वॉरेन बफेट के 3 पाठ आपको बेहतर निवेशक बनाने के लिए

दस साल पहले, वॉरेन बफेट ने किसी भी निवेशक को हेज फंड के फंड का चयन करने के लिए चुनौती दी जो अगले दशक में मानक और गरीब के 500 सूचकांक को हरा देगा। अरबपति सुपरइनवेस्टर्स का उद्देश्य यह साबित करना था कि इंडेक्स फंड में निष्क्रिय रूप से निवेश किए गए पैसे सभी प्रबंधन शुल्क में फैक्टरिंग के बाद सक्रिय रूप से प्रबंधित धन को हरा सकते हैं।

जिस लड़के ने उसे शर्त पर ले लिया वह इस वसंत को पराजित कर लिया। यह व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक शक्तिशाली और मुक्त सबक है और एक अनुस्मारक है कि सभी भत्ते उन लोगों के पास नहीं जाते हैं जो हेज फंड में निवेश कर सकते हैं।

बफेट ने निवेश प्रबंधक टेड सीड्स के साथ मजदूरी की, जिन्होंने हेज फंडों का एक फंड चुना। साल के अंत तक 2016 तक, एसईडीपी 500 इंडेक्स के लिए 85% की तुलना में, सीड्स फंड ने प्रबंधन शुल्क के बाद अनुमानित 22% अर्जित किया। साइड के लिए, प्रबंधन शुल्क सकल रिटर्न का अनुमानित 60% खाया, यह सुझाव देता है कि वह फीस निकालने से पहले 55% कमाने में सक्षम था।

सूचकांक ने बाद में फीस के आधार पर हेज फंड के फंड को हराया, बल्कि इसे प्री-फीस आधार पर भी फेंक दिया। और फीस घुड़सवार; शर्त ने निर्धारित किया कि सीड्स को हेज फंड का एक फंड चुनना था, जिसका अर्थ है प्रबंधन शुल्क की दो परतें। इन सभी फीस ने कमजोर रिटर्न में सीड्स के सभ्य प्री-फीस प्रदर्शन को बदल दिया।

हाल ही में, बफेट ने संकेत दिया कि वह शर्त को दोहराने में रूचि रखेगा। एक निवेश प्रबंधक संभावना पर उछाल आया, लेकिन 87 वर्षीय बफेट ने इसके तुरंत बाद रिक्त किया, जब उसकी उम्र 10 साल में समाप्त हो जाएगी। फिर भी, बर्कशायर हैथवे के सीईओ ने नोट किया, "मेरे दिमाग में कोई संदेह नहीं है कि, एसएंडपी 500 फीस के बाद अपने ग्राहकों के लिए हासिल होने वाले पेशेवर प्रबंधकों के बहुमत से बेहतर होगा।"

व्यक्तिगत निवेशकों के लिए तीन बड़े टेकवे

बफेट के लक्ष्यों में से एक अपनी शर्त के साथ व्यक्तिगत निवेशकों को शेयर बाजार और पैसे कमाने के बारे में कुछ बातें सिखाना था। तथाकथित "ओमाहा का ओरेकल" लंबे समय से ज्ञान का एक फ़ॉन्ट रहा है, और यहां तीन चीजें हैं जिन्हें निवेशकों को बफेट की शर्त से दूर ले जाना चाहिए।

1. आपको अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए अमीर होने की आवश्यकता नहीं है

निवेश करने में सक्षम हर कोई कम लागत वाली इंडेक्स फंड में निवेश करने की क्षमता रखता है। एसएंडपी 500 इंडेक्स को ट्रैक करने वाले एक्सचेंज ट्रेडेड फंड और म्यूचुअल फंड पर व्यय अनुपात कम है, और हाल के वर्षों में फीस भी सस्ता हो गई है, जो प्रति वर्ष 0.1% से कम है। वे हेज फंडों के साथ अच्छी तरह से तुलना करते हैं - क्या बफेट "दो और 20 भीड़" कहता है - जो आम तौर पर फंड द्वारा किए जाने वाले लाभों का 20% और लाभ के 20% के बावजूद आपकी निवेशित संपत्तियों का 2% लेता है। दूसरे शब्दों में, हेज फंड मूल्यवान सलाह देते हैं, लेकिन वे आम तौर पर एक इंडेक्स फंड को कम करते हैं जो व्यक्ति सस्ते के लिए पा सकते हैं।

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2. निष्क्रिय निवेश जादू काम कर सकते हैं

बफेट की शर्त के रहस्य का एक हिस्सा यह है कि वह प्रभावी रूप से इंडेक्स फंड में एक निष्क्रिय निवेशक है, शर्त की शुरुआत में खरीद रहा है और फिर 10 वर्षों तक हो रहा है। वह सक्रिय रूप से व्यापार नहीं कर रहा है - जिसे रिटर्न को गंभीर रूप से चोट पहुंचाने के लिए दिखाया गया है - और इससे उन्हें उन लोगों पर लाभ मिलता है जो हर दिन बाजार में व्यापार करते हैं और खरीदारी करते हैं।

शोध से पता चलता है कि निष्क्रिय निवेश किसी भी वर्ष में सक्रिय प्रबंधकों के 83% से 95% धड़कता है। व्यक्तिगत निवेशकों के लिए यह एक बड़ी जीत है जो धन का उपयोग करके पेशेवरों को आसानी से और आसानी से हरा सकते हैं।

3. बुरे समय में निवेश जारी रखें

2007 में बाजार में रिकार्ड हाई पॉइंट के पास बफेट ने अपनी शर्त शुरू की, अर्थव्यवस्था संकट से ठीक पहले और वित्तीय संकट मारा। फिर भी, एसएंडपी 500 इंडेक्स ने हेज फंडों के फंड को आसानी से हरा दिया। अब, विचार करें कि क्या बफेट शेयर खरीद रहा था क्योंकि बाजार गिर गया था और शेयर सस्ता होने पर उसकी स्थिति में बढ़ रहा था। वह नियमित अंतराल पर पैसे जोड़कर पेशेवरों को कुचल देगा।

शर्त के तहत उस रणनीति की अनुमति नहीं थी, लेकिन यह व्यक्तिगत निवेशकों को इसका उपयोग करने से नहीं रोकती है। इससे आपको डॉलर-लागत औसत की शक्ति का लाभ उठाने, नियमित अंतराल पर बाजार में खरीदारी करने और बाजार में मंदी का उपयोग करके अधिक सस्ता खरीदने का मौका मिलता है।

व्यक्तिगत निवेशकों के लिए बफेट की सरल योजना की तरह? निष्क्रिय फंडों में निवेश करना शुरू करना आसान है जैसे कि बफेट का इस्तेमाल किया जाता है और कम कीमत पर उच्च मूल्य वाले निवेश प्रबंधकों को कैसे बाहर निकालना है, सीखना आसान है।