विविधीकरण के बारे में क्या बफेट कहता है आपको शॉक करेगा |

स्ट्रीट प्राधिकरण के लिए काम करना, मैं कई अलग-अलग चीजें करता हूं।

के दौरान एक दिन, मैं एक लेख लिख रहा हूं, हमारे कर्मचारियों के साथ संभावित चुनौतियों पर चर्चा कर रहा हूं, अगले निवेशक हॉटस्पॉट पर शोध कर रहा हूं - यहां तक ​​कि मेरे सहयोगियों के साथ महीने के विचारों के स्टॉक पर भी जा रहा हूं।

और बहुत कुछ चल रहा है, मैं खुद को एक जैसे ही दिन चल रहा है उतना छोटा चमकीला।

इसका मुकाबला करने के लिए, मैं बाकी कर्मचारियों की तुलना में एक घंटे पहले काम करने की कोशिश करता हूं। कभी-कभी मैं कार्यालय के लिए जाने से पहले घर से काम करता हूं।

मैं इसे दिखाने के लिए ऐसा नहीं करता हूं। मैंने पाया है कि मैं उस घंटों में और अधिक कर सकता हूं (जब मैं बिना किसी विक्रय के एक कार्य पर ध्यान केंद्रित कर सकता हूं) मैं दो घंटों में कर सकता हूं जब बाकी कर्मचारियों के पास कार्यालय बज़िंग होता है।

पृष्ठभूमि शोर को बंद करने की अनुमति देता है मुझे चीजों को सरल बनाने के लिए - और बेहतर परिणाम प्राप्त करें।

निवेश के साथ इसका क्या संबंध है? पर।

विविधीकरण क्यों एक फायर नली से पीने की तरह है

कभी-कभी निवेश पानी खुदरा निवेशकों के लिए मिट्टी के रूप में स्पष्ट हैं। आखिरकार, वहाँ सचमुच हजारों संभावित नाटकों हैं।

आप automakers में एक रिबाउंड खेलने की कोशिश कर सकते हैं। आप बैंकों को दिन-व्यापार कर सकते हैं। आप इंडेक्स फंड के साथ रह सकते हैं और किसी भी तूफान की सवारी कर सकते हैं। आप उन कंपनियों को खोजने की कोशिश भी कर सकते हैं जो कम मूल्यवान हैं और बाजार नोटिस के बाद रिबाउंड हो जाएंगे।

लेकिन समस्या यह है कि बहुत सारे विकल्प हैं - यह आग की नली से पीने की कोशिश करना है। बहुत सारे विकल्प एक निवेश को कम करना मुश्किल बनाते हैं जो आपके पोर्टफोलियो को विजेता बना देगा।

इसके बजाय, जैसे ही मैं जल्दी ही शुरुआत करके हर सुबह करता हूं, मुझे लगता है कि सफल निवेशकों को विकृतियों को बंद करने और उनका ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है सर्वोत्तम विचारों के एक छोटे समूह के लिए - आग की नली की जगह एक गिलास से पीना।

अपने पोर्टफोलियो को कम करके, आप पाएंगे:

अपने निवेश के शीर्ष पर रहना आसान है: अगर आपके पास 50 शेयरों का पोर्टफोलियो है, आप प्रत्येक पर कितनी अच्छी तरह से ध्यान दे सकते हैं?

यहां तक ​​कि यदि आप प्रत्येक सप्ताह केवल एक घंटे पढ़ते हैं, तो आपके पास पूर्णकालिक नौकरी होगी (साथ ही 10 घंटे ओवरटाइम) बस प्रत्येक को अपना देय रखने के लिए।

और इस बाजार के साथ, यह आपके होल्डिंग्स को देखने के लिए पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण है। इसके बजाए, आपकी सर्वश्रेष्ठ चुनौतियों में से केवल 10 से 12 पोर्टफोलियो के पोर्टफोलियो को प्रत्येक सप्ताह ट्रैक करने के लिए काफी कम समय की आवश्यकता होगी, और रात में बेहतर नींद आती है कि आप अपना होमवर्क कर चुके हैं।

बेहतर पोर्टफोलियो प्रदर्शन: आपको लगता है कि परीक्षण पर औसत औसत क्या होगा: छात्रों से भरा एक संपूर्ण वर्ग, या शिक्षक द्वारा चुने गए सबसे अच्छे छात्रों के मुट्ठी भर?

