स्तर-लोड परिभाषा और उदाहरण |

यह क्या है:

ए स्तर-भार एक आवधिक शुल्क (आमतौर पर वार्षिक) भुगतान किया जाता है निवेशक द्वारा उस समय के दौरान वह निवेश का मालिक है। लेवल लोड म्यूचुअल फंड को अक्सर "सी शेयर" के रूप में जाना जाता है।

यह कैसे काम करता है (उदाहरण):

लेवल-लोड प्रतिशत के रूप में व्यक्त किए जाते हैं, और उन्हें संभावित निवेशकों को अवगत कराया जाना चाहिए फंड के प्रॉस्पेक्टस। आइए एक उदाहरण देखें:

मान लीजिए कि आपने एक्सवाईजेड कंपनी म्यूचुअल फंड में $ 10,000 का निवेश किया है, जिसमें 4% वार्षिक स्तर-भार है। पहले वर्ष में निवेश $ 12,000 तक बढ़ता है, लेकिन आप बेचने के लिए तैयार नहीं हैं। साल के अंत में, आप फंड कंपनी को $ 480 ($ 12,000 x.04) का भुगतान करते हैं, जिससे आपको अपने खाते में $ 11,520 मिलते हैं। आप एक और साल के लिए फंड और यह $ 14,000 बढ़ता है। साल दो के अंत में, आपको 14,4,000 डॉलर ($ 560) का 4% देना है जो आपको $ 13,440 के साथ छोड़ देता है। यह भुगतान संरचना तब तक जारी रहती है जब तक आप फंड में शेयर नहीं रखते। लोड की दर निरंतर (स्तर) है, लेकिन भुगतान की मात्रा में वृद्धि के रूप में भुगतान की मात्रा बढ़ती है।

अब मान लें कि आपने उसी एक्सवाईजेड म्यूचुअल फंड में एक ही राशि का निवेश किया है, लेकिन आप इसे बेचने का फैसला करते हैं एक साल बाद कम शेयर। आपको अभी भी स्तर-लोड दर पर भुगतान करना होगा। यदि आठ महीने के अंत में $ 10,000 बढ़कर 10,500 डॉलर हो गया था, तो आपको अभी भी $ 10,500 का 4% देना होगा। इस तरह, जब एक निवेशक एक स्तर लोड भुगतान संरचना के साथ निवेश बेचने के लिए तैयार होता है, तो अंतिम भुगतान बैक-एंड लोड के समान होता है (हालांकि दर आमतौर पर छोटी होती है)।

यह क्यों मायने रखता है:

लेवल लोड अक्सर म्यूचुअल फंड से जुड़े होते हैं। चूंकि म्यूचुअल फंड की संख्या और लोकप्रियता में वृद्धि हुई, स्तर-भार और बैक-एंड लोड फंड जल्द ही मानक बन गए।

लेवल लोड भुगतान संरचना निवेशकों को कमीशन भुगतान फैलाने की अनुमति देती है, और वे पूरे निवेश राशि को भी सक्षम करते हैं शुरुआत से फंड में निवेश किया। हालांकि, स्तरीय लोड संरचना अनजाने में म्यूचुअल फंड शेयरों के लगातार व्यापार को प्रोत्साहित कर सकती है, जो कुछ स्तर-भार म्यूचुअल फंड को सभी निवेश किए जाने के बजाय हाथ पर अधिक नकद रखने के लिए मजबूर करती है।

स्तर-भार और अन्य शुल्क का खुलासा किया जाता है एक म्यूचुअल फंड के प्रॉस्पेक्टस, और यह समझना महत्वपूर्ण है कि एक स्तर लोड केवल कई प्रकार की फीस में से एक है जिसका शुल्क लिया जा सकता है। इस प्रकार, निवेश की तुलना करते समय, निवेशकों को प्रत्येक निवेश से जुड़े सभी फीस का मूल्यांकन करने के लिए सावधान रहना चाहिए, केवल स्तर-भार के आकार के नहीं।