लोड फंड परिभाषा और उदाहरण |

यह क्या है:

ए लोड फंड एक म्यूचुअल फंड है जो खरीद या बेचने के लिए शुल्क लेता है इसके शेयर यह भार निवेश की गई राशि के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है।

यह कैसे काम करता है (उदाहरण):

सामान्यतः, दो प्रकार के लोड फंड होते हैं: फ्रंट एंड लोड और बैक-एंड लोड। एक फ्रंट-एंड लोड एक निवेश खरीदने के लिए भुगतान किया जाता है, और बैक-एंड लोड एक निवेश बेचने के लिए भुगतान किया जाता है (इसे आकस्मिक स्थगित बिक्री शुल्क, निकास शुल्क या रिडेम्प्शन शुल्क भी कहा जा सकता है)। नो-लोड फंड एक म्यूचुअल फंड है जो इस प्रकार की किसी भी शुल्क का शुल्क नहीं लेता है।

मान लीजिए कि आप कंपनी एक्सवाईजेड म्यूचुअल फंड में $ 10,000 निवेश करने में रुचि रखते हैं। यदि फंड में 4% फ्रंट-एंड लोड है, तो $ 10,000 निवेश के लिए, $ 400 ($ 10,000 x.04) को फंड कंपनी को भुगतान किया जाता है और वास्तव में $ 9,600 को फंड में निवेश किया जाता है। आदर्श रूप से, निवेश से कमाई फ्रंट एंड लोड के लिए तैयार होने से अधिक होनी चाहिए। इस उदाहरण में, फ्रंट एंड लोडेड फंड को एक वर्ष में 14.6% मूल्य में $ 11,000 तक पहुंचने चाहिए।

यदि फंड के बजाय 4% बैक-एंड लोड है, तो आपको बिक्री पर $ 400 शुल्क का भुगतान करना होगा निवेश ($ 10,000 x.04)। फिर, निवेश से कमाई बैक एंड लोड के लिए आदर्श रूप से अधिक होना चाहिए। इस उदाहरण में, बैक-एंड लोडेड फंड को शुल्क के बाद मूल्य में $ 11,000 तक पहुंचने के लिए एक वर्ष में 14% वापस करना होगा।

स्पष्ट रूप से, लोड का आकार निवेशक की वापसी के आकार को प्रभावित करता है। हमारे उदाहरण में, यदि कंपनी एक्सवाईजेड फंड एक नो-लोड फंड है, तो एक वर्ष के बाद मूल्य में $ 11,000 तक पहुंचने के लिए, इसे केवल 10% रिटर्न उत्पन्न करने की आवश्यकता है।

अक्सर, निवेशक कम भार का भुगतान करने में सक्षम होते हैं अगर वे बड़े निवेश करते हैