ब्रोकरेज स्टडी: निवेशक सालाना 1.8 अरब डॉलर से अधिक फेंक देते हैं

एक नए नेरडवालेट अध्ययन ने ऑनलाइन निवेशकों के व्यापारिक पैटर्न की जांच की और पाया कि वे प्रति वर्ष $ 1.8 बिलियन से अधिक की कमाई कर रहे हैं।

Investmentmatome अध्ययन कुंजी निष्कर्ष:

• ऑनलाइन ब्रोकरेज के लिए कम से कम 17 मिलियन निवेशक अधिक भुगतान कर रहे हैं
• शीर्ष ब्रोकरेज पर व्यापार निष्पादन के लिए केवल 12% कमीशन शुल्क का उपयोग किया जाता है
• अप्रयुक्त प्रीमियम सेवाओं पर प्रति वर्ष $ 1.8 बिलियन से अधिक बर्बाद हो गया

जब आप ऑनलाइन स्टॉक ट्रेडों के लिए कमीशन शुल्क का भुगतान करते हैं, तो वह पैसा कहां जाता है? क्या आप इंटरेक्टिव ब्रोकर्स को $ 1 का भुगतान करके टीडी Ameritrade को $ 9.99 का भुगतान करके बेहतर निष्पादन प्राप्त करते हैं? कितना बेहतर है? कीमत में अंतर को न्यायसंगत बनाने के लिए पर्याप्त है?

तीन सबसे बड़े ऑनलाइन ब्रोकरेज (श्वाब, टीडी Ameritrade, और ई-ट्रेड) में 17 मिलियन से अधिक सक्रिय ब्रोकरेज खाते हैं, प्रत्येक आम तौर पर $ 7.99 से $ 9.99 प्रति व्यापार चार्ज करते हैं। फिर भी दर्जनों कम महंगे ब्रोकरेज हैं जो तुलनीय गुणवत्ता के व्यापार निष्पादन प्रदान करते हैं, कई अनुसंधान और व्यापार प्लेटफार्मों के लिए भी कम लागत वाले विकल्प प्रदान करते हैं। बड़े तीनों द्वारा प्रदान की जाने वाली वही सेवाएं कीमत के एक छोटे से अंश के लिए प्राप्त की जा सकती हैं, औसत उपयोगकर्ता $ 110 प्रति वर्ष या कुल मिलाकर $ 1.8 बिलियन से अधिक की बचत कर सकती हैं।

व्यापार आयोग कहां जाते हैं?

हमारे साइट अध्ययन ने तीन सबसे बड़े ऑनलाइन ब्रोकरेज के आधिकारिक वित्तीय विवरणों का विश्लेषण किया और पाया कि "नाम ब्रांड" ब्रोकरेज के साथ जाने की अतिरिक्त लागत विज्ञापन और ओवरहेड व्यय के लिए भुगतान करने के लिए गई है, न कि उच्च गुणवत्ता वाली सेवाएं। बड़े तीन ब्रोकरेजों ने व्यापार निष्पादन पर अपने खर्च का केवल 12% खर्च किया, शेष विज्ञापन (11%), कर्मचारी (40%), भौतिक आधारभूत संरचना (13%), और कानूनी और अन्य अप्रत्यक्ष परिचालन खर्च (24%) । इसके विपरीत, गहरे डिस्काउंट ब्रोकर इंटरएक्टिव ब्रोकर्स और स्पीड ट्रेडर ने व्यापार निष्पादन पर औसत 59%, विज्ञापन और सामान्य खर्च पर 7%, कर्मचारी लागत पर 27% और शारीरिक लागत पर 7% खर्च किया। कानूनी और अन्य अप्रत्यक्ष खर्च नगण्य थे।

अतिरिक्त कीमत के लिए आपको क्या मिलता है?

नेरडवालेट ने उन उपभोक्ताओं के साथ बात की जिन्होंने बड़े तीन ब्रोकरेज का उपयोग किया और पाया कि हालांकि उन्हें पता था कि वे गहरे छूट ब्रोकर में ट्रेडों के लिए कम भुगतान कर सकते हैं, उन्हें लगा कि वे अधिक भुगतान करके कुछ अतिरिक्त प्राप्त कर रहे थे। सबसे उद्धृत फायदे उत्कृष्ट व्यापार निष्पादन, अनुसंधान और व्यापार उपकरण तक पहुंच, और एक भरोसेमंद ब्रांड में निवेश के साथ दिमाग की शांति थी। लेकिन क्या ये फायदे वास्तव में अतिरिक्त लागत को औचित्य देते हैं? नेरडवालेट ने इन दावों के पीछे की संख्या की जांच करने का फैसला किया।

