वित्तीय सलाहकार परिभाषा और उदाहरण |

यह क्या है:

ए वित्तीय सलाहकार (वर्तनी वित्तीय सलाहकार) एक शिक्षित निवेश पेशेवर है जो लोगों और व्यवसायों को दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को स्थापित करने और पूरा करने में मदद करता है।

यह कैसे काम करता है (उदाहरण):

एक वित्तीय सलाहकार एक निवेश सलाहकार, वित्तीय योजनाकार, निवेश प्रबंधक या निवेश के समान है परामर्शदाता।

एक वित्तीय सलाहकार ग्राहक की वर्तमान वित्तीय स्थिति का विश्लेषण करता है और ग्राहक को उचित, प्राप्त करने योग्य वित्तीय लक्ष्यों को निर्धारित करने में सहायता करता है। वह कुशलता से प्रश्नों की विस्तृत श्रृंखला को संबोधित कर सकता है। वित्तीय सलाहकार भी निवेश की सिफारिशें करते हैं, उद्देश्य सलाह प्रदान करते हैं और ग्राहकों को जीवन निर्णयों के वित्तीय परिणामों का वजन करने में सहायता करते हैं। वे ग्राहकों को संगठित रहने में भी मदद करते हैं।

वित्तीय सलाहकारों के पास जीवन योजना और विभिन्न परिस्थितियों में ग्राहकों की सहायता के लिए कर योजना, परिसंपत्ति आवंटन, जोखिम प्रबंधन, सेवानिवृत्ति योजना और संपत्ति नियोजन में विशेषज्ञता होनी चाहिए। कुछ मामलों में एक ग्राहक अपने वित्तीय सलाहकार को एक भरोसेमंद के रूप में कार्य करने देगा, जिसका अर्थ यह है कि ग्राहक सलाहकार को क्लाइंट की ओर से निर्णय लेने की अनुमति देता है बिना क्लाइंट से पहले अनुमोदन के लिए परामर्श किए। वित्तीय सलाहकार अक्सर या तो घंटे के हिसाब से चार्ज करते हैं या वे ग्राहक को प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों का प्रतिशत लेते हैं।

यह क्यों मायने रखता है:

वित्तीय सलाहकार लाखों लोगों को आर्थिक रूप से संगठित होने में मदद करते हैं और उन्हें शिक्षित जीवन निर्णय लेने में मदद करते हैं।

ज्यादातर राज्यों में, कोई भी खुद को वित्तीय सलाहकार कह सकता है क्योंकि कुछ लाइसेंसिंग आवश्यकताओं और छोटे विनियमन हैं। ऐसे कई प्रमाण-पत्र हैं जो वित्तीय सलाहकार प्राप्त कर सकते हैं, हालांकि, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) पदनाम सबसे आम है। एक सलाहकार को सीएफपी परीक्षा पास करनी चाहिए, पूर्व शिक्षा का उचित स्तर होना चाहिए, नैतिकता के एक कोड पर हस्ताक्षर करें और सीएफपी पदनाम का उपयोग करने के अधिकार प्राप्त करने से पहले कई वर्षों के वास्तविक नियोजन अनुभव प्राप्त करें। सीएफपी को पदनाम रखने के लिए हर साल निरंतर शिक्षा के कुछ घंटों को भी अवश्य प्राप्त करना होगा।

कई संगठन वित्तीय सलाहकारों (एनएपीएफए), वित्तीय योजना संघ (एफपीए) सहित नेशनल एसोसिएशन के योग्य वित्तीय सलाहकारों को ढूंढने में मदद करते हैं और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड।