व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार परिभाषा और उदाहरण |

यह क्या है:

ए व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार (वर्तनी व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार) एक शिक्षित निवेश पेशेवर है जो लोगों को दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को स्थापित करने और पूरा करने में मदद करता है।

यह कैसे काम करता है (उदाहरण):

एक व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार एक निवेश सलाहकार, वित्तीय योजनाकार, निवेश प्रबंधक के समान होता है या निवेश परामर्शदाता।

एक व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार ग्राहक की वर्तमान वित्तीय स्थिति का विश्लेषण करता है और ग्राहक को उचित, प्राप्त करने योग्य वित्तीय लक्ष्यों को निर्धारित करने में सहायता करता है। वह कुशलता से प्रश्नों की विस्तृत श्रृंखला को संबोधित कर सकता है। व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार भी निवेश की सिफारिशें करते हैं, उद्देश्य सलाह प्रदान करते हैं और ग्राहकों को जीवन निर्णयों के वित्तीय परिणामों का वजन करने में सहायता करते हैं। वे ग्राहकों को संगठित रहने में भी मदद करते हैं।

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों के पास जीवन योजना और विभिन्न परिस्थितियों में ग्राहकों की सहायता के लिए कर योजना, परिसंपत्ति आवंटन, जोखिम प्रबंधन, सेवानिवृत्ति योजना और संपत्ति नियोजन में विशेषज्ञता होनी चाहिए। कुछ मामलों में एक ग्राहक अपने व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार को एक भरोसेमंद के रूप में कार्य करने देगा, जिसका अर्थ है कि ग्राहक व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार को ग्राहक की तरफ से निर्णय लेने की अनुमति देता है बिना क्लाइंट से अनुमोदन के लिए परामर्श किए। व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार अक्सर घंटे के हिसाब से चार्ज करते हैं या वे ग्राहक को प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों का प्रतिशत लेते हैं।

यह क्यों मायने रखता है:

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार लाखों लोगों को वित्तीय रूप से संगठित होने में मदद करते हैं और उन्हें शिक्षित जीवन निर्णय लेने में मदद करते हैं।

ज्यादातर राज्यों में, कोई भी खुद को एक व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार कह सकता है क्योंकि कुछ लाइसेंसिंग आवश्यकताओं और छोटे विनियमन हैं। ऐसे कई प्रमाण-पत्र हैं जो व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार प्राप्त कर सकते हैं, हालांकि, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) पदनाम सबसे आम है। एक सलाहकार को सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण करने का अधिकार प्राप्त करने से पहले सीएफपी परीक्षण पास करना होगा, पूर्व शिक्षा का उचित स्तर होना चाहिए, नैतिकता के एक कोड पर हस्ताक्षर करना होगा, और वास्तविक योजना अनुभव के कई वर्षों का होना चाहिए। सीएफपी को पदनाम रखने के लिए हर साल निरंतर शिक्षा के कुछ घंटों को भी प्राप्त करना होगा।

कई संगठन वित्तीय सलाहकार (एनएपीएफए), फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन (एफपीए) सहित राष्ट्रीय वित्तीय सलाहकारों को योग्य व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार ढूंढने में मदद करते हैं। और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड।