एक सरल विविधीकरण रणनीति बफेट परिणाम प्राप्त करने का उपयोग करती है |

निवेश के लिए काम करना 'बहन साइट, StreetAuthority.com, मैं बहुत अलग करता हूं चीजें।

एक दिन के दौरान, मैं एक लेख लिख रहा हूं … हमारे कर्मचारियों के साथ संभावित चुनौतियों पर चर्चा कर रहा हूं … अगले निवेश हॉटस्पॉट पर शोध कर रहा हूं … यहां तक ​​कि महीने का स्टॉक मेरे सहयोगियों के साथ आलेख विचार

और बहुत कुछ चलने के साथ, मैं वास्तव में दिन के चलते खुद को थोड़ा झटकेदार महसूस करता हूं।

इसका मुकाबला करने के लिए, मैं बाकी कर्मचारियों की तुलना में एक घंटे पहले काम करने की कोशिश करता हूं। कभी-कभी मैं कार्यालय में आने से पहले घर से काम करता हूं।

मैं इसे दिखाने के लिए ऐसा नहीं करता, लेकिन पाया कि मैं उस घंटों में और अधिक कर सकता हूं (जब मैं आसानी से बिना किसी विक्रय के एक कार्य पर ध्यान केंद्रित कर सकता हूं) दो घंटों में जब बाकी कर्मचारियों के कार्यालय में चर्चा हो सकती है।

पृष्ठभूमि शोर को बंद करने से मुझे चीजों को सरल बनाने की अनुमति मिलती है - और बेहतर परिणाम मिलते हैं।

निवेश के साथ इसका क्या संबंध है? एक टन।

क्यों विविधीकरण आग की नली से पीने की तरह है

कभी-कभी निवेश जल खुदरा निवेशकों के लिए मिट्टी के रूप में स्पष्ट होते हैं। आखिरकार, वहाँ सचमुच हजारों संभावित नाटकों हैं।

आप automakers में एक रिबाउंड खेलने की कोशिश कर सकते हैं। आप बैंकों को दिन-व्यापार कर सकते हैं। आप इंडेक्स फंड के साथ रह सकते हैं और किसी भी तूफान की सवारी कर सकते हैं। आप उन कंपनियों को खोजने की कोशिश भी कर सकते हैं जो कम मूल्यवान हैं और बाजार नोटिस के बाद रिबाउंड हो जाएंगे।

लेकिन समस्या यह है कि बहुत सारे विकल्प हैं - यह आग की नली से पीने की कोशिश करना है। बहुत सारे विकल्प एक निवेश को कम करना मुश्किल बनाते हैं जो आपके पोर्टफोलियो को विजेता बना देगा।

इसके बजाय, जैसे ही मैं जल्दी ही शुरुआत करके हर सुबह करता हूं, मुझे लगता है कि सफल निवेशकों को विकृतियों को बंद करने और उनका ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है सर्वोत्तम विचारों के एक छोटे समूह के लिए … एक नली से आग लगने के बजाय, एक ग्लास से पीना।

अपने पोर्टफोलियो को कम करके, आप पाएंगे:

अपने निवेश के शीर्ष पर रहना आसान है

यदि आप 50 शेयरों का पोर्टफोलियो है, आप प्रत्येक पर कितनी अच्छी तरह से ध्यान दे सकते हैं?

यहां तक ​​कि यदि आप प्रत्येक सप्ताह केवल एक घंटे में पढ़ते हैं, तो आपके पास पूर्णकालिक नौकरी होगी (साथ ही ओवरटाइम के 10 घंटे) बस इसके प्रत्येक देय देने के लिए।

और इस बाजार के साथ, अपने होल्डिंग्स को देखने के लिए पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण है। इसके बजाए, आपकी सर्वश्रेष्ठ चुनौतियों के केवल 10-12 के पोर्टफोलियो को प्रत्येक सप्ताह ट्रैक करने के लिए काफी कम समय की आवश्यकता होगी और रात में बेहतर नींद आती है कि आप अपना होमवर्क कर चुके हैं।

बेहतर पोर्टफोलियो प्रदर्शन

जो करता है आपको लगता है कि एक परीक्षण पर औसत औसत होगा: छात्रों से भरा एक संपूर्ण वर्ग, या शिक्षक द्वारा चुने गए सबसे अच्छे छात्रों के मुट्ठी भर?

