सहयोगी निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो समीक्षा 2018

एली इन्वेस्टमेंट प्रबंधित पोर्टफोलियो, रॉली सलाहकार ट्रेडकिंग एडवाइजर्स के 2016 के अधिग्रहण के बाद एली फाइनेंशियल द्वारा पुनर्विचार, खाते के प्रकारों की एक श्रृंखला, 24/7 ग्राहक सेवा और ऑनलाइन-केवल बैंक, Ally.com पर निर्बाध एकीकरण की सुविधा प्रदान करता है।

$ 2,500 न्यूनतम निवेश के साथ, यह सेवा एक्सचेंज ट्रेडेड फंडों का एक विविध पोर्टफोलियो 0.30% के वार्षिक प्रबंधन शुल्क के साथ बनाता है और रखती है - प्रतिस्पर्धी मूल्य, लेकिन कुछ प्रतिस्पर्धियों की तुलना में थोड़ा अधिक है।

इस सेवा में लक्ष्य ट्रैकर जैसे नए फीचर्स हैं, एक धन-पूर्वानुमान उपकरण जो विभिन्न बाजार रिटर्न के आधार पर संभावित परिणामों की एक श्रृंखला को अनुकरण करता है। मौजूदा सहयोगी बैंक के ग्राहक अपने चेकिंग और बचत खाते, सहयोगी निवेश ब्रोकरेज खाता और प्रबंधित खाते को एक डैशबोर्ड में देख सकते हैं।

Investmentmatome आपको सबसे अच्छा क्रेडिट कार्ड, सीडी दरें, बचत, जांच खाते, छात्रवृत्ति, स्वास्थ्य देखभाल और एयरलाइनों को खोजने के लिए एक नि: शुल्क उपकरण है। अपने पुरस्कारों को अधिकतम करने या अपनी ब्याज दरों को कम करने के लिए यहां शुरू करें। एरियल ओशेआ

3.5 Investmentmatome रेटिंग

त्वरित तथ्य

• प्रबंधन शुल्क: 0.30%
• खाता न्यूनतम: $ 2,500

सहयोगी निवेश सलाहकारों की सुरक्षित साइट पर शुरू करें

3.5 Investmentmatome रेटिंग एली निवेश सलाहकारों की सुरक्षित साइट पर शुरू करें

सहयोगी निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो के लिए सबसे अच्छा है:

• मौजूदा सहयोगी बैंकिंग या ब्रोकरेज ग्राहक
• हाथ से निवेशक
• स्वचालित पुनर्वितरण

एक नज़र में सहयोगी निवेश पोर्टफोलियो निवेश

संपूर्ण
खाता न्यूनतम		$2,500
खाता प्रबंधन शुल्क		0.30%
निवेश व्यय अनुपात		व्यय अनुपात औसत 0.0 9%
खाता शुल्क (वार्षिक, स्थानांतरण, समापन)		$ 50 आईआरए समापन शुल्क; ब्रोकरेज खाते को बंद करने के लिए कोई शुल्क नहीं
पोर्टफोलियो मिश्रण		पोर्टफोलियो में औसतन नौ ईटीएफ होते हैं।
खाते समर्थित		व्यक्तिगत और संयुक्त गैर-वापसी खाते रोथ, पारंपरिक और रोलओवर आईआरए
कर रणनीति		नहीं की पेशकश
स्वचालित पुनर्वितरण		सभी खातों पर निशुल्क
ग्राहक सहायता विकल्प		फ़ोन, ईमेल और लाइव चैट समर्थन 24/7।

जहां सहयोगी निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो चमकता है

निवेश: कई अन्य रोबो-सलाहकारों के रूप में, एली निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो निवेश पोर्टफोलियो ईटीएफ का निर्माण किया जाता है। प्रत्येक पोर्टफोलियो में 0.0 9% के औसत व्यय अनुपात के साथ लगभग नौ फंड होते हैं। कई अन्य दलालों के विपरीत, सहयोगी के पास स्वामित्व निधि नहीं है और इसलिए अपने प्रबंधित पोर्टफोलियो में अपने धन का उपयोग नहीं करता है।

नए ग्राहकों को मूल्यांकन के लिए निर्देशित किया जाता है, ऐसे प्रश्नों के साथ जो निवेशक के जोखिम सहनशीलता और लक्ष्यों को निर्धारित करते हैं और फर्म को ग्राहक के लिए निवेश रणनीति चुनने में सहायता करते हैं। सवाल यह है कि बड़े पोर्टफोलियो में उतार-चढ़ाव के साथ कितने आरामदायक निवेशक हैं और उनके निवेश का समय क्षितिज क्या है। मूल्यांकन तब संपत्ति पोर्ट आवंटन के बारे में विवरण के साथ एक पोर्टफोलियो का सुझाव देता है।

सहयोगी निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो की निगरानी की जाती है और आवश्यकतानुसार स्वचालित रूप से पुनर्वित्त किया जाता है।

सहयोगी के साथ एकीकरण: वर्तमान सहयोगी खाता धारक - दोनों बैंक और ब्रोकरेज हथियार - एक सहयोगी निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो खाता खोल सकते हैं और आसानी से अपने सभी खातों को एक ही स्थान पर देख सकते हैं। प्लेटफार्म भी मोबाइल-उत्तरदायी और उपकरणों में सुसंगत है। हालांकि, आप स्व-निर्देशित और प्रबंधित निवेश खातों को गठबंधन नहीं कर सकते हैं, और सहयोगी निवेशित पोर्टफोलियो की न्यूनतम शेष राशि एली में आयोजित किसी अन्य संपत्ति से अलग होती है।

ग्राहक सेवा: यद्यपि रोबो-सलाहकार परिभाषा हाथ से मुक्त निवेश के अनुसार हैं, लेकिन यह जानकर दिलासा दिलाता है कि मानव सहायता एक फोन कॉल है यदि आपको अपना खाता बनाने के बारे में मध्यरात्रि का सवाल मिला है: सहयोगी निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो में 24/7 ग्राहक सहायता शामिल है।

जहां सहयोगी निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो कम हो जाता है

प्रबंधन शुल्क: ग्राहक 0.30% वार्षिक शुल्क का भुगतान करते हैं। स्वतंत्र रोबो-सलाहकारों की तुलना में यह थोड़ा अधिक है - आमतौर पर चार्ज और वेल्थफ़्रंट दोनों ने अपना शुल्क 0.25% पर निर्धारित किया है - लेकिन लगभग ऑनलाइन ब्रोकरों से रोबो-सलाहकार प्रसाद के अनुरूप।

कर-हानि की कटाई: या बल्कि, इसकी कमी। कंपनी इस सुविधा की पेशकश नहीं करती है, जो कई रोबो-सलाहकारों में मानक है, जिनमें कई निवेश शुल्क सलाहकार हैं जो सहयोगी निवेश सलाहकार हैं।

क्या ऐली निवेश प्रबंधित पोर्टफोलियो आपके लिए सही है?

यह इस बात पर निर्भर करता है कि आप किस प्रकार के खाते में रुचि रखते हैं और कौन सी विशेषताएं आपके लिए सबसे महत्वपूर्ण हैं। यह सेवा सेवानिवृत्ति खातों या वफादार सहयोगी ग्राहकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो एक प्रबंधित खाते, एक व्यापारिक खाता और उनके बैंक खातों को एक छत के नीचे रखना चाहते हैं। टैक्स-लॉस कटाई की कमी कर योग्य ब्रोकरेज खातों वाले निवेशकों के लिए एक मुद्दा होगी।

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