इन 3 क्रांतिकारी परिवर्तनों के लिए शीर्ष 1% धन्यवाद की तरह निवेश करें।

1% का विशाल बहुमत से अलग निवेश करें हमें? क्या वे बेहतर निवेश करते हैं? 99% क्या अंतराल को कम करने के लिए कर सकता है?

यहां अच्छी खबर है: निवेश सलाह, रणनीतियों और परिसंपत्ति वर्ग जो एक बार धनवान अभिजात वर्ग का एकमात्र प्रांत थे, अब व्यापक रूप से पांच आकृति वाले पोर्टफोलियो के लिए उपलब्ध हैं जितना अधिक वे आठ आकृति वाले हैं।

1। उच्च गुणवत्ता वाले निवेश सलाह के लिए ऑनलाइन पहुंच

पिछले कुछ दशकों में, अधिकांश उद्योग प्रौद्योगिकी द्वारा बाधित हो गए हैं और अब ऑनलाइन सेवाओं द्वारा संचालित किए जा रहे हैं। उदाहरण के लिए, ट्रैवल एजेंटों द्वारा एक बार यात्रा उद्योग परोसा जाता था, जो अब व्यक्तियों के शोध के रूप में कुछ और दूर हैं और उनकी छुट्टियों को ऑनलाइन बुक करते हैं। पारंपरिक ईंट-एंड-मोर्टार पुस्तक खुदरा विक्रेताओं जैसे कि सीमाओं ने अमेज़ॅन जुगर्नॉट को रास्ता दिया है। नेटफ्लिक्स ने अपने घर पर घर पर मनोरंजन उद्योग को बदल दिया, एक बार-प्रभावशाली ब्लॉकबस्टर की ओर अग्रसर किया। और, ज़ाहिर है, चलो भूलें कि आईट्यून्स ने संगीत उद्योग को कैसे बदल दिया है। सूची जारी है।

अंततः निवेश उद्योग के लिए व्यवधान भी आ गया है। पारंपरिक धन प्रबंधन फर्मों द्वारा प्रदान की गई गहन, उच्च क्षमता वाले निवेश सलाह केवल एक बार निवेशकों के सबसे धनी वर्ग के लिए उपलब्ध थी। अब, प्रौद्योगिकी तक पहुंच के साथ जो निवेशक की जरूरतों के लिए वैयक्तिकृत वास्तविक समय डेटा और विश्लेषण प्रदान करता है, नए उपकरण और सेवाएं सभी निवेशकों को उच्च गुणवत्ता वाले निवेश मार्गदर्शन तक पहुंच प्रदान करती हैं, भले ही उनके पास $ 50,000 या $ 5 मिलियन का पोर्टफोलियो हो।

2। उच्च खाता न्यूनतम फंड की दयनीयता का अंत

दो शब्द हमारे बीच उन लोगों द्वारा आनंदित लंबे लाभ का लाभ उठा सकते हैं, जिनमें बहुत अधिक नेट वर्थ है: "खाता न्यूनतम।" यह किसी निश्चित निधि या अन्य वाहन में निवेश करने के लिए निवेशक को न्यूनतम राशि का संदर्भ देता है, और यह राशि अलग-अलग प्रबंधित खाते (एसएमए) के लिए कई मिलियन डॉलर या उससे अधिक के लिए $ 100,000 या उससे भी अधिक हो सकती है एक कुलीन हेज फंड के लिए।

[निवेश सहायता फ़ीचर: हमारे बाकी हिस्सों के लिए एक हेज फंड]

उन खातों के न्यूनतम सीमाओं ने उन्हें हमारी अर्थव्यवस्था के सबसे अमीर sliver लेकिन सभी के लिए सीमा से बाहर रखा है। यहां तक ​​कि एक परिवार के लिए, $ 200,000 का निवेश करने के लिए, $ 100,000 का खाता न्यूनतम गैर-स्टार्टर है क्योंकि इसका मतलब यह होगा कि कुल परिसंपत्ति आधार का 50% एक एक्सपोजर में निवेश किया जाएगा - समझदार विविधीकरण रणनीति नहीं।

यह केवल एक तथ्य है कि कई फंड प्रबंधकों को लाभप्रद संचालन के लिए उच्च खाता न्यूनतम बनाए रखने की आवश्यकता है (या इसकी आवश्यकता है)। हालांकि, तथ्य यह है कि $ 20,000 पोर्टफोलियो उच्च न्यूनतम एसएमए या हेज फंड तक पहुंच प्राप्त नहीं कर सकता है इसका मतलब यह नहीं है कि ये रणनीतियों 99% तक सीमित हैं।

हाल के वर्षों में अलग-अलग खाता प्रबंधकों के बीच बढ़ती प्रवृत्ति है अपनी एसएमए रणनीतियों के म्यूचुअल फंड संस्करणों को लॉन्च करने के लिए किया गया है। ये म्यूचुअल फंड एक ही विचार प्रक्रिया को नियोजित करते हैं, और उनके होल्डिंग्स अलग-अलग खातों में निवेश किए गए समान संपत्ति चयन विकल्पों को प्रतिबिंबित करते हैं - लेकिन वे किसी भी म्यूचुअल फंड के रूप में खुदरा निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं।

