वित्तीय योजनाकार परिभाषा और उदाहरण |

यह क्या है:

ए वित्तीय योजनाकार एक प्रमाणित पेशेवर है, जो शुल्क के लिए, व्यक्तियों की सहायता करता है और संगठन अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने और अपने साधनों और वित्तीय स्थिति के आधार पर सावधानीपूर्वक निवेश और धन प्रबंधन के माध्यम से अपने शुद्ध मूल्य में वृद्धि करने के लिए संगठन हैं।

यह कैसे काम करता है (उदाहरण):

एक वित्तीय योजनाकार एक निवेश सलाहकार के समान है, निवेश प्रबंधक, निवेश परामर्शदाता, या वित्तीय सलाहकार।

वित्तीय योजनाकार शैक्षिक, संपत्ति और सेवानिवृत्ति योजना से जुड़े जोखिम को प्रबंधित करने के लिए संपत्ति आवंटन और कर योजना को गठबंधन करें। वित्तीय योजनाकारों के प्रमाणन में प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी), पंजीकृत वित्तीय योजनाकार (आरएफपी), और चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (सीएफसी) शामिल हैं, लेकिन इतनी ही सीमित नहीं हैं। कई मामलों में, एक वित्तीय योजनाकार इन पदों में से एक से अधिक ले जाएगा। इसके अलावा, कुछ वित्तीय योजनाकार ब्रोकरेज लाइसेंस भी रखेंगे जो उन्हें ग्राहकों के लिए अधिक पूर्ण सेवा तरीके से काम करने की अनुमति देते हैं।

यह क्यों मायने रखता है:

एक वित्तीय योजनाकार के पास धन प्रबंधन और निवेश तकनीकों में विशिष्ट प्रशिक्षण और अनुभव होता है जो उन्हें दूसरों को सलाह देने के लिए अर्हता प्राप्त करता है कि वे अपने वित्तीय लक्ष्यों को सर्वोत्तम तरीके से कैसे प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, सलाह दी जाती है कि ब्याज के संघर्ष से बचने के लिए वित्तीय योजनाकार से अलग एक इकाई में निवेश पोर्टफोलियो बनाए रखा जाए।