निवेश 101: निवेश के लिए एक ढांचा और निवेश कैसे करें

सुसान लियोन द्वारा

तो आपको लगता है कि आप निवेश करना चाहते हैं - या शायद आप निश्चित नहीं हैं। यह परिचय आपको अपने पैसे के प्रबंधन के बारे में सोचने के तरीके के माध्यम से चलेगा, क्या आप निवेश करने का निर्णय लेना चाहिए। क्या आप इसे आजमाने के लिए तैयार हैं?

पहला और सबसे महत्वपूर्ण, निवेश जोखिम और इनाम के बीच व्यापार के बारे में है: जितना अधिक आप जोखिम उठाने के इच्छुक हैं, उतना अधिक आप हासिल करने के लिए खड़े हो सकते हैं - या हार सकते हैं। आपकी निवेश रणनीति के लिए इसका प्रभाव समझना महत्वपूर्ण है: आपको कभी भी अधिक पैसा निवेश नहीं करना चाहिए, जिससे आप हारने से निपटने में सक्षम होंगे।

यह ग्राफ दर्शाता है कि कैसे निवेशक के निवेश पर उच्च रिटर्न की संभावना अधिक जोखिम बढ़ जाती है जो वे लेने के इच्छुक हैं:

विविधीकरण के लाभ: क्या करें और क्या करें

यह सबसे महत्वपूर्ण निवेश सलाह है जो हम आपको दे सकते हैं। हमें यकीन है कि आपने इसे पहले सुना है, हम जानते हैं कि आप इसे फिर से सुनेंगे, लेकिन यहां यह देखने के लिए अभी सही है: विविधता, विविधता, और विविधता!

विविधीकरण काम करता है क्योंकि कई प्रकार के निवेशों के बीच अपना पैसा फैलाने से आप अपने संपूर्ण पोर्टफोलियो की अस्थिरता को कम कर रहे हैं: भले ही कुछ जोखिम भरा निवेश दक्षिण में जाएं, अन्य लोग अच्छा प्रदर्शन करेंगे, और समय के साथ वे एक-दूसरे को संतुलित करेंगे और आपकी समग्र अस्थिरता को कम करेंगे। एक विविध पोर्टफोलियो के लाभों को 20 होल्डिंग्स, या यहां तक ​​कि कम म्यूचुअल फंडों के लाभों को हासिल करना संभव है क्योंकि प्रत्येक फंड में कुछ हद तक विविधतापूर्ण होल्डिंग्स हैं।

यहां लेवेवे हैं:

1. अपने सभी अंडों को एक टोकरी में न रखें: एक ही कंपनी में अपने सारे पैसे का निवेश न करें। भले ही आप सीईओ हों। बस मत करो
2. समय बाजारों की कोशिश मत करो: व्यवहारिक वित्त पर साहित्य की मात्रा मौजूद है और जब लोग सार्वजनिक आशावाद और निराशावाद की लहरों की भविष्यवाणी करने की कोशिश करते हैं तो वे कैसे खरीदते हैं और बेचते हैं: ठीक नहीं। यदि आप किसी कंपनी के स्टॉक को खरीदने का फैसला करते हैं, तो विस्तारित अवधि के लिए खरीदने और पकड़ने की योजना बनाएं।
3. बुनियादी बातों का पालन करें: यदि आप अब स्टॉक खरीदने पर विचार कर रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप कंपनी के आय की संभावनाओं को पूरी तरह से अपने वित्तीय विवरणों का शोध करके समझने के लिए समय दें। अलगाव में भविष्य के स्टॉक प्रदर्शन की भविष्यवाणी करने के लिए पर्याप्त नहीं है, लेकिन यह निर्णय लेने में मदद कर सकता है।
4. अपने लक्ष्यों को निर्धारित करें: क्या आप बहुत कुछ करने के लिए बहुत जोखिम उठाने के इच्छुक हैं, भले ही इसकी गारंटी नहीं है? या आप एक सुरक्षित बेहतर हैं? ज्यादातर लोग दोनों का मिश्रण होते हैं।
5. अपने आदर्श पोर्टफोलियो प्रोफाइल को स्केच करें: निवेश 101 श्रृंखला में अगला ब्लॉग परिसंपत्ति आवंटन में और आपके सपने पोर्टफोलियो को कैसे समझने के लिए गोता लगाएगा।

मौलिक निवेश का महत्व: निवेश से पहले अपना नीचे रेखा अनुसंधान करें

अगला कदम खुद से पूछना है: लंबे समय तक निवेश करने के सिद्धांत क्या हैं, और क्यों?

