एक वित्तीय सलाहकार क्या करता है, और मुझे एक की आवश्यकता है?
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विषयसूची:
- एक रोबो सलाहकार क्या करता है
- क्या आपको रोबो-सलाहकार की ज़रूरत है?
- एक मानव वित्तीय सलाहकार क्या करता है
- क्या आपको एक मानव वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है?
- क्या एक संकर वित्तीय सलाहकार करता है
- क्या आपको हाइब्रिड रोबो-मानव मॉडल की आवश्यकता है?
- आगे क्या होगा?
- खोज आपके लिए सही वित्तीय सलाहकार
- सीखना एक वित्तीय सलाहकार लागत कितनी है
- देख सेवानिवृत्ति के लिए कितना बचाओ
एक वित्तीय सलाहकार मानव पेशकश से कुछ भी हो सकता है, हाथ से प्रबंधन, तथाकथित रोबो-सलाहकार को स्वचालित, कंप्यूटर-आधारित समाधान प्रदान करता है। उस विस्तृत श्रृंखला में तेजी से लोकप्रिय हाइब्रिड मॉडल शामिल है, जो मानव सलाहकारों के साथ स्वचालित रोबो-सलाहकार सेवाएं जोड़ता है जब आप प्रश्न पूछते हैं तो आप संपर्क कर सकते हैं।
यहां तीनों प्रकार के वित्तीय सलाहकारों पर एक नज़र डालें, और जब आप प्रत्येक चुन सकते हैं:
एक रोबो सलाहकार क्या करता है
यदि आप सेवानिवृत्ति या किसी अन्य लक्ष्य के लिए निवेश करना चाहते हैं, तो रोबो सलाहकार एक अच्छा समाधान हो सकता है। वे लगभग हमेशा सबसे कम लागत वाले विकल्प होते हैं, और उनके कंप्यूटर एल्गोरिदम आपके लिए एक निवेश पोर्टफोलियो स्थापित और प्रबंधित करेंगे। रोबो-सलाहकार से क्या उम्मीद करनी है:
- आपकी पहली बातचीत आपके द्वारा प्रदाता के रूप में चुनी गई कंपनी से प्रश्नावली होगी। प्रश्न आपके लक्ष्यों की पहचान करने, प्राथमिकताओं का निवेश करने और जोखिम सहनशीलता की सहायता करने में मदद करते हैं।
- आपके द्वारा प्रदान की जाने वाली जानकारी के आधार पर, रोबो-सलाहकार के एल्गोरिदम एक निवेश पोर्टफोलियो की अनुशंसा करेंगे जो आम तौर पर कम लागत वाले एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड और इंडेक्स फंड का उपयोग करके बनाया जाता है।
- कुछ रोबो सलाहकार वित्तीय नियोजन संसाधन प्रदान करते हैं। और अधिकांश आपके निवेश को स्वचालित रूप से पुनर्व्यवस्थित करेंगे और आपके निवेश कर बिल को कम करने के लिए कदम उठाएंगे।
क्या आपको रोबो-सलाहकार की ज़रूरत है?
रोबो-सलाहकारों की कम लागत वाली, आसान प्रवेश प्रकृति उन्हें कई उपभोक्ताओं के लिए एक अच्छा विकल्प बनाती है:
आपको सेवानिवृत्ति के लिए बचत पर शुरुआत करना होगा लेकिन यह सुनिश्चित नहीं है कि कहां से शुरू किया जाए।
आप शेयर बाजार रिटर्न से लाभ उठाना शुरू करना चाहते हैं लेकिन निवेश करने के लिए जांच करने के लिए बहुत समय नहीं है।
आपके पास एकमुश्त राशि है जिसे आप निवेश करना और बढ़ाना चाहते हैं एक या अधिक भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों के लिए।
आप पहले रोबो-सलाहकार के साथ शुरुआत कर सकते हैं, फिर व्यापक योजना के लिए बाद में मानव को किराए पर लें।
»शुरू करने के लिए तैयार हैं? सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकारों के लिए हमारी साइट चुनती है देखें।
एक मानव वित्तीय सलाहकार क्या करता है
कैच-ऑल टर्म "वित्तीय सलाहकार" प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या पंजीकृत निवेश सलाहकार समेत विभिन्न पदनामों वाले लोगों को संदर्भित करता है। यहां क्या उम्मीद करनी है:
- यह पेशेवर वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी सहायता के लिए समग्र योजना और सहायता प्रदान करता है। एक को भर्ती करने से आप अपने वित्त के प्रबंधन में निहित कर्तव्यों के कुछ (यदि नहीं सभी) को प्रतिनिधि बना सकते हैं।
- अन्य विषयों के साथ, आपके वित्त, लघु और दीर्घकालिक लक्ष्यों, मौजूदा निवेश और निवेश जोखिम के लिए सहिष्णुता के बारे में गहन बातचीत होगी।
- आपकी सलाहकार आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप योजना बनाने के लिए आपके साथ काम करेगा: सेवानिवृत्ति योजना, निवेश सहायता, बीमा कवरेज इत्यादि।
क्या आपको एक मानव वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है?