जवाब स्पष्ट है। यह आपके पोर्टफोलियो के साथ समान है।

अपने होल्डिंग्स को देखें। यदि आपके पास 30, 40, यहां तक ​​कि 50 होल्डिंग्स या उससे अधिक की ऊंचाई है, तो मुझे यकीन है कि आपको कुछ ऐसा मिलेगा जो आपको लगता है कि "ठीक है।" बिल्ली, यह मुझे आश्चर्य नहीं करेगा अगर आपके पास कुछ ऐसा है जो आपको पसंद नहीं है लेकिन अभी तक बेचा नहीं गया है।

इसके बजाय, अगर आपने अपने पोर्टफोलियो को सिर्फ अपनी पसंदीदा पसंदों पर खींचा है तो क्या होगा? क्या आपका पोर्टफोलियो आगे बढ़ने के लिए बेहतर आकार में नहीं होगा? आपके पास पूरे क्षेत्र की बजाय फसल का क्रीम होगा। याद रखें, यदि आपका पोर्टफोलियो बाजार है तो बाजार से बेहतर प्रदर्शन करना मुश्किल है।

आप अपने पोर्टफोलियो को कम करने में अकेले नहीं हैं

वॉरेन बफेट का बर्कशायर हैथवे (एनवाईएसई: बीआरके-बी) बस रखता है 25 सार्वजनिक रूप से व्यापार किए गए अमेरिकी शेयर। यह एक व्यक्तिगत निवेशक के लिए बहुत कुछ है, लेकिन अरबों के साथ एक कंपनी के लिए, यह आश्चर्यजनक रूप से कुछ है। इसके शीर्ष पर, बर्कशायर की शीर्ष पांच होल्डिंग्स अपने पोर्टफोलियो का 73% हिस्सा बनाती हैं।

बफेट सबसे अच्छा चुनौतियों का लाभ उठाने के लिए पोर्टफोलियो की स्थिति के लिए एक समर्थक है। वह कहने तक भी चला गया है:

"यदि यह आपका खेल है, विविधीकरण समझ में नहीं आता है। यह आपकी पहली पसंद के बजाय 20 वीं पसंद में पैसा लगाने के लिए पागल है। यह 'लेब्रॉन जेम्स' समानता है। अगर आपके पास है अपनी टीम पर बास्केटबाल फेनोम लेब्रॉन जेम्स, किसी और के लिए जगह बनाने के लिए उसे खेल से बाहर न लें। "

यदि दुनिया का सबसे बड़ा निवेशक इस दृष्टिकोण का पालन कर रहा है, तो अन्य निवेशकों को नहीं चाहिए?

व्यक्तिगत स्टॉक अभी भी अच्छा कर सकते हैं, बाजार में कोई बात नहीं

बफेट का विचार विद्यालय महीने के मेरे स्टॉक के मुख्य सिद्धांतों में से एक है, और इसके $ 100,000 वास्तविक धन पोर्टफोलियो। इसके बारे में सोचें - हमारी अर्थव्यवस्था गर्म और ठंडी चलती है। निवेशक अभी भी बेरोजगारी, ब्याज दरों, आवास, मध्य पूर्व के बारे में चिंतित हैं … सूची चल रही है।

कोई फर्क नहीं पड़ता कि क्या हो रहा है, हमेशा कुछ शेयर अच्छे होते हैं। और यदि आप अपनी सर्वश्रेष्ठ चुनौतियों के चयन समूह पर ध्यान केंद्रित करते हैं, तो आप लाभ कमा सकते हैं।

रॉस स्टोर्स (नास्डैक: आरओएसटी) 176% ऊपर है क्योंकि बाजार 2007 में एक सर्वकालिक शिखर पर पहुंच गया है … डॉलर वृक्ष (नास्डैक: डीएलटीआर) 91% ऊपर है। ऑटो पार्ट्स स्टोर (ड्राइवर कारों को लंबे समय तक रखते हैं और अपने रखरखाव और मरम्मत के अधिक काम कर रहे हैं) एक ही कहानी हैं। एडवांस ऑटो पार्ट्स (एनवाईएसई: एएपी) 83% ऊपर है … ऑटोज़ोन (एनवाईएसई: एज़ो) 108% ऊपर है।

मैं समझता हूं कि कंडीशनिंग के वर्षों से लाखों निवेशकों को लगता है कि विविधीकरण सफलता के लिए महत्वपूर्ण है। और यह है, अगर आप बाजार से मेल खाना चाहते हैं। लेकिन ऐसा नहीं है कि मैं क्या करने का प्रयास करता हूं। मुझे संदेह है कि आप या तो करते हैं।

रुथ फ़्लिकर की आलेख छवि प्रशंसा।