अपने मूल्यों को बलिदान के बिना कैसे निवेश करें

शेयर बाजार में निवेश करते समय सामाजिक मूल्य पहली बात नहीं हो सकती है, लेकिन निवेशकों के लिए अपने विश्वासों और जुनूनों के साथ अपने पोर्टफोलियो को संरेखित करने के कई तरीके हैं।

मूल्य-आधारित निवेश थोड़ी देर के आसपास रहा है - धार्मिक समूहों के पास इसका लंबा इतिहास है - लेकिन बढ़ती मांग और डेटा तक बेहतर पहुंच के कारण, निवेशकों के पास पहले से कहीं अधिक मूल्य-आधारित निवेश विकल्प हैं। साथ ही, ये निवेश अक्सर प्रतिस्पर्धात्मक प्रदर्शन करते हैं: एक 2016 टीआईएए ग्लोबल एसेट मैनेजमेंट स्टडी ने निष्कर्ष निकाला कि सामाजिक रूप से जिम्मेदार उद्देश्यों के साथ निवेश सूचकांक व्यापक बाजार मानक के रूप में समान दीर्घकालिक प्रदर्शन प्राप्त करते हैं।

यहां अपने विश्वासों के साथ अपने निवेश को संरेखित करने का तरीका बताया गया है और ऐसा करने वाले प्रभाव में क्या हो सकता है।

अपने मूल्यों को परिभाषित करें

अपने जुनूनों के बारे में सोचें - आपको दान या सक्रियता, धार्मिक या राजनीतिक मान्यताओं और आपके द्वारा अक्सर किए जाने वाले व्यवसायों के माध्यम से समर्थन मिलता है। अब, उन मानों को मर्ज करें - जलवायु परिवर्तन नीतियों, कॉर्पोरेट विविधता, मानवाधिकार, पशु परीक्षण या विश्वास-आधारित आदर्शों को सोचें - मानदंडों में जो आप निवेश का चयन करने के लिए उपयोग करते हैं।

मूल्य-आधारित रणनीतियों को विभिन्न नामों से जाना जाता है। टिकाऊ, जिम्मेदार और प्रभाव निवेश, साथ ही साथ भ्रमित रूप से समान सामाजिक जिम्मेदार निवेश भी है। ये दृष्टिकोण निवेश की उपयुक्तता निर्धारित करने के लिए - विशेष रूप से पर्यावरणीय और सामाजिक मुद्दों और कॉर्पोरेट प्रशासन प्रथाओं से संबंधित कंपनी विशेषताओं की जांच करते हैं।

आप अपने मूल्यों का समर्थन करने के आधार पर निवेश को शामिल या बहिष्कृत कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, आप उन कंपनियों को बाहर करना चाह सकते हैं जो तम्बाकू उत्पादों का निर्माण करते हैं - या नेतृत्व की स्थिति में लिंग समानता वाले निगमों को शामिल करना चाहते हैं।

कई म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड इन स्क्रीनिंग विकल्पों में से एक या दोनों का उपयोग करते हैं। नकारात्मक स्क्रीनिंग कुछ मूल्यों के आधार पर कंपनियों को शामिल करती है और ऐतिहासिक रूप से सामाजिक रूप से जिम्मेदार और विश्वास-आधारित रणनीतियों के लिए दृष्टिकोण रही है। सकारात्मक स्क्रीनिंग उन कंपनियों को शामिल करना चाहता है जो कुछ मूल्यों का स्पष्ट रूप से समर्थन करते हैं। इस दृष्टिकोण ने निवेशकों के बीच हाल के वर्षों में लोकप्रियता हासिल की है जो पर्यावरण, सामाजिक या कॉर्पोरेट मुद्दों के बारे में गहराई से देखभाल करते हैं।

अपने निवेश विकल्पों की समीक्षा करें

अमेरिका में पेशेवर प्रबंधन के तहत कुल संपत्तियों में से 20% से अधिक - या लगभग $ 8.7 ट्रिलियन - 2016 में टिकाऊ सिद्धांतों के बाद निवेश किया गया था, मैकआर्थर फाउंडेशन, ब्लूमबर्ग और कई वित्तीय संस्थानों द्वारा प्रायोजित सतत और जिम्मेदार निवेश रिपोर्ट फोरम के अनुसार ।

जबकि आप अपने मूल्यों के साथ संरेखित व्यक्तिगत स्टॉक की पहचान करने के लिए दर्दनाक शोध कर सकते हैं, लेकिन निवेश फर्मों द्वारा बनाए गए म्यूचुअल फंड और ईटीएफ से चुनना अक्सर आसान होता है।