मानव सलाहकारों को आमतौर पर रोबो-सलाहकारों से अधिक लागत होती है, लेकिन यदि आप अपनी आवश्यकताओं को और अधिक जटिल बनाते हैं तो आप इसके लिए जाने का फैसला कर सकते हैं:
आप एक बड़े जीवन परिवर्तन से गुज़र रहे हैं या योजना बना रहे हैं, जैसे शादी करना या तलाक देना, बच्चा होना, घर खरीदना, बुजुर्ग माता-पिता की देखभाल करना या व्यवसाय शुरू करना।
आपके निवेश बढ़ गए हैं या आपके वित्तीय जीवन ने जटिलता प्राप्त की है एक रोबो सलाहकार या संकर क्या संभाल सकता है उससे परे।
आप चाहते हैं कि कोई आपको जवाबदेह या वास्तविकता-जांच करे क्या आपकी वित्तीय योजना काफी व्यापक है।
एक सलाहकार को किराए पर लें जिसमें आप आसानी से काम कर रहे हों और, ज़ाहिर है, जो योग्य है - आदर्श रूप से एक भरोसेमंद, जिसका अर्थ है कि उसे अपनी रुचियों को पहले रखना होगा।
»आपको कहां से शुरू करना चाहिए? वित्तीय सलाहकार कैसे चुनें, इसके बारे में और पढ़ें।
क्या एक संकर वित्तीय सलाहकार करता है
अधिकांश रोबो-सलाहकार कंपनियां अब एक संकर सेवा प्रदान करती हैं जो रोबो-सलाहकार और मानव सलाहकार मॉडल के पहलुओं को जोड़ती है। आवश्यकतानुसार अधिक व्यक्तिगत सहायता के लिए मानव सलाहकारों तक पहुंच के साथ, दिन-दर-दिन आधार पर अपने पोर्टफोलियो के कम-शुल्क, स्वचालित प्रबंधन तक पहुंच की अपेक्षा करें।
आप मानव सलाहकार से संपर्क करने के विकल्प के लिए थोड़ा और भुगतान कर सकते हैं। फिर भी, मानव सलाहकार पूर्णकालिक के साथ काम करने की तुलना में लागत बहुत कम है।
क्या आपको हाइब्रिड रोबो-मानव मॉडल की आवश्यकता है?
कुछ लोगों के लिए, संयोजन मॉडल एक आदर्श फिट है। एक पर विचार करें अगर:
मानव के साथ चीजों पर चर्चा करने में सक्षम होने के दौरान आप निवेश लागत को कम रखना चाहते हैं, वित्तीय नियोजन, लक्ष्यों पर चर्चा या केवल आश्वासन के लिए यह हो।
आप वित्तीय लक्ष्यों को जोड़ रहे हैं और सीमित धन है। मानव सलाह तक पहुंच के साथ संयुक्त रोबो-सलाहकार इंटरफेस आपको प्राथमिकता देने में मदद कर सकता है।
सलाहकारों की संख्या और उनकी उपलब्धता प्रदाता द्वारा व्यापक रूप से भिन्न हो सकती है, इसलिए उदाहरण के लिए, बातचीत, ईमेल या फोन द्वारा आप कितनी बार सलाह और कैसे चाहते हैं।
»हाइब्रिड, रोबो-सलाहकार और मानव सलाहकार कैसे तुलना करते हैं? एक सलाहकार खोजें जो आपके लिए काम करता है।
