वॉरेन बफेट के बारे में क्या बढ़िया है, वैसे भी? |
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हालांकि ज्यादातर लोगों ने वॉरेन बफेट के बारे में सुना है, लेकिन कई जानते हैं कि वह दुनिया के सबसे अमीर लोगों में से एक है। यहां तक कि कम लोग भी समझा सकते हैं कि क्यों प्रसिद्ध "ओराहा के ओरेकल" दुनिया के सबसे महान निवेशकों में से एक के रूप में प्रतिष्ठा है। ताकि आप अज्ञानी लोगों में से एक न हों, यह लेख बफेट और उसकी वित्तीय बुत पर एक प्राइमर है।
वॉरेन बफेट कौन है?
वॉरेन बफेट का जन्म 30 अगस्त, 1 9 30 को ओमाहा, नेब्रास्का में हुआ था। वह अर्नेस्ट बफेट के पोते हैं, जिन्होंने ओमाहा में एक पारिवारिक किराने की दुकान संचालित की, और हॉवर्ड होमन बफेट के बेटे, जो स्टॉकहोकर थे, 1 9 31 में बफेट-फाल्क एंड कंपनी के संस्थापक और बाद में एक अमेरिकी कांग्रेस नेता थे। उनकी मां, लीला स्टाहल बफेट, दो बार विधवा है। एक बच्चे के रूप में, बफेट गणित में रूचि रखते थे और सोडा के छः पैक खरीदने और उन्हें मार्कअप के लिए पड़ोसियों को अलग-अलग बेचकर अपना पहला व्यावसायिक उद्यम लेते थे। उन्होंने जल्द ही शेयर बाजार के बारे में किताबें पढ़ना शुरू कर दिया और 11 साल की उम्र में अपनी पहली खरीदारी की (शहरों की सेवा के तीन शेयर $ 38 प्रति शेयर के लिए पसंदीदा)। बफेट का सबसे प्रसिद्ध बचपन का काम, हालांकि, उसका पेपर रूट था। मार्गों और विपणन सदस्यता नवीकरण के संयोजन से, बफेट 16 वर्ष के समय तक $ 6,000 एकत्रित हुए।
बफेट ने पेंसिल्वेनिया विश्वविद्यालय में व्हार्टन स्कूल ऑफ बिजनेस में भाग लिया, लेकिन अपने जूनियर वर्ष के दौरान नेब्रास्का विश्वविद्यालय में स्थानांतरित कर दिया और 1 9 50 में स्नातक की उपाधि प्राप्त की हार्वर्ड बिजनेस स्कूल से खारिज होने के बाद, बफेट ने कोलंबिया बिजनेस स्कूल में आवेदन किया और स्वीकार किया, जहां द इंटेलिजेंट इनवेस्टर के लेखक, प्रसिद्ध वित्त अकादमिक बेंजामिन ग्राहम के तहत अध्ययन किया गया।
1 9 अप्रैल, 1 9 52 को, बफेट ने ओमाहा के सुसान थॉम्पसन से शादी की । वह बफेट की बहन, बर्टी के रूममेट थीं। 1 9 77 में, सुसान सैन फ्रांसिस्को चले गए और जोड़े विवाहित रहे। एस्ट्रिड मेनक्स 1 9 78 से बफेट के साथ रहे हैं।
25 साल की उम्र तक, बफेट का शुद्ध मूल्य बढ़ रहा था, और दोस्तों ने निवेश सलाह के लिए उनके पास आना शुरू कर दिया। उन्होंने 1 9 56 में बफेट साझेदारी की स्थापना की - जिस वर्ष उन्होंने लंबे समय के दोस्त चार्ली मुंगर के साथ निवेश करना शुरू किया - मित्रों और रिश्तेदारों से $ 100,000 का पूल किया, और निवेश शुरू किया। 1 9 6 9 में, बफेट ने साझेदारी को भंग कर दिया, जो तब तक $ 100 मिलियन के लायक था। उनकी हिस्सेदारी $ 20 मिलियन के बराबर थी। वह 38 वर्ष का था।
इससे पहले, साझेदारी के माध्यम से बफेट ने 1 9 65 में न्यू बेडफोर्ड में नियंत्रित रुचि, मैसाचुसेट्स कपड़ा मिल को बर्कशायर हैथवे कहा। उन्होंने अन्य कंपनियों में निवेश करने के लिए व्यापार से नकद प्रवाह का भी उपयोग किया। कपड़ा मिल नहीं चली, लेकिन नाम किया। और बाकी इतिहास है।
बफेट की निवेश दर्शनशास्त्र
बफेट की विशिष्ट आदतों में से एक यह है कि वह केवल उन्हीं व्यवसायों में निवेश करता है जो वह समझ में आता है। वह किसी कंपनी या उद्योग के मूलभूत सिद्धांतों पर भारी ध्यान देता है, और वह गुणात्मक जानकारी पर निर्भर करता है जितना वह मात्रात्मक जानकारी पर करता है।
