ईटीएफ निवेश: सही फंड के आसपास कैसे खरीदारी करें और चुनें

क्या आपने कभी किराने की दुकान के अनाज के गलियारे में खड़ा किया है, जो सभी विकल्पों से परेशान है? विविधता अक्सर निर्णय को कठिन बनाती है - भले ही एक नया अनाज की कोशिश करना एक बहुत ही कम जोखिम वाला प्रयास है।

लेकिन एक सनकी पर निवेश खरीदना विनाशकारी हो सकता है। और अकेले यू.एस. में सूचीबद्ध 2,000 से अधिक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, या ईटीएफ के साथ, आप एक चुनते समय अनाज की समस्या में भाग ले सकते हैं।

अपने विकल्पों को संकीर्ण करने के कुछ तरीके यहां दिए गए हैं।

अपने लक्ष्यों को परिभाषित करें

अपने निवेश उद्देश्यों की पहचान करने से आप अपने ईटीएफ चुनने में मदद करेंगे, जो अनिवार्य रूप से म्यूचुअल फंड हैं जो स्टॉक की तरह व्यापार करते हैं। क्या आप अपने पोर्टफोलियो को विविधता देना चाहते हैं, विशिष्ट विशेषताओं वाली कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं, म्यूचुअल फंडों के लिए कम लागत वाले विकल्प ढूंढ सकते हैं या सिर्फ उन्माद में आ सकते हैं? (इन निवेशों से परिचित नहीं है? जानें कि ईटीएफ कैसे काम करते हैं।)

किसी भी निवेश के साथ, इस बात पर विचार करें कि आपको कितनी जल्दी धनराशि की आवश्यकता होगी, जिसे आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं। ज्यादातर विशेषज्ञों का सुझाव है कि अगले पांच सालों में आपको जिस धन की आवश्यकता होगी उसका निवेश न करें। और यदि आप सेवानिवृत्ति के लिए बचत, अपने नियोक्ता के 401 (के) मैच का लाभ उठाने, आपातकालीन बचत खाते को वित्त पोषित करने या उच्च ब्याज का भुगतान करने जैसे अन्य लघु या दीर्घकालिक लक्ष्यों के खर्च पर ऐसा नहीं करते हैं, तो निवेश न करें का कर्ज।

एक सॉर्टिंग प्रक्रिया सेट अप करें

यह जानने के बाद कि आप क्या हासिल करना चाहते हैं, ईटीएफ की पहचान करें जो आपको ऐसा करने में मदद कर सकती है। ईटीएफ के बढ़ते ब्रह्मांड को व्यक्त करने के कई तरीके हैं, लेकिन आपको रचनात्मक होने की आवश्यकता नहीं है। अपने लक्ष्यों के आधार पर, व्यापक बाजार ईटीएफ में से एक में निवेश करना एक अच्छा फिट हो सकता है। आप अकेले नहीं होंगे: संपत्तियों का सबसे बड़ा ईटीएफ, बाजार का सबसे पुराना, मानक और गरीब के 500 सूचकांक को ट्रैक करता है।

नीचे दी गई सूची संपूर्ण नहीं है, लेकिन यह विभिन्न सॉर्टिंग मानदंडों के लिए एक अच्छी प्रारंभिक जगह है। यदि आपके पास ऑनलाइन ब्रोकर वाला खाता है, तो यह आपको अतिरिक्त विकल्प प्रदान कर सकता है। (खाता नहीं है? ईटीएफ निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर देखें।) आप अपनी वीटिंग प्रक्रिया में ईटीएफ.टी. या मॉर्निंगस्टार.com जैसी साइटों का भी उपयोग कर सकते हैं।

