आरईआईटी: वे क्या हैं और इन्हें कैसे निवेश करें

आरईआईटी - "मिठाई" के साथ गायन - रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट के लिए खड़ा है, और यह आज स्टॉक के सबसे लोकप्रिय वर्गों में से एक है। आरईआईटी ऐसी कंपनियां हैं जो खुद के रियल एस्टेट, जैसे अपार्टमेंट, गोदामों, मॉल और होटल संचालित करती हैं। उनका अन्यथा सामान्य व्यवसाय कुछ महत्वपूर्ण कर लाभों के साथ आता है जो निवेशकों के लिए वरदान हो सकते हैं।

अपील सरल है: सबसे भरोसेमंद आरईआईटी के पास दशकों से बड़े और बढ़ते लाभांश का भुगतान करने का एक ट्रैक रिकॉर्ड है। नेशनल एसोसिएशन ऑफ रीयल इस्टेट इनवेस्टमेंट ट्रस्ट्स ने नोट किया कि 1 9 7 9 से मार्च 2016 तक, एफटीएसई नारिट ऑल इक्विटी आरईआईटी इंडेक्स ने रसेल 3000, एक व्यापक शेयर बाजार सूचकांक से बेहतर प्रदर्शन किया। आरईआईटी सूचकांक ने रसेल के 11.6% बनाम सालाना 12.9% रिटर्न दिखाया। इससे बढ़ती स्टॉक की कीमतें बढ़ती हैं। इसके अलावा, आरईआईटी पारंपरिक शेयरों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं, क्योंकि उनके बड़े लाभांश के कारण।

आप ब्रोकरेज खाते के माध्यम से आरईआईटी खरीद सकते हैं, जैसे कि आप कोई सामान्य स्टॉक करेंगे।

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आरईआईटी में निवेश क्यों करें?

कांग्रेस ने 1 9 60 में निजी निवेशकों के लिए बड़े पैमाने पर रियल एस्टेट कंपनियों में इक्विटी हिस्सेदारी रखने के लिए एक तरह के रूप में रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट बनाए, जैसे कि वे अन्य व्यवसायों में हिस्सेदारी ले सकते थे। इस कदम से निवेशकों के लिए एक विविध रियल एस्टेट पोर्टफोलियो खरीदने और व्यापार करना आसान हो गया।

कानून ने आरईआईटी और उनके निवेशकों के लिए अन्य फायदे भी बनाए। कांग्रेस ने फैसला किया कि आरईआईटी को कॉर्पोरेट स्तर पर कर चुकाना पड़ेगा जब तक कि वे कुछ शर्तों पर ध्यान दें। उन्हें अचल संपत्ति में कम से कम 75% संपत्तियां रखना पड़ता है, और उनकी कुल आय का कम से कम 75% कुछ छोटे नियमों के साथ किराए और रियल एस्टेट से संबंधित आय से आना पड़ता है।

इस कर लाभ के बदले में, आरईआईटी को निवेशकों को अपनी कर योग्य आय का 9 0% भुगतान करना पड़ता है - एक आवश्यकता है कि नियमित कंपनियों का सामना न करें। इसका मतलब है कि आरईआईटी लगातार शेयर बाजार में सबसे ज्यादा लाभांश उपज प्रदान करता है, जिससे उन्हें निवेशकों के बीच पसंदीदा बनाता है जो रिटर्न की स्थिर धारा की तलाश में हैं। जबकि आरईआईटी कोई कर नहीं चुकाते हैं, उनके निवेशकों को अभी भी किसी भी लाभांश के लिए खोलना चाहिए, जब तक ये कर-लाभकारी खाते में एकत्र नहीं किए जाते। (यही कारण है कि आरईआईटी आईआरए के लिए एक महान फिट हो सकता है।)

इस कानूनी परिवर्तन ने आरईआईटी के लिए भी बढ़त बनायी, जिससे गैर-आरईआईटी कंपनियों की तुलना में उन्हें अचल संपत्ति को और अधिक सस्ते वित्त पोषित करने की अनुमति मिल गई। तो समय के साथ, आरईआईटी बड़ा हो सकता है और यहां तक ​​कि बड़े लाभांश का भुगतान भी कर सकता है।

के लिए क्या देखना है

आरईआईटी का सबसे महत्वपूर्ण नकारात्मक पक्ष उन कानूनी फायदों का प्रत्यक्ष प्रभाव के रूप में आता है। चूंकि आरईआईटी निवेशकों को अपने नकद प्रवाह का एक बड़ा हिस्सा चुकाते हैं, इसलिए वे अपने विकास को वित्त पोषित करने के लिए ज्यादा नकद नहीं रखते हैं। इसके बजाय, बढ़ने के लिए, उन्हें नए स्टॉक शेयर और बॉन्ड जारी करके नकद जुटाना होगा। लेकिन निवेशक हमेशा उन्हें खरीदने के लिए तैयार नहीं होते हैं, जैसे वित्तीय संकट या मंदी के दौरान। इसलिए आरईआईटी रियल एस्टेट खरीदने में सक्षम नहीं हो सकते हैं, लेकिन जब निवेशक नए स्टॉक और बॉन्ड खरीदने के इच्छुक हैं, तो आरईआईटी फिर से बढ़ सकता है।

उनकी कानूनी स्थिति का एक और परिणाम यह है कि आरईआईटी के पास बहुत सारे कर्ज हैं। वे आम तौर पर बाजार में सबसे अधिक ऋणी कंपनियों में से हैं। हालांकि, निवेशक इस स्थिति के साथ सहज हो गए हैं क्योंकि आरईआईटी 'आमतौर पर दीर्घकालिक संविदात्मक नकदी प्रवाह - पट्टे और इस तरह से देखते हैं कि पैसा आ जाएगा - आसानी से अपने ऋण भुगतान का समर्थन कर सकते हैं और यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि लाभांश का भुगतान अभी भी किया जाएगा।

आरईआईटी के प्रकार क्या हैं?

आरईआईटी को दो व्यापक प्रकारों में विभाजित किया जा सकता है: इक्विटी आरईआईटी और बंधक आरईआईटी। इक्विटी आरईआईटी अधिक पारंपरिक प्रकार हैं, और वे एक मकान मालिक की तरह काम करते हैं। वे अंतर्निहित अचल संपत्ति के मालिक हैं, संपत्ति में रखरखाव प्रदान करते हैं और पुनर्निवेश प्रदान करते हैं और किराया चेक एकत्र करते हैं - सभी प्रबंधन कार्यों को आप संपत्ति के मालिक के साथ जोड़ते हैं।

इसके विपरीत, बंधक आरईआईटी के अंतर्निहित संपत्ति का स्वामित्व नहीं है। इसके बजाय, वे संपत्ति द्वारा समर्थित ऋण प्रतिभूतियों के मालिक हैं। उदाहरण के लिए, जब कोई परिवार घर पर बंधक लेता है, तो इस प्रकार का आरईआईटी ऋणदाता से उस बंधक को खरीद सकता है और समय के साथ मासिक भुगतान एकत्र कर सकता है। इस बीच, कोई और - परिवार, इस उदाहरण में - संपत्ति का मालिक है और उसका संचालन करता है।

बंधक आरईआईटी आमतौर पर अपने इक्विटी आरईआईटी चचेरे भाइयों की तुलना में काफी जोखिम भरा होता है, और वे उच्च लाभांश का भुगतान करते हैं। हालांकि, उस उच्च लाभांश को आपको यह सोचने में मूर्ख मत बनें कि वे इक्विटी आरईआईटी से सुरक्षित हैं।

आरईआईटी लगभग किसी भी तरह की अचल संपत्ति में निवेश कर सकते हैं। संभावित निवेश की तीव्र चौड़ाई बहुत अधिक है: न केवल घरों और अपार्टमेंटों, बल्कि कार्यालयों, अस्पतालों, होटल, मॉल, गोदामों, डेटा केंद्रों और बहुत कुछ। फिर भी, एक आरईआईटी एक या दो क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करता है। यह फोकस निवेशकों को कंपनी का मूल्यांकन करने में मदद करता है और इसे अधिक सटीक स्टॉक मूल्य प्रदान करता है।

सार्वजनिक और निजी दोनों आरईआईटी

भले ही यह किस प्रकार है, आरईआईटी में तीन अलग-अलग कानूनी वर्गीकरण हो सकते हैं:

• इसे शेयर बाजार में सार्वजनिक रूप से कारोबार किया जा सकता है
• यह एक सार्वजनिक गैर-अनुबंधित आरईआईटी हो सकता है
• यह एक निजी कंपनी हो सकती है

सार्वजनिक रूप से व्यापार किए गए आरईआईटी में बेहतर शासन मानदंड होते हैं और अधिक पारदर्शी होते हैं। वे सबसे अधिक तरल स्टॉक भी प्रदान करते हैं, जिसका अर्थ है कि निवेशक आसानी से स्टॉक खरीद और बेच सकते हैं। इन कारणों से, कई निवेशक केवल सार्वजनिक रूप से व्यापार किए गए आरईआईटी खरीदते हैं और बेचते हैं।

सार्वजनिक नॉनट्रेड और निजी आरईआईटी आमतौर पर अपने स्टॉक का व्यापार करने के लिए कम अंतराल प्रदान करते हैं, व्यापार के लिए अधिक लागत हो सकती है और न्यूनतम निवेश राशि हो सकती है। इसके अतिरिक्त, निजी आरईआईटी में कम प्रकटीकरण की आवश्यकता होती है, संभावित रूप से मूल्यांकन करने के लिए उनके प्रदर्शन को कठिन बनाते हैं। ये सीमाएं इन वर्गों को कई निवेशकों के लिए कम आकर्षक बनाती हैं।

आरईआईटी में निवेश कैसे शुरू करें

प्रारंभ करना ब्रोकरेज खाता खोलने जितना आसान है, जो आमतौर पर केवल कुछ मिनट लेता है। फिर आप आरईआईटी को खरीदने और बेचने में सक्षम होंगे जैसे आप किसी अन्य स्टॉक के रूप में करेंगे। चूंकि आरईआईटी ऐसे बड़े लाभांश का भुगतान करते हैं, इसलिए उन्हें व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते में रखने के लिए स्मार्ट हो सकता है ताकि आपको वितरण पर करों का भुगतान न करना पड़े।

यदि आप व्यक्तिगत आरईआईटी शेयरों का व्यापार नहीं करना चाहते हैं, तो यह एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या म्यूचुअल फंड के हिस्से के रूप में पूरी रियल एस्टेट उद्योग को खरीदने के लिए बहुत समझदारी कर सकता है। आपको तत्काल विविधीकरण और कम जोखिम मिलता है। कई ब्रोकरेज इन फंडों की पेशकश करते हैं, और आप अभी भी अपने रसदार लाभांश एकत्र करते समय आरईआईटी के बारे में बहुत कुछ जानने के बिना शुरू कर सकते हैं।

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