स्वयं करें, आपको अपनी कर वापसी दर्ज करने के लिए कुछ जानकारी और दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता है। यहां आइटम करदाताओं की एक सूची है जो आमतौर पर नौकरी को पूरा करने की आवश्यकता होती है।

व्यक्तिगत जानकारी

आइए स्पष्ट से शुरू करें।

• पिछले साल के कर, दोनों संघीय और - यदि लागू हो - राज्य वापसी। ये सख्ती से जरूरी नहीं हैं, लेकिन वे पिछले साल आपके द्वारा दायर किए गए दस्तावेजों और आपके द्वारा उपयोग किए जाने वाले दस्तावेजों के अच्छे रिफ्रेशर्स हैं।
• अपने लिए, आपके पति / पत्नी और सभी आश्रितों के लिए सामाजिक सुरक्षा संख्या।याद रखें, बच्चों के अलावा, आश्रितों में वृद्ध माता-पिता और अन्य शामिल हो सकते हैं।

आय

उन सभी दस्तावेजों को इकट्ठा करें जो पिछले वर्ष के दौरान प्राप्त धन की पुष्टि करते हैं।

• डब्ल्यू -2 फॉर्म नियोक्ता को 31 जनवरी तक इन्हें जारी करना होगा, इसलिए भौतिक और इलेक्ट्रॉनिक दोनों, अपने मेलबॉक्स पर नजर रखें।
• 10 99 रूपों। आपके द्वारा प्राप्त किए गए भुगतान के प्रकार के आधार पर इनमें से प्रत्येक एक अलग प्रत्यय के साथ समाप्त होता है। उदाहरण के लिए, फॉर्म 10 99-एमआईएससी अनुबंध के काम के लिए है। यदि आपको पेपैल या अमेज़ॅन जैसी किसी तीसरे पक्ष के माध्यम से भुगतान किया जाता है, तो आपको शायद 10 99-के। निवेश आय 10 99-आईएनटी पर ब्याज के लिए, 10 99-डीवीवी लाभांश के लिए और ब्रोकर-हैंडल लेनदेन के लिए 10 99-बी पर दिखाई देती है।

कटौती

कटौती आपकी कर योग्य आय को कम करने में मदद करती है, जिसका आमतौर पर कम कर बिल होता है। कटौती का दावा करने की कुंजी दस्तावेज़ीकरण है - यदि आप कभी भी ऑडिट कर चुके हैं तो न केवल यह आपकी रक्षा कर सकता है, यह आपके कर बिल को काट सकता है जो आपको याद रखने में मदद कर सकता है। न्यू यॉर्क के बफेलो में ब्लैटनर एंड माइनो में एक सीपीए नॉर्म ब्लैटनर कहते हैं कि उन अभिलेखों को इकट्ठा करने में समय लग सकता है, लेकिन यह भुगतान कर सकता है।

"तो मान लीजिए, आप जानते हैं, $ 150, $ 200 और आपके टैक्स रिफंड में है। क्या वह अतिरिक्त $ 150, 200 डॉलर पाने के लिए एक या दो घंटे खर्च करने लायक था? "वह पूछता है।

आपको कुछ कटौती से लाभ उठाने के लिए आइटम बनाना नहीं है। ये फॉर्म 1040 पर या कम से कम फॉर्म 1040 ए पर सीधे सूचीबद्ध हैं। यदि आप अनुसूची ए पर खर्चों को कम करते हैं तो अधिक कटौती उपलब्ध है।

यहां कुछ लोकप्रिय कर कटौती की एक रैंड डाउन है। सुनिश्चित करें कि आपके पास फ़ाइल करने से पहले प्रत्येक के लिए प्रलेखन है:

• सेवानिवृत्ति खाता योगदान। आप पारंपरिक आईआरए या स्व-नियोजित सेवानिवृत्ति खाते में योगदान घटा सकते हैं। योगदान सीमाओं के भीतर बस रहना सुनिश्चित करें।
• शैक्षणिक खर्च छात्र अपने द्वारा भुगतान किए गए शिक्षण और फीस के साथ-साथ छात्र ऋण पर ब्याज के लिए कटौती का दावा कर सकते हैं। आईआरएस आपके कटौती दावे को फॉर्म 10 9 8-टी के बिना स्वीकार नहीं करेगा, जो आपके शिक्षा लेनदेन को दिखाता है। फॉर्म 10 9 8-ई में आपके छात्र ऋण पर विवरण है।
• मेडिकल बिल। चिकित्सा लागत कर बचत प्रदान कर सकती है, लेकिन केवल तभी जब वे अधिकांश करदाताओं के लिए 7.5% से अधिक समायोजित सकल आय से अधिक हो।
• संपत्ति कर और बंधक ब्याज। यदि आपके बंधक भुगतान में संपत्ति करों के लिए एस्क्रोड राशि शामिल है, तो आपके ऋणदाता फॉर्म 10 9 8 में शामिल किया जाएगा। वह दस्तावेज़ यह भी दिखाएगा कि आप अनुसूची ए पर कितना होम लोन ब्याज दावा कर सकते हैं।
• धर्मार्थ दान। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी उदारता कर समय पर भुगतान करती है, अपनी रसीदों को धर्मार्थ दान के लिए रखें। यदि आपके पास सत्यापन नहीं है तो आईआरएस आपके दावे को अस्वीकार कर सकता है।
• कक्षा के खर्च यदि आप एक स्कूल शिक्षक या अन्य पात्र शिक्षक हैं, तो आप कक्षा की आपूर्ति पर खर्च किए गए $ 250 तक काट सकते हैं।
• राज्य और स्थानीय कर। आप राज्य और स्थानीय आय या बिक्री कर सहित कई अन्य करों को घटा सकते हैं। आपको बिक्री कर के लिए प्राप्ति की आवश्यकता नहीं है; आईआरएस उन औसत राशियों के साथ टेबल प्रदान करता है जिन पर आप दावा कर सकते हैं। हालांकि, एक प्रमुख खरीद पर कर तालिका की राशि में जोड़ा जा सकता है, इसलिए उन रसीदों को रखें।

ध्यान दें कि भुगतान किए गए राज्य आय कर आपके डब्ल्यू -2 पर होना चाहिए, लेकिन साल के दौरान भुगतान किए गए किसी भी राज्य अनुमानित करों को जोड़ना याद रखें।

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क्रेडिट

क्रेडिट कटौती 'अधिक मूल्यवान चचेरे भाई हैं: वे आपके द्वारा दिए गए किसी भी कर में डॉलर के लिए कटौती प्रदान करते हैं। लेकिन कटौती के साथ, आपको उनको दावा करने के लिए दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता है। यहां कुछ लोकप्रिय कर क्रेडिट हैं:

• अमेरिकी अवसर और लाइफटाइम लर्निंग क्रेडिट। ये शिक्षा-संबंधी क्रेडिट आपको काफी पैसे बचा सकते हैं। ट्यूशन और फीस कटौती के साथ, फॉर्म 10 9 8-टी का दावा करने की आवश्यकता है।
• बाल क्रेडिट मानक बाल क्रेडिट 2017 कर वर्ष के लिए निर्भर प्रति बच्चे $ 1,000 तक लायक है। यदि आपने गोद लेने के माध्यम से अपने परिवार में जोड़ा है, तो आप अतिरिक्त कर क्रेडिट के लिए योग्य हो सकते हैं।
• प्रीमियम कर क्रेडिट। यदि आपने सरकार के बाजार के माध्यम से वहनीय देखभाल अधिनियम कवरेज खरीदा है, तो फॉर्म 1095-ए के लिए देखो। इससे आपको प्रीमियम कर क्रेडिट का दावा करने में मदद मिलेगी या आपके द्वारा पहले से प्राप्त राशि को मेल किया जाएगा।
• सेवानिवृत्ति बचत योगदान क्रेडिट (जिसे सेवर क्रेडिट भी कहा जाता है)।401 (के), समान नियोक्ता-प्रायोजित योजना या आईआरए में योगदान आपको इस क्रेडिट का दावा करने की अनुमति दे सकता है।

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भुगतान

हम में से अधिकांश को हमारी कर देनदारियों को कवर करने के लिए हमारे पेचेक से रोक कर आय कर है; वह राशि हमारे डब्ल्यू -2 फॉर्मों पर है। लेकिन अगर आपने वर्ष के दौरान संघीय अनुमानित कर भुगतान किया है, तो यह राशि भी आसान है।

इस टैक्स चेकलिस्ट में ज्यादातर फाइलर्स के लिए तैयारी के मुद्दे शामिल हैं, लेकिन हम में से प्रत्येक के लिए कर अलग-अलग हैं।अपनी स्थिति में उपरोक्त सूची को तैयार करने के लिए तैयार रहें।

नेरडवालेट लेखक टीना ओरेम ने इस लेख में योगदान दिया।