सफल निवेश आपके पास दी गई जानकारी के बारे में भविष्य के प्रदर्शन की भविष्यवाणी करने और आज के बारे में जानने की आपकी क्षमता पर निर्भर करता है। भले ही हम भविष्य की अर्थव्यवस्था को आकार देने वाली सभी घटनाओं की भविष्यवाणी नहीं कर सकते हैं, फिर भी कंपनी के वित्तीय डेटा को देखकर अच्छा मौलिक शोध करने के लिए समय और प्रयास करना उचित है: कमाई, लाभांश, बैलेंस शीट, और आगे, निर्धारित करने के लिए चाहे आपको लगता है कि एक कंपनी एक अच्छा निवेश है।

विचार के दो मुख्य विद्यालय दो प्रतिस्पर्धी सिद्धांतों को नकद के ढेर को बेहतर तरीके से विकसित करने के तरीके पर हैं:

• फर्म फाउंडेशन सिद्धांत: यह सिद्धांत निर्धारित करता है कि प्रत्येक स्टॉक (या अन्य वित्तीय साधन) के पास कंपनी की निचली लाइन और विकास संभावनाओं के आधार पर "आंतरिक मूल्य" होता है जो बाजार में उतार-चढ़ाव करता है और अंत में पहुंच जाएगा। जब स्टॉक की कीमतें इस मूल्य से नीचे आती हैं, तो इसका मतलब है कि निवेशकों को खरीदना चाहिए क्योंकि स्टॉक वर्तमान में कम है; जब कीमतें इससे ऊपर उठती हैं तो उन्हें बेचना चाहिए।
• चुनौती? आपको कंपनी की विकास संभावनाओं को सटीक रूप से निर्धारित करने में सक्षम होना चाहिए, जो करना मुश्किल हो सकता है।
• कैसल-इन-द-एयर (ग्रेटर फूल) सिद्धांत: इस विश्वव्यापी में, यह जाता है कि स्मार्ट निवेशकों को वास्तव में विश्लेषण करना होगा कि अन्य निवेशक क्या कर रहे हैं और फिर उन्हें छोड़ दें। हर किसी को खरीदने से पहले खरीदें; बेचने से पहले बेचते हैं। यह सबसे अच्छा व्यवहार व्यवहार है।
• चुनौती? यदि जन मनोविज्ञान और आशावाद की लहरों की पहचान (जो बुलबुले बनती हैं) आपके मजबूत सूट नहीं हैं, तो आप असफल हो जाएंगे। पूरे इतिहास में बहुत सारे बुलबुले हुए हैं, और उन्होंने बहुत नुकसान पहुंचाया है।

बदले में ये दो व्यापक सिद्धांत हमें निवेश के दो व्यापक विद्यालयों में ले जाते हैं: मौलिक बनाम तकनीकी विश्लेषण:

• मौलिक निवेश, फर्म नींव सिद्धांत विश्वव्यापी के अनुसार, बाजार को मनोविज्ञान की तुलना में अधिक तर्क के रूप में देखता है। वे विकास के संकेतकों और वित्तीय निर्णय लेने के लिए पिछले प्रदर्शन पर भारी निर्भर हैं। यह अधिक वॉल स्ट्रीट, फंड मैनेजर, और सुरक्षा विश्लेषक शैली होने लगता है।
• तकनीकी निवेशदूसरी तरफ, बाजार को तर्क से ज्यादा मनोविज्ञान के रूप में देखते हैं। वे भविष्य के स्विंग्स और बुलबुले की भविष्यवाणी और पूर्ववत करने की कोशिश करने के लिए पिछले स्टॉक मूल्यों के रुझानों और पैटर्न को चार्ट करने पर भारी भरोसा करते हैं। निवेश की यह शैली व्यापक रूप से debunked किया गया है।

तो, आप पूछ सकते हैं, "सही" सिद्धांत का पालन करना क्या है?