क्रियान्वयन

ई-ट्रेड 0.26 सेकेंड के औसत और श्वाब 0.10 सेकंड में ट्रेड करता है। इंटरएक्टिव दलाल 0.90 सेकेंड की औसत गति से निष्पादित होते हैं। इसलिए यदि आप इंटरेक्टिव ब्रोकर्स के लिए $ 1 की बजाय ई-ट्रेड के लिए $ 9.99 का भुगतान कर रहे हैं, तो आप अपने व्यापार निष्पादन से 0.64 सेकेंड दाढ़ी देने के लिए 10x कमीशन का भुगतान कर रहे हैं। यह दुर्लभ उच्च आवृत्ति सांख्यिकीय आर्बिट्रेज व्यापारी के लिए समझ में आता है, लेकिन बड़े तीन ब्रोकरेज के 17 मिलियन ग्राहकों में से अधिकांश इस अंतर से कभी प्रभावित नहीं होंगे। हालांकि इन कंपनियों की फाइलिंग का खुलासा नहीं है कि उनके ग्राहकों का अनुपात उच्च आवृत्ति व्यापारियों के लिए है, जिनके लिए दूसरे मामले के अंश, वे खुलासा करते हैं कि औसत ग्राहक प्रति माह दो से कम व्यापार निष्पादित करता है। इसलिए यह अत्यधिक संभावना है कि निष्पादन समय में दूसरे अंतर का एक अंश अधिकांश ग्राहकों के लिए सार्थक नहीं है।

अनुसंधान और व्यापार सॉफ्टवेयर तक पहुंच

बड़े तीन ब्रोकरेज सभी अपने ग्राहकों को अनुसंधान रिपोर्ट और विश्लेषणात्मक सॉफ्टवेयर तक पहुंच के साथ एक सुव्यवस्थित अनुभव प्रदान करते हैं। क्या यह अतिरिक्त लागत का भुगतान करने का औचित्य साबित कर सकता है? फिर, संख्या स्पष्ट रूप से नहीं कहती है। एक दर्जन से अधिक ब्रोकरेज खाते हैं जो बड़े तीन की लागत से कम के लिए शोध रिपोर्ट, रीयल-टाइम डेटा और विश्लेषण सॉफ्टवेयर प्रदान करते हैं। उदाहरण के लिए, स्कॉट्रैड में इन सेवाओं को मुफ्त में शामिल किया गया है और केवल तीन डॉलर प्रति व्यापार शुल्क है, जो कि बड़े तीनों से भी कम है। बैरॉन ने स्कॉट्रेड को अपनी चार्टिंग और निष्पादन क्षमताओं के लिए शानदार समीक्षा प्रदान की है। मेरिल लिंच का एज खाता इसी तरह से केवल $ 6.95 प्रति व्यापार के लिए इन सेवाओं को प्रदान करता है। दीप छूट ब्रोकर लाइटस्पीड और अन्य आपको प्रति व्यापार $ 1 के लिए तुलनात्मक पहुंच प्रदान करेंगे। गुणवत्ता? बैरॉन के अनुसार "भयानक,"।

प्रतिष्ठा और ट्रस्ट

जब शोधकर्ताओं ने सामान्य निवेशकों से इस तथ्य के साथ सामना किया कि वे बुनियादी सेवाओं के लिए अधिक भुगतान कर रहे थे, तो निवेशकों ने लगभग सार्वभौमिक रूप से अपने ब्रोकरेज की प्रतिष्ठा को उनके औचित्य के रूप में उद्धृत किया। वे आसानी से उन कंपनियों के साथ अपने निवेश पर भरोसा नहीं करते थे, जिनके बारे में उन्होंने कभी नहीं सुना था और बड़े तीन ब्रोकरेज के लिए अधिक भुगतान करने को तैयार थे। ब्रांड ब्रोकरों को प्रदान करने वाली सुरक्षा की भावना पर डॉलर मूल्य डालना मुश्किल है, इसलिए यह तर्क दिया जा सकता है कि मन की शांति लागत के लायक है। फिर भी, यह औचित्य काफी हद तक तर्कहीन है। इंटरेक्टिव ब्रोकर्स, जो प्रति व्यापार $ 1 या उससे कम शुल्क लेते हैं, 1 9 77 (ई-ट्रेड से पांच साल पहले) के आसपास रहे हैं, लगभग 200,000 ग्राहक खाते हैं, और ई-ट्रेड की तुलना में पिछले साल व्यापार आयोगों में अधिक भुगतान किया गया था। यह विचार कि इस कंपनी के निवेश पोर्टफोलियो के साथ फरार होने की संभावना अधिक है, तथ्यों द्वारा उचित नहीं है।

