Wealthfront मुफ्त पोर्टफोलियो विश्लेषण उपकरण शुरू करता है
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कंपनी की वेबसाइट पर 12 जनवरी के ब्लॉग पोस्ट में, सीईओ एडम नैश ने लिखा था कि वेल्थफ्रंट ने निवेशकों को शुल्क कम करने में मदद करने के लिए टूल विकसित किया था। उन्होंने स्टेट स्ट्रीट और बोस्टन कंसल्टिंग ग्रुप डेटा का हवाला दिया जो दिखाता है कि अमेरिकी निवेशकों ने 2014 में अपने निवेश के प्रबंधन से संबंधित फीस पर $ 277 बिलियन से अधिक खर्च किए थे। वेल्थफ़्रंट का अनुमान है कि निवेशक कम लागत वाली इंडेक्स फंड पोर्टफोलियो में जाकर उन लागतों का 80% से बच सकते हैं। जो अपने ग्राहकों के लिए एक्सचेंज ट्रेडेड फंड से बाहर बनाता है।
कंपनी के ऐसे ग्राहकों को आकर्षित करने में मदद करने के लिए, कुछ हिस्सों में, वेल्थफ्रंट पोर्टफोलियो समीक्षा की पेशकश की जाती है। एक बार सबसे बड़ा स्वतंत्र रोबो-सलाहकार, वेल्थफ़्रंट पिछले साल प्रबंधन के तहत संपत्तियों में प्रतिद्वंद्वी बेहतरता द्वारा पारित किया गया था।
समीक्षा उपकरण केवल कर योग्य ब्रोकरेज खातों पर दिखता है, लेकिन वेबसाइट पर एक नोट इंगित करता है कि कर-लाभ वाले खातों का विश्लेषण करने की क्षमता इसके रास्ते पर है।
उनके पोर्टफोलियो समीक्षा उपकरण देखें>
उपकरण चार कारकों के आधार पर पोर्टफोलियो का मूल्यांकन करता है: शुल्क, कर, नकद खींचें और विविधीकरण। एक बार जब उपयोगकर्ता वेल्थफ़्रंट पर एक नि: शुल्क खाता बनाता है, तो वह अपने ब्रोकरेज खाते के लिए उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड प्लग कर सकता है, फिर लक्ष्यों, संपत्तियों और जोखिम सहनशीलता से संबंधित प्रश्नों की एक श्रृंखला का उत्तर दे सकता है। उपकरण फिर एक अनुकूलित रिपोर्ट वापस कर देगा।
फीस विश्लेषण में उत्पाद शुल्क, लेनदेन लागत और सलाहकार शुल्क सहित खाते द्वारा भुगतान की जाने वाली सभी फीस शामिल हैं, और रिपोर्टें कि वर्तमान शुल्क का भुगतान 30 साल के समय क्षितिज पर वेल्थफ़्रंट शुल्क से कैसे किया जाता है। नकद ड्रैग घटक निवेशकों को यह निर्धारित करने में सहायता करता है कि आपातकालीन स्थिति के लिए नकद में कितना पोर्टफोलियो होना चाहिए और पोर्टफोलियो में अतिरिक्त नकद निवेश करने वाले मूल्य की गणना करनी चाहिए।
आशा है कि कोई उपयोगकर्ता उस जानकारी को ले जाएगा और वेल्थफ़्रंट के साथ खाता खोलने के लिए प्रेरित होगा। वेल्थफ्रंट पोर्टफोलियो समीक्षा कंपनी की टैक्स-मिनिमाइज्ड ब्रोकरेज खाता ट्रांसफर सेवा के साथ एकीकृत है, जो ग्राहकों को मौजूदा निवेश को शामिल करके रोबो-सलाहकार को संपत्तियों को स्थानांतरित करते समय करों को कम करने में मदद करता है, जब तक कि पूंजी लाभ लंबे समय तक नहीं हो जाता है, और वेल्थफ़्रंट की कर-हानि की कटाई का उपयोग करते हुए और प्रत्यक्ष अनुक्रमण सेवाएं।
वेल्थफ़्रंट रोबो-सलाहकारों की बढ़ती सूची में शामिल है जो फ्रीएडएडवाइसर, पर्सनल कैपिटल और ब्लूम सहित निःशुल्क विश्लेषण प्रदान करते हैं।
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एरियल ओ'शेआ व्यक्तिगत वित्त वेबसाइट, नेरडवालेट में एक कर्मचारी लेखक हैं। ईमेल: [email protected]। ट्विटर: @arioshea।
