पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) परिभाषा और उदाहरण |
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विषयसूची:
यह क्या है:
ए पंजीकृत निवेश सलाहकार (या आरआईए) एक निवेश प्रबंधक है जो सिक्योरिटीज एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) के साथ पंजीकृत है और जिसे एसईसी नियमों का पालन करना होगा।
यह कैसे काम करता है (उदाहरण):
एक निवेश प्रबंधक जो आरआईए है, ने आवश्यक रूप से एक स्तर पूरा नहीं किया है शिक्षा की जो उच्च स्तर की सेवा प्रदान करने के लिए उसे अर्हता प्राप्त करती है। आरआईए पदनाम का मतलब है कि एक निवेश प्रबंधक एसईसी के साथ पंजीकृत है और उसके द्वारा प्रबंधित संपत्तियों पर किए गए किसी भी कार्रवाई के संबंध में विशिष्ट नियमों का पालन करना होगा। एसईसी के साथ पंजीकरण अनिवार्य है जब कोई व्यक्ति संपत्ति में एक निश्चित राशि ($ 25 मिलियन और उससे ऊपर) से अधिक प्रबंधन कर रहा है। और सालाना, उन्हें अपने स्थानीय राज्य प्राधिकरणों के साथ पंजीकरण करना होगा और एसईसी को उनके द्वारा प्रबंधित संपत्तियों के संबंध में उनके खड़े होने का खुलासा करना होगा।
उदाहरण के लिए, मान लें कि बॉब एक निवेश प्रबंधक है जो आरआईए है। यह उन्हें एक प्रभावी सलाहकार के रूप में प्रमाणित नहीं करता है; हालांकि इसे अपने ग्राहकों को आश्वस्त करना चाहिए कि उन्हें एसईसी नियमों का पालन करना होगा और इसलिए, उच्च नैतिक और पेशेवर मानकों को रखना चाहिए।
यह क्यों मायने रखता है:
आरआईए, हालांकि नहीं पदनाम, उन लोगों को मजबूर करता है जो एसईसी नियमों के साथ कानूनी रूप से अनुपालन करने के लिए दूसरों की संपत्तियों में कई मिलियन डॉलर का प्रबंधन करते हैं। यह आरआईए के ग्राहकों की सुरक्षा करता है और उन्हें दिमाग की शांति देता है यह जानकर कि उनकी संपत्ति का प्रबंधन करने वाला व्यक्ति एसईसी-अनुरूप होना चाहिए।