वही नहीं हो सकता है हेज फंड के लिए सच रहें - हेज फंड प्रबंधक आमतौर पर अपनी रणनीतियों के म्यूचुअल फंड संस्करणों को संचालित नहीं करते हैं, क्योंकि उन्हें प्रकटीकरण और पारदर्शिता के स्तर की आवश्यकता होती है, वे चेहरे के लिए तैयार नहीं हैं। हालांकि, हम पारंपरिक हेज रणनीतियों के उभरते हुए देख रहे हैं - बाजार-तटस्थ, दिशात्मक लंबी-छोटी, परेशान संपत्तियों या निश्चित आय आर्बिट्रेज जैसे दृष्टिकोण - म्यूचुअल फंड फॉर्म में दिख रहे हैं। अनुभवी हेज फंड प्रबंधकों को यह पता चलेगा कि ये एसईसी पंजीकृत वाहन संभवतः अपनी रणनीतियों की प्रतिभा और निपुणता को दोहरा सकते हैं। लेकिन पिछले पांच सालों में कई हेज फंडों के आम तौर पर खराब प्रदर्शन के कारण, उन बर्खास्तगी टिप्पणियों पर ध्यान देने योग्य नहीं हो सकता है।

3। ईटीएफ का उद्भव

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) वास्तव में एक क्रांतिकारी नवाचार है जिसने 15 या इतने सालों में पूंजी बाजारों का चेहरा बदल दिया है कि वे दृश्य पर एक स्थिरता रहे हैं।

[निवेश सहायता फ़ीचर: इन मुद्रा ईटीएफ के साथ विदेशी मुद्रा में उजागर हो जाएं]

ईटीएफ उन वर्गों में बेंचमार्क के प्रदर्शन की प्रतिलिपि बनाकर लक्षित संपत्ति वर्गों के प्रत्यक्ष संपर्क प्रदान करते हैं। इसका मतलब यह है कि लगभग किसी भी आकार का पोर्टफोलियो परिसंपत्ति वर्गों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए सर्जिकल एक्सपोजर प्राप्त कर सकता है, जिसमें इक्विटी, निश्चित आय और वैकल्पिक परिसंपत्ति वर्ग जैसे वस्तुओं, आरईआईटी और - हाँ - ऊपर वर्णित वही हेज रणनीतियों को शामिल किया जा सकता है।

अधिक अच्छे निवेश सलाहकार आपको बताएंगे कि लंबी अवधि की निवेश सफलता के अवसर को बेहतर बनाने के लिए आप सबसे महत्वपूर्ण बात यह कर सकते हैं कि एक दूसरे के साथ सहसंबंध के निम्न स्तर को प्रदर्शित करने वाली संपत्तियों के बीच एक अनुशासित विविधीकरण बनाए रखें। इसके अलावा, ईटीएफ के साथ, आप उच्च गुणवत्ता वाले परिसंपत्तियों का मुख्य घटक धारण कर सकते हैं जो परिधीय, या उपग्रह, आवंटन (कुल परिसंपत्तियों का लगभग 20% कहें) को बनाए रखने के दौरान कई वर्षों में कम हो जाएंगे जो अवसरों में और बाहर जा सकते हैं एक और सामरिक आधार पर।

कहें कि आप उभरते एशियाई इक्विटी या कच्चे तेल की कीमत में संभावित उछाल का लाभ उठाना चाहते हैं। ईटीएफ उपलब्ध हैं जो आपको ये सटीक एक्सपोजर देते हैं। प्री-ईटीएफ दिनों में $ 100,000 से कम के पोर्टफोलियो के लिए इस तरह की लचीलापन हासिल करना मुश्किल होगा।

निवेश का जवाब: अच्छी खबर यह है कि म्यूचुअल फंड के साथ - और ईटीएफ के साथ तेजी से अधिक - आपके और मेरे जैसे सामान्य निवेशकों को कई बार एक-दूरस्थ निवेश रणनीतियों और वाहनों की विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच है। लेकिन वृद्धि पर धन की संख्या के साथ, नकारात्मक लक्ष्य एक कुशल पोर्टफोलियो बनाने के लिए सही धनराशि चुनने में शामिल जटिलता है जो आपके लक्ष्यों के लिए उपयुक्त है। और इसलिए यह सॉफ़्टवेयर क्रांति पर वापस आ गया है जिसे मैंने पहले संदर्भित किया था।

जैसे ही अमेज़ॅन या नेटफ्लिक्स समझदारी से व्यक्तिगत सिफारिशें करने की क्षमता का उपयोग कर रहे हैं, वैसे भी एक नवजात ऑनलाइन निवेश सॉफ्टवेयर उद्योग उभरने लग रहा है जो व्यक्तिगत निवेश मार्गदर्शन प्रदान करता है।

कम लागत वाले फंडों की उपलब्धता - एक साथ उच्च गुणवत्ता वाली निवेश सलाह जो ऑनलाइन पहुंच योग्य है - शायद सामान्य निवेशकों को सबसे मजबूत स्थिति में रखती है जो वे बुद्धिमान निवेश निर्णय लेने के लिए कभी भी हैं।

केविन सिमरिंग कोफाउंडर है और Jemstep.com के संयुक्त सीईओ, जो मानते हैं कि सभी निवेशकों को उच्च गुणवत्ता वाले, पारदर्शी निवेश सलाह तक पहुंच होनी चाहिए।