टैक्स-कुशल फंड परिभाषा और उदाहरण |
Episódio de 5 Min | A Maldição sobre a Fenda do Biquíni | Bob Esponja em Português
विषयसूची:
यह क्या है:
ए कर-कुशल फंड एक म्यूचुअल फंड या ईटीएफ है जो किसी भी तरह से फंडधारक के कर बिल को कम करता है।
यह कैसे काम करता है (उदाहरण):
उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि जॉन एक उच्च टैक्स ब्रैकेट में है। वह निवेश करना चाहता है, लेकिन वह भी एक विशाल कर बिल से बचना चाहता है।
जॉन निवेश करने के लिए कर-कुशल फंड की तलाश में है। टैक्स-कुशल फंड के प्रबंधक रणनीतिक रूप से अपने ग्राहकों की संपत्तियों का निवेश करते हैं ताकि बड़ी कर देनदारियां नहीं बनाई जा सकें। उदाहरण के लिए, निधि प्रबंधक:
- कर मुक्त छूट नगरपालिका बांड खरीद सकता है जो संघीय, राज्य, और / या स्थानीय करों से ब्याज भुगतान मुक्त करता है;
- पूंजीगत लाभ करों को कम करने के लिए स्टॉक के व्यापार को कम करें (ध्यान दें कि अधिकांश इंडेक्स फंडों को उस कारण से "कर-कुशल" के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, यानी, वे खरीद-और-पकड़ या निष्क्रिय निवेश रणनीतियों हैं);
- लाभांश का भुगतान न करने वाले स्टॉक में निवेश करें, ताकि लाभांश करों से बचें।
यह क्यों मायने रखता है:
निवेश की दुनिया में, कर दक्षता एक बड़ा सौदा है। कुछ मामलों में, निवेश की अवधि की अवधि पोर्टफोलियो की कर दक्षता में अंतर डाल सकती है। अन्य मामलों में, कुछ निवेश (जैसे कि नगर पालिका) कुछ करों के अधीन नहीं हैं, जिससे उन्हें कर कुशल भी बनाया जाता है। आम तौर पर, कर दक्षता रणनीति की बात है क्योंकि यह टैक्स ब्रैकेट का मामला है।
उच्च कर ब्रैकेट में निवेशक अक्सर कर-कुशल निवेश में अधिक रुचि रखते हैं क्योंकि संभावित बचत अधिक महत्वपूर्ण होती है। हालांकि, प्रत्येक निवेशक का पोर्टफोलियो जितना संभव हो उतना कर प्रभावी होना चाहिए। न केवल करों को निवेशक के रिटर्न को कम कर देता है, जिसे वह फिर से निवेश करने के लिए नकदी की मात्रा को कम कर देता है, लेकिन वे निवेशकों के लिए काफी तरलता बाधाएं भी बना सकते हैं, जो गलत समय पर अपने पैसे तक पहुंचने के लिए भारी कर जुर्माना का सामना कर सकते हैं।
कई निवेश सलाहकार निवेशकों को पहले हर कर-लाभकारी निवेश के अवसर को "अधिकतम" करने के लिए कहते हैं, और आखिरकार कर योग्य धन में निवेश करते हैं। कर-कुशल निधि उन निवेशकों के लिए विशेष रूप से अच्छा विकल्प है जिनके पास पहुंच नहीं है या वे कर-स्थगित खातों जैसे रोथ आईआरए या 401 (के) एस के योग्य नहीं हैं।