यदि आपके पास ऑनलाइन ब्रोकर के साथ खाता है, तो इसके मूल्य-उन्मुख प्रसाद की जांच करें। उदाहरण के लिए, चार्ल्स श्वाब ने अपने वनसॉर्स प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध 100 से अधिक फंडों के साथ "सामाजिक रूप से जागरूक" म्यूचुअल फंड और ईटीएफ की एक सूची बनाए रखी है। फिडेलिटी और मेरिल एज में विशिष्ट मूल्यों का समर्थन करने वाले निवेश की पहचान करने के लिए टूल भी हैं।

इस बीच, निवेश ऐप स्टैश में "क्लीन एंड ग्रीन", "डू द राइट थिंग" और "इक्वालिटी वर्क्स" सहित मिशन-संचालित थीम "मुझे विश्वास है" है। मोटीफ निवेश ने हाल ही में स्वचालित पोर्टफोलियो लॉन्च किए हैं जो तीन सामाजिक लक्ष्यों में से एक को संबोधित करते हैं: टिकाऊ ग्रह, उचित श्रम या अच्छे कॉर्पोरेट व्यवहार। यह अपने अन्य "आदर्श" के अलावा है, 30 शेयरों या ईटीएफ उपयोगकर्ताओं के थीमाधारित संग्रह अनुकूलित कर सकते हैं।

किसी भी निवेश निर्णय की तरह, अपना होमवर्क करना महत्वपूर्ण है। इसमें फंड के प्रदर्शन, संपत्ति और फीस का शोध शामिल है। मॉर्निंगस्टार लगभग 20,000 वैश्विक म्यूचुअल फंड और ईटीएफ के लिए नि: शुल्क स्थिरता रेटिंग प्रदान करता है।

मूल्यों का मूल्य

फंड-इनवेस्टमेंट ग्रुप के अध्यक्ष जेनेट ब्राउन ने हाल ही में एक टिकाऊ निवेश निधि लॉन्च करने वाले निवेशकों के लिए मूल्य-आधारित निवेश कठिन निवेश हो सकता है, जो अंतर लाने की अपनी क्षमता पर संदेह करते हैं, लेकिन उन्हें उम्मीद नहीं छोड़नी चाहिए।

वह कहती है, "हमें किसी भी तरह से इस बात का सामना करना पड़ता है कि धन प्रवाह कॉर्पोरेट व्यवहार को बदल सकता है।"

सगाई की भावना महत्वपूर्ण है, खासकर क्योंकि शेयरधारक सक्रियता प्रभाव निवेश का एक प्रमुख घटक है। ट्रिलियम एसेट मैनेजमेंट, टिकाऊ निवेश में विशेषज्ञता रखने वाली एक फर्म ने हाल ही में एक शेयरधारक प्रस्ताव प्रस्तुत किया जिसके परिणामस्वरूप ट्रैक्टर सप्लाई कंपनी ग्रीनहाउस गैस उत्सर्जन को कम करने के लिए प्रतिबद्ध रही। ट्रिलियम ने चिपचिपापन में स्थिरता रिपोर्टिंग और न्यूनतम मजदूरी नीतियों में सुधार को बढ़ावा देने के प्रस्तावों का भी उपयोग किया।

बाजार आपके मूल्यों को व्यक्त करने के लिए एक अपरंपरागत जगह की तरह प्रतीत हो सकता है। लेकिन यदि आपके मूल्यों के साथ संरेखित निवेश ढूंढना आपको अधिक उत्साहित, व्यस्त और निवेशित करता है, तो आप अपने निर्णय को बंद कर लेते हैं क्योंकि आप निर्णय लेते हैं।

याद रखें, सामाजिक रूप से जिम्मेदार रणनीतियों को आपके पोर्टफोलियो को निर्देशित नहीं करना चाहिए। विभिन्न संपत्तियों में निवेश करते समय अपने मूल्यों को व्यक्त करने का लक्ष्य - स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और ईटीएफ - साथ ही प्रत्येक के भीतर अलग-अलग घटक। जैसा कि सभी निवेश, विविधीकरण और जोखिम प्रबंधन मूल्य-आधारित निवेश रणनीतियों के भीतर महत्वपूर्ण रहते हैं।

अन्ना-लुईस जैक्सन व्यक्तिगत वित्त वेबसाइट, नेरडवालेट में एक कर्मचारी लेखक हैं। ईमेल: [email protected]। ट्विटर: @ aljax7।

यह आलेख नेर्डडलेट द्वारा लिखा गया था और मूल रूप से एसोसिएटेड प्रेस द्वारा प्रकाशित किया गया था।