एक और बुनियादी बफेट सिद्धांत दीर्घकालिक निवेश का विचार है। वह दिन व्यापार नहीं करता है, घरों को फ्लिप करता है, बाजार का समय लेने की कोशिश करता है, या त्वरित मुनाफे के अन्य साधनों का पीछा करता है। वह एक मरीज निवेशक है, और इस तरह केवल निवेश करता है कि वह मानता है कि दशकों से उत्पादक होगा। बफेट कहते हैं, "हमारी पसंदीदा होल्डिंग अवधि हमेशा के लिए है।" आम तौर पर, इसका मतलब है कि निवेश को लाभदायक होना चाहिए और कालातीत, अच्छी तरह से प्रिय उत्पादों का उत्पादन करना चाहिए।
बफेट एक बड़ा जोखिम लेने वाला नहीं है। बफेट ने 1 99 1 में बर्कशायर की वार्षिक बैठक में एक बार कहा था, "हमने उन्हें मारने के बजाय ड्रेगन से परहेज करके बेहतर किया है।
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कुछ विशिष्ट चीजें हैं कि बफेट निवेश के अवसर का मूल्यांकन करते समय देखता है।
व्यवसायों को आसान समझना
वॉरेन बफेट के सिद्धांतों में से एक पीटर लिंच के विपरीत नहीं है - जो आप समझते हैं और निवेश करते हैं, जिसके साथ आप आरामदायक हैं। बफेट, तर्कसंगत रूप से सबसे महान और सबसे सम्मानित स्टॉक-पिकर्स में से एक है, कहते हैं कि निवेशकों को जटिल कंपनियों की तलाश करके चीजों को जटिल नहीं करना चाहिए।
उन पंक्तियों के साथ, दुनिया के सबसे समझदार निवेशक ने बर्कशायर हैथवे को तेजी से बढ़ते प्रौद्योगिकी शेयरों से दूर रखा है। बफेट मानते हैं कि वह तकनीक को अच्छी तरह से समझ में नहीं आता है। इस प्रकार, वह उद्योग को पूरी तरह से टालता है। किसी भी व्यवसाय में निवेश करने से पहले, बफेट भविष्यवाणी करने का प्रयास करता है कि भविष्य में कंपनी 10 साल की तरह कैसा दिखाई देगी। हाई-टेक बाजार किसी भी आत्मविश्वास से बहुत दूर देखने के लिए बहुत तेज़ी से बदलते हैं।
इक्विटी पर उच्च रिटर्न (आरओई): बफेट इक्विटी (आरओई) पर वापसी पर जोर देता है, जो कंपनी की लाभप्रदता का एक महत्वपूर्ण उपाय है। वह उन कंपनियों में निवेश करना पसंद करते हैं जहां वह कम से कम 10 साल के भविष्य में आरओई का आत्मविश्वास से भविष्यवाणी कर सकते हैं। वह विशेष रूप से उन फर्मों का शौकीन है जिनकी बहुत सारी पूंजी की आवश्यकता नहीं होती है, क्योंकि वे इक्विटी पर ज्यादा रिटर्न का उत्पादन करते हैं।
लगातार मजबूत नकद प्रवाह: बफेट भी महत्वपूर्ण मुक्त नकदी प्रवाह वाली कंपनियों की तलाश करता है। हमेशा निवेश से जुड़े जोखिमों से सावधान रहें, वह सुनिश्चित करता है कि बिलों का भुगतान करने के बाद उनकी कंपनियों के पास उनके विकास में निवेश करने के लिए बहुत पैसा बचा है।
सीमित ऋण: 1 99 0 के दशक में, बफेट ने बीमाकर्ता गीको और जनरल रे क्योंकि उन्हें पसंद आया कि कंपनियां कैसे सीमित और प्रबंधित हुईं।
बफेट को "फ्लोट" भी पसंद है जो बीमा कंपनियां प्रदान करती हैं। पॉलिसीधारक प्रीमियम का भुगतान करते हैं, लेकिन दावों का भुगतान बाद में किया जाता है - बीमा कंपनियों को कम लागत वाले नकद की स्थिर धारा के साथ खेलने के लिए प्रदान किया जाता है। जब तक पॉलिसीधारक अपनी नीतियों या दावों पर एकत्र नहीं करते हैं, तो कंपनी उन अरबों को स्टॉक / बॉन्ड या अन्य क्षेत्रों में निवेश कर सकती है, और बफेट की तुलना में उस पैसे का निवेश करने के लिए बेहतर कौन है?
गुणवत्ता प्रबंधन: बफेट के सबसे उल्लेखनीय पहलुओं में से स्टॉक-पिकिंग विशेषज्ञता यह है कि वह गुणवत्ता प्रबंधन टीमों के साथ गुणवत्ता वाली कंपनियों की तलाश में है। जब बफेट एक व्यवसाय खरीदता है, तो वह अपने प्रबंधन को भी खरीदता है। बफेट उन लोगों की तलाश में है जो अपने व्यवसाय के बारे में भावुक हैं क्योंकि वह निवेश के बारे में है।
