महिला ब्रेडविनर ध्वनि सलाह चाहते हैं, बिक्री पिच नहीं

माइकल चेम्बरलेन, एआईएफ, सीएफपी द्वारा

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यू.एस. में सभी निजी संपत्तियों में से आधे से अधिक लोगों को नियंत्रित करने वाली महिलाओं के साथ, आपको लगता है कि वित्तीय सलाहकार महिला ग्राहकों से अपील करने के लिए अतिरिक्त मेहनत कर रहे होंगे - खासकर जब आप मानते हैं कि महिलाएं वित्तीय पेशेवर से मदद लेने के लिए पुरुषों की तुलना में अधिक संभावनाएं हैं।

और फिर भी, शोध से पता चलता है कि कई महिलाएं उन्हें सलाह से संतुष्ट हैं।

फ़ैमिली वेल्थ एडवाइजर्स काउंसिल के एक नए अध्ययन के मुताबिक फीस-केवल स्वतंत्र सलाहकार फर्मों का एक नेटवर्क है, जो 10 अमेरिकी परिवारों में 4 में प्राथमिक ब्रेडविनर हैं। अपने जीवन में किसी बिंदु पर, 95% महिलाएं अपने घर में प्रमुख वित्तीय निर्णय निर्माता होंगी, अध्ययन में पाया गया।

अध्ययन के सह-लेखक एलेन ओ'कोनर कहते हैं, "महिलाएं देश की अधिक संपत्ति को तेजी से नियंत्रित कर रही हैं, और ब्रेडविनर महिलाओं के उदय हमारे परिवारों, समुदायों और हमारे बाजार में भूकंपीय बदलाव पैदा कर रहे हैं।"

कुल मिलाकर, महिलाओं ने वित्तीय सलाहकारों को 1 से 10 के पैमाने पर 5 का स्कोर दिया, अध्ययन के मुताबिक। सह लेखक और सलाहकार हीदर एटिंगर कहते हैं, "यह एक भयानक स्कोर है।"

आत्मविश्वास की कमी को समझना मुश्किल नहीं है। कई "वित्तीय सलाहकार" वास्तव में सलाहकार नहीं हैं। वे विक्रेता हैं। प्रत्येक समस्या क्लाइंट के लिए उनका "समाधान" उन्हें एक उत्पाद बेचना है। अधिकांश सलाहकारों के पास निवेश और / या बीमा बेचने का लाइसेंस होता है। वे अक्सर उन ग्राहकों की सेवा के लिए ज्ञान की आवश्यक चौड़ाई नहीं रखते हैं जो वित्तीय विषयों की विस्तृत श्रृंखला पर सलाह चाहते हैं।

पुराने उत्पाद उन्मुख दृष्टिकोण बस ब्रेडविनर महिलाओं की बहुमत के साथ अच्छी तरह से काम नहीं करता है। महिलाएं अपनी समस्याओं या चिंताओं के लिए व्यावहारिक सलाह और विश्वसनीय समाधान की तलाश में हैं।

जैसा कि फैमिली वेल्थ एडवाइजर्स काउंसिल और अन्य शोध से पहले के एक अध्ययन में दिखाया गया है, यहां वित्तीय पेशेवरों से निपटने के दौरान महिलाओं की कुछ सबसे महत्वपूर्ण चीजें हैं:

1. समझ, सहानुभूति और विश्वास पर निर्मित एक रिश्ता।
2. एक सलाहकार जो एक स्तर पर संचार करता है और जिस तरह क्लाइंट समझता है।
3. विभिन्न विषयों पर शिक्षा और सलाह, न सिर्फ निवेश।
4. ज्ञान है कि सलाहकार ग्राहक की सर्वोत्तम हितों की तलाश में एक भरोसेमंद है।
5. ज्ञान है कि सलाहकार ने ग्राहक की जरूरतों और लक्ष्यों के आधार पर एक निवेश योजना विकसित की है और यह लंबे समय तक चलने के लिए बनाई गई थी।
6. मन की शांति, यह जानकर कि वह और उसका परिवार अच्छे वित्तीय निर्णय ले रहे हैं।

इन मानदंडों को पूरा करने के लिए सबसे अच्छी शर्त एक "शुल्क-केवल" सलाहकार चुनना है जो एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार है। एक शुल्क-केवल सलाहकार बीमा या निवेश नहीं बेचता है, और सीएफपी के पास वित्तीय क्षेत्र की विस्तृत श्रृंखला में प्रशिक्षण और अनुभव होने की संभावना है। सीएफपी और शुल्क-केवल सलाहकार को ढूंढने के लिए, गेटेट प्लानिंग नेटवर्क या एनएपीएफए ​​देखें।

और अंत में, यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका सलाहकार अपने हितों को अन्य सभी के ऊपर रख रहा है, उसे एक फिडियसरी ओथ पर हस्ताक्षर करने के लिए कहें। यदि आपका सलाहकार हस्ताक्षर नहीं करेगा, तो कहीं और देखें।

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