उत्तर स्पष्ट है - और यह आपके पोर्टफोलियो के साथ समान है।

अपने होल्डिंग्स के माध्यम से देखो। यदि आपके पास 30, 40, यहां तक ​​कि 50 होल्डिंग्स या उससे अधिक के ऊपर है, तो मुझे यकीन है कि आपको कुछ ऐसा मिलेगा जो आपको लगता है कि ठीक है। बिल्ली, यह मुझे आश्चर्य नहीं करेगा अगर आपके पास कुछ ऐसा है जो आपको पसंद नहीं है लेकिन अभी तक बेचा नहीं गया है।

इसके बजाय, अगर आपने अपने पोर्टफोलियो को सिर्फ अपनी पसंदीदा पसंदों में खींचा है तो क्या होगा? क्या आपका पोर्टफोलियो आगे बढ़ने के लिए बेहतर आकार में नहीं होगा? आपके पास पूरे क्षेत्र की बजाय फसल का क्रीम होगा। याद रखें, यदि आपका पोर्टफोलियो बाजार है तो बाजार को बेहतर बनाना मुश्किल है।

आप अपने पोर्टफोलियो को कम करने में अकेले नहीं हैं: वॉरेन बफेट का बर्कशायर हैथवे (एनवाईएसई: बीआरके-बी) धारण सिर्फ 42 सार्वजनिक रूप से अमेरिकी शेयरों का कारोबार किया। यह एक व्यक्तिगत निवेशक के लिए बहुत कुछ है, लेकिन अरबों के साथ एक कंपनी के लिए, यह आश्चर्यजनक रूप से कुछ है। इसके शीर्ष पर, बर्कशायर की शीर्ष पांच होल्डिंग्स अपने पोर्टफोलियो का 73% हिस्सा बनाती हैं।

बफेट सर्वश्रेष्ठ चित्रों का लाभ उठाने के लिए पोर्टफोलियो की स्थिति का समर्थक है। वह कहने तक भी चला गया है:

"यदि यह आपका खेल है, विविधीकरण समझ में नहीं आता है। अपनी पहली पसंद के बजाय अपनी 20 वीं पसंद में पैसे डालना पागल है। यह 'लेब्रॉन जेम्स' समानता है। अगर आपके पास है अपनी टीम पर बास्केटबाल फेनोम लेब्रॉन जेम्स, किसी और के लिए जगह बनाने के लिए उसे खेल से बाहर न लें। "

यदि दुनिया का सबसे बड़ा निवेशक इस दृष्टिकोण का पालन कर रहा है, तो क्या आपको नहीं चाहिए?

व्यक्तिगत स्टॉक अभी भी अच्छा कर सकते हैं, बाजार में कोई बात नहीं

वॉरेन बफेट का विचार विद्यालय महीने के मेरे स्टॉक के मुख्य सिद्धांतों में से एक है और इसके $ 100,000 रीयल-मनी पोर्टफोलियो। इसके बारे में सोचें: हमारी अर्थव्यवस्था गर्म और ठंडी चलती रहती है। निवेशक अभी भी बेरोजगारी, ब्याज दरों, आवास, मध्य पूर्व के बारे में चिंतित हैं - सूची जारी है।

लेकिन कोई फर्क नहीं पड़ता कि क्या हो रहा है, हमेशा कुछ शेयर अच्छे होते हैं। और यदि आप अपनी सर्वश्रेष्ठ चुनौतियों के चयन समूह पर ध्यान केंद्रित करते हैं, तो आप बहुत लाभ कमा सकते हैं।

मेरी हाल की कुछ चुनौतियों पर नज़र डालें:

कॉस्टको (नास्डैक: सीओएसटी) 27% ऊपर है क्योंकि मैंने इसे लगभग एक साल पहले खरीदा था। याहू (नास्डैक: वाईएचओओ) मेरे पास स्वामित्व वाले नौ महीनों में 51% ऊपर है। मेरे सभी 41 बंद व्यापारों में, केवल सात ही पैसे खो चुके हैं। और उनमें से अधिकांश ने दो अंकों के रिटर्न वापस कर दिए हैं।

कार्रवाई करने के लिए -> मैं समझता हूं कि वित्तीय मीडिया द्वारा कंडीशनिंग के वर्षों ने लाखों निवेशकों को यह सोचने के लिए प्रेरित किया है कि विविधता सफलता के लिए महत्वपूर्ण है। और यह है, अगर आप केवल बाजार से मेल खाना चाहते हैं। (अपने ब्रोकर की जेबबुक को लाइन का उल्लेख नहीं करना चाहिए।) लेकिन ऐसा नहीं है कि मैं क्या करने का प्रयास करता हूं। मुझे संदेह है कि आप या तो करते हैं।