Investmentmatome सोचता है सबूत स्पष्ट है: तकनीकी निवेश काम नहीं करता है और समय के साथ बनाए रखा नहीं जा सकता है; अगले बड़े बुलबुले पर अनुमान लगाते हुए कैसल-इन-द-एयर शैली खतरनाक है और इससे बचा जाना चाहिए। हम फर्म फाउंडेशन वर्ल्डव्यू की वकालत करते हैं, जहां किसी भी स्मार्ट निवेशक को उन कंपनियों के मूलभूत सिद्धांतों पर ध्यान देना चाहिए, जिन्हें वह निवेश करना चाहता है। निवेशक मनोविज्ञान अल्प अवधि में कीमतों को प्रभावित कर सकता है, लेकिन लंबे समय तक चलने वाले बुनियादी सिद्धांतों में हमेशा जीत होती है।

कोशिश कर रहे हैं एक स्टॉक के असली आंतरिक मूल्य को समझने के लिए, निश्चित रूप से एक महान विचार की तरह लगता है, लेकिन कुशल बाजार सिद्धांत कहता है कि करना मुश्किल है। सिद्धांत कहता है कि जनता के सदस्य के पास कोई ज्ञात जानकारी नहीं है या यहां तक ​​कि एक अच्छी तरह से प्रशिक्षित विश्लेषक भी बाजारों को हरा करने के लिए पहुंच प्राप्त कर सकता है, क्योंकि सार्वजनिक रूप से उपलब्ध डेटा को लगातार अपने लगातार समायोजित बाजार मूल्य में शामिल किया जा चुका है। कीमतों का लाभ उठाने के लिए कीमतें बहुत जल्दी चली जाती हैं। तो सिद्धांत रूप में किसी को कभी बाजार को हरा नहीं करने में सक्षम होना चाहिए और हमें सभी को इंडेक्स फंड खरीदना चाहिए और बस घर जाना चाहिए।

लेकिन वॉरेन बुफे और कुछ अन्य महान निवेशक एक विस्तारित अवधि के लिए बाजार को हरा सकते हैं। क्या उनके परिणाम सिर्फ यादृच्छिक भाग्य थे? उनकी सफलता की लंबाई वास्तविक कौशल का सुझाव देती है, लेकिन वास्तव में कौन जानता है। ध्यान देने योग्य महत्वपूर्ण बात यह है कि कुछ महान निवेशक जो विस्तारित अवधि के लिए बाजार को बेहतर प्रदर्शन करने में सक्षम हैं, दीर्घकालिक मौलिक निवेश रणनीतियों के साथ ऐसा करते हैं, बाजार समय के साथ नहीं। साक्ष्य दर्शाते हैं कि सीमित वास्तविक समय की जानकारी के आधार पर उच्च बेचने और कम खरीदने की कोशिश करके, आप केवल सफलता की अपनी बाधाओं को नुकसान पहुंचाएंगे। बस यह मत करो!

क्या मैं निवेश करने के लिए तैयार हूं?

बुनियादी बातों पर चिपके रहें, विविधता प्राप्त करें, और याद रखें कि उच्च रिटर्न का पीछा करने से लगभग हमेशा नुकसान का खतरा बढ़ जाता है। आसान लगता है, है ना? गलत! यह केवल निवेश बर्फबारी की नोक है। अगला कदम संपत्ति आवंटन को समझना और अपने पैसे का निवेश कैसे करना है, यह तय करना है। अब आप सबसे अच्छी संपत्ति आवंटन को समझने के तरीके पर हमारी श्रृंखला में अगली पढ़ने के लिए तैयार हैं।

वापस आप सोचते हैं कि आप वित्त कर सकते हैं?

सूत्रों का कहना है:

• ऊपर उल्लिखित मुख्य निवेश सिद्धांतों के बारे में अधिक विस्तृत स्पष्टीकरण के लिए, बर्टन माल्किएल द्वारा ए रैंडम वॉक डाउन वॉल स्ट्रीट देखें।
• वैकल्पिक बचत उपकरणों के बारे में अधिक जानकारी के लिए, हमारी साइट बैंकिंग ब्लॉग पर जाएं।
• वित्तीय बाजारों और विश्लेषण के बारे में अधिक जानकारी के लिए, हमारी साइट वित्तीय बाजार ब्लॉग पर जाएं।