आगे निवेशकों को सरकार और छद्म-सरकारी एजेंसियों की कमी है जिन्हें ब्रोकरेज उद्योग की देखरेख करने के लिए जिम्मेदार ठहराया जाता है।फिनरा (वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण) एक गैर-सरकारी संगठन है जो ब्रोकरेज फर्मों को स्वयं नियंत्रित करता है। एसआईपीसी (सिक्योरिटीज इंवेस्टर प्रोटेक्शन कॉरपोरेशन) निवेशकों को ब्रोकरेज दिवालियापन से बचाता है। निवेशक जो संगठनों के साथ व्यापार करते हैं जो इन व्यापक सम्मानित संस्थानों के सदस्य हैं, उनकी ब्रोकरेज पर सावधानीपूर्वक जांच की जा सकती है।

बिल्कुल सही ब्रोकरेज खाता

तथ्यों से संकेत मिलता है कि, अधिकांश निवेशकों के लिए, लोकप्रिय "नाम ब्रांड" ब्रोकरेज खातों की लागत प्रदान की जाने वाली सेवाओं द्वारा उचित नहीं ठहराया जा सकता है, लेकिन क्या इसका मतलब है कि गहरी छूट ब्रोकर हर किसी के लिए सही है? जरुरी नहीं। कुछ निवेशक गैर-इक्विटी उत्पादों का व्यापार करते हैं, जो केवल ऑनलाइन दलालों के सीमित सबसेट पर उपलब्ध हैं। अन्य लोगों को मोबाइल ऐप एक्सेस की आवश्यकता होती है ताकि वे अपने स्मार्टफोन पर व्यापार कर सकें। हालांकि कुछ निवेशक मार्जिन पर व्यापार करते हैं और सबसे कम उधार दर चाहते हैं, अन्य ईटीएफ कमीशन मुक्त व्यापार करना चाहते हैं। सूची जारी है और यह जल्द ही स्पष्ट हो जाती है कि हर किसी के लिए कोई भी सही ब्रोकरेज खाता नहीं है।

नेरडवालेट ने ब्रोकरेज फीस तुलना टूल बनाकर इस मुद्दे को संबोधित किया है जो अमेरिकी निवेशकों के लिए उपलब्ध 70 से अधिक विभिन्न ऑनलाइन ब्रोकरेज खातों की लागत और सुविधाओं का विश्लेषण करता है, निवेशक अपनी व्यापारिक आदतों और वांछित खाता सुविधाओं को इनपुट कर सकते हैं और टूल मूल्य- अनुरोधित सेवाओं को प्रदान करने वाले प्रत्येक ऑनलाइन ब्रोकर की रैंकिंग सूची। हमारा साइट टूल खाता प्रचार और अन्य जटिलताओं को लेने वाला पहला व्यक्ति है, जो निवेशक के कुल मूल्य-प्रति माह को प्रभावित करता है। ये अनुरूप परिणाम स्वतंत्र और पूरी तरह से निष्पक्ष हैं।

प्राथमिकताएं उपकरण शामिल कर सकते हैं:

• व्यापार की मात्रा
• व्यापार आवृत्ति
• खाता न्यूनतम
• संपत्ति वर्ग (स्टॉक, बॉन्ड, विकल्प, वायदा, मुद्रा, और अधिक)
• अनुसंधान उपकरण (अनुसंधान रिपोर्ट, रीयल-टाइम डेटा, विश्लेषण सॉफ्टवेयर)
• ब्रोकर सहायता
• 24/7 समर्थन
• शारीरिक स्थान
• मोबाइल का उपयोग
• तार स्थानांतरण
• पेपर स्टेटमेंट्स
• चेक-लेखन
• डेबिट कार्ड्स
• …और बहुत सारे

अतिरिक्त ब्रोकरेज संसाधन:

1. टूल: अपने अद्वितीय व्यापार आवश्यकताओं के लिए सस्ता ब्रोकर खोजें
2. विश्लेषण: विश्लेषणात्मक व्यापारियों के लिए सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर्स
3. विश्लेषण: उच्च गुणवत्ता सेवा और अनुसंधान के लिए सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर्स
4. विश्लेषण: मूल व्यापार निष्पादन के लिए कम महंगे ऑनलाइन ब्रोकर्स

नेरडवालेट वित्तीय बाजारों के बारे में

नेरडवालेट की वित्तीय बाजार टीम वित्तीय बाजारों और अर्थव्यवस्था पर जानकारी तक पारदर्शी पहुंच प्रदान करके निवेशकों को सशक्त बनाने के लिए प्रतिबद्ध है। उन उपकरणों से जो जटिल मुद्दों को जटिल विश्लेषण के साथ गहन अध्ययन में सरल बनाते हैं, नेरडवालेट वित्तीय बाजार निष्पक्ष जानकारी मांगने वालों की सेवा करते हैं।

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