सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश क्या है?

निवेशक जो अपने मूल्यों के साथ अपने पैसे को संरेखित करना चाहते हैं, उनके पास ऐतिहासिक रूप से कुछ विकल्प थे, जिनमें से अधिकांश गरीब थे। यह सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश के उदय के साथ बदल रहा है।

एक बार काफी कट्टरपंथी रणनीति माना जाता है, एसआरआई - मूल्य-आधारित निवेश या टिकाऊ निवेश भी कहा जाता है - पिछले कई सालों में लोकप्रियता में तेजी से बढ़ रहा है। मॉर्गन स्टेनली की एक हालिया रिपोर्ट के मुताबिक 2014 और 2016 के बीच इस तरह के निवेश में 33% की वृद्धि हुई।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश को समझना

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश आपके द्वारा चुने गए निवेशों के बारे में उतना ही है जितना आप करते हैं: हथियारों, जीवाश्म ईंधन, जुए या अल्कोहल जैसे विवादास्पद उद्योगों से राजस्व उत्पन्न करने वाली कंपनियां अक्सर बाहर रखी जाती हैं। उचित वेतन या पर्यावरण स्थिरता के प्रति प्रतिबद्धता जैसे प्रथाओं के माध्यम से सामाजिक अच्छे को बढ़ावा देने वाली कंपनियां शामिल की जा सकती हैं।

इसका मतलब है कि एसआरआई में रुचि रखने वाले निवेशक न केवल विशिष्ट मेट्रिक्स - प्रदर्शन, व्यय और इसी तरह के निवेश का चयन करते हैं - बल्कि यह भी कि कंपनी के राजस्व स्रोत और व्यावसायिक प्रथा उनके मूल्यों के साथ संरेखित हैं या नहीं।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश पोर्टफोलियो कैसे बनाएं

आप उन व्यवसायिक प्रथाओं के साथ कंपनियों के व्यक्तिगत स्टॉक चुनने के लिए काम कर सकते हैं, जो आप समर्थन करते हैं, लेकिन यह वही होगा: काम। इन दिनों, म्यूचुअल फंड, इंडेक्स फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड हैं जो आपके लिए पहले से ही उचित परिश्रम कर चुके हैं।

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अन्य म्यूचुअल फंड की तरह, एसआरआई फंड आपको एक ही लेनदेन में कई निवेशों के छोटे टुकड़े खरीदने की अनुमति देता है। इस मामले में, वे निवेश उन कंपनियों में हैं जो फंड के मानदंडों को पूरा करते हैं, जो व्यापक रूप से भिन्न हो सकते हैं। यदि आप कुछ व्यावसायिक प्रथाओं का समर्थन करने के लिए वास्तव में प्रतिबद्ध हैं और दूसरों पर पूंजीकरण नहीं कर रहे हैं, तो आप फंड की होल्डिंग्स में खोदना चाहते हैं, जो फंड प्रॉस्पेक्टस में पाया जा सकता है।

आप प्रॉस्पेक्टस में सूचीबद्ध फंड व्यय अनुपात पर भी ध्यान देना चाहेंगे। मार्च 2017 से फंड व्यय की मॉर्निंगस्टार तुलना के मुताबिक व्यय अनुपात प्रायः एसआरआई फंडों के लिए थोड़ा अधिक नहीं होता है।

हमेशा के रूप में, विविधीकरण और संपत्ति आवंटन महत्वपूर्ण हैं। आपको एसआरआई पोर्टफोलियो का निर्माण करना चाहिए क्योंकि आप किसी भी अन्य पोर्टफोलियो को उचित परिसंपत्ति वर्गों - यानी स्टॉक या बॉन्ड में निवेश करने के लिए धनराशि आवंटित करके - और फिर प्रत्येक संपत्ति वर्ग में निवेश का चयन भौगोलिक स्थान, कंपनी के आकार और विविधता से विविधता के लिए करना चाहिए। उद्योग।

»मूल बातें चाहिए? यहां विविधीकरण क्या है और यह महत्वपूर्ण क्यों है

एसआरआई फंड कहां खरीदें

इन दिनों कई ऑनलाइन दलालों के माध्यम से एसआरआई फंड मिल सकते हैं, लेकिन हमने विकल्प की समीक्षा करके और सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश के लिए सर्वोत्तम दलालों के लिए हमारी पसंदों को संकलित करके चीजों को सरल बना दिया है।

आप ध्यान दें कि सूची में चार्ल्स श्वाब जैसे कुछ बड़े नाम ब्रोकरेज शामिल हैं। लेकिन नई निवेश सेवाओं को नजरअंदाज न करें: रोबो-सलाहकार बेहतरता अब एक विविध एसआरआई पोर्टफोलियो विकल्प प्रदान करता है, और मोटीफ निवेश - जो निवेशकों को एक लेनदेन में 30 ईटीएफ या शेयर खरीदने की अनुमति देता है - मूल्य-उन्मुख निवेश पर ध्यान केंद्रित करता है।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश प्रदर्शन

आखिरकार, बड़ा सवाल: क्या एक अच्छी निवेश रणनीति के साथ-साथ मानक भी प्रदर्शन करता है? इस दृष्टिकोण के बारे में संदेह हैं, विरोधियों ने तर्क दिया कि निवेश विकल्पों के क्षेत्र को कम करने से भी निवेश रिटर्न में कमी आती है - दूसरे शब्दों में, आपके दिल के बाद लागत आती है।

लेकिन हालिया विश्लेषण, वित्तीय सेवा कंपनी टीआईएए के एक विभाग, नुवेन से इस रिपोर्ट सहित, सुझाव देता है कि एसआरआई इंडेक्स मानक और गरीब के 500 सूचकांक जैसे व्यापक बाजार बेंचमार्क जैसे अतिरिक्त जोखिम के बिना समान रिटर्न प्रदान कर सकता है। चार्ल्स श्वाब से इन फंडों पर एक और नजरिया से पता चलता है कि लंबी और छोटी अवधि दोनों में, वे गैर-एसआरआई फंडों के साथ प्रतिस्पर्धी साबित हुए हैं - यहां तक ​​कि कुछ मामलों में उन्हें मारना भी।

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