• संपत्ति का वर्ग: सबसे लोकप्रिय निवेश - स्टॉक और बॉन्ड - ईटीएफ होल्डिंग्स पर हावी है। लेकिन कुछ फंड अन्य संपत्ति प्रकारों के साथ वस्तुओं, मुद्राओं या वैकल्पिक निवेश से बना होते हैं। अन्य ईटीएफ में उपरोक्त का कुछ संयोजन है।
• भूगोल: कुछ ईटीएफ वैश्विक निवेश रखते हैं। अन्य विशिष्ट क्षेत्रों - विकसित या उभरते बाजारों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, दूसरों के बीच - देश और यहां तक ​​कि व्यक्तिगत राज्य भी।
• खंड: यह ईटीएफ की होल्डिंग्स बनाने वाली संपत्तियों को वर्गीकृत करने का एक तरीका है। इक्विटी आधारित फंडों के लिए, कंपनी के आकार (बड़े, मध्य, छोटे या माइक्रो कैप) या उद्योग (तकनीक, ऊर्जा या वित्तीय कंपनियों, उदाहरण के लिए) सोचें। फिक्स्ड-आय ईटीएफ के लिए, कॉरपोरेट सोचें - जिसमें उच्च उपज और निवेश ग्रेड - नगरपालिका या सरकारी बंधन शामिल हैं।
• निवेश शैली: ईटीएफ एक विशिष्ट निवेश रणनीति व्यक्त करने का एक उपयोगी तरीका हो सकता है। उदाहरणों में आपके मूल्यों के साथ निवेश को संरेखित करना शामिल है; विकास में निवेश- या मूल्य-आधारित फंड, जो सबसे तेज़ी से बढ़ रहे या कम मूल्य वाले स्टॉक ढूंढते हैं; और एक ऐसे फंड में निवेश करना जो सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाएगा, जिसका अर्थ है कि इसके प्रबंधक नियमित रूप से इसे बदल सकते हैं।
• होल्डिंग्स: अधिकांश ईटीएफ इंडेक्स पर आधारित होते हैं, जिनकी होल्डिंग आमतौर पर हर दिन सार्वजनिक होती है। ऐसी पारदर्शिता ईटीएफ की एक अपील है। यदि आप किसी विशेष होल्डिंग के साथ किसी फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि यह मिश्रण में है। (इंडेक्स फंड के साथ निवेश के बारे में और जानें)।
• व्यय: सभी ईटीएफ सस्ते नहीं हैं। निवेश कंपनी संस्थान के आंकड़ों के मुताबिक वार्षिक प्रशासनिक खर्च - जिसे व्यय अनुपात कहा जाता है - औसत सूचकांक इक्विटी ईटीएफ के लिए 0.52% और औसत सूचकांक बॉन्ड ईटीएफ के लिए 0.31% था। सबसे महंगा ईटीएफ का व्यय अनुपात 9.2% है। प्रदाता के आधार पर, एस एंड पी 500 जैसी ही इंडेक्स को ट्रैक करने वाले फंडों के लिए शुल्क भी भिन्न हो सकता है।
• प्रदर्शन: आप पिछले प्रदर्शन के बारे में कह रहे हैं कि भविष्य के नतीजों को नकारें, लेकिन यह जानना महत्वपूर्ण है कि आप जो फंड खरीद रहे हैं वह शीर्ष कलाकार या लगार्ड रहा है।

सभी जोखिमों को जानें

बाजार में जो कुछ भी होता है, उसके बाहर ईटीएफ के जोखिमों से अवगत रहें। इनमें तरलता शामिल है - समय आने पर आप कितनी आसानी से इसे खरीद या बेच सकते हैं - और इसकी संभावना बंद हो रही है। उत्तरार्द्ध तब हो सकता है जब कोई फंड प्रशासनिक लागत को कवर करने के लिए पर्याप्त संपत्तियों में नहीं लाया गया हो।

यदि आप कुछ विकल्पों में बहस कर रहे हैं, तो आप प्रत्येक फंड की संपत्ति, औसत दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम और यह कितनी देर तक व्यापार कर रहे हैं की समीक्षा करना चाहेंगे। (सोचो कि आप इसके बजाय पारंपरिक म्यूचुअल फंड चाहते हैं? ईटीएफ बनाम म्यूचुअल फंड देखें।)

स्रोत पर विचार करें

अंत में, कुछ हद तक ब्रांडों के मुकाबले कई अनाज बनाये जाते हैं, इसलिए ईटीएफ भी हैं। ब्लूमबर्ग एलपी के आंकड़ों के मुताबिक, तीन कंपनियां - ब्लैक रॉक, वेंगार्ड ग्रुप और स्टेट स्ट्रीट - दुनिया के 50 सबसे बड़े फंडों के साथ ईटीएफ बाजार की संपत्ति का 83% निरीक्षण करते हैं।

निश्चित रूप से, अन्य ईटीएफ प्रदाता खिलाड़ी हैं। चार्ल्स श्वाब में अब कमीशन मुक्त ईटीएफ की एक सूची है जो 200 से अधिक लंबी है। लेकिन संभावना है कि जिन फंडों पर आप ध्यान दे रहे हैं वे तीनों में से एक हैं। लाभ? इन कंपनियों के पास एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड है। हानि? खैर, यह oligopolies पर अपने विचारों पर निर्भर हो सकता है।

अन्ना-लुईस जैक्सन व्यक्तिगत वित्त वेबसाइट, नेरडवालेट में एक कर्मचारी लेखक हैं। ईमेल: [email protected]। ट्विटर: @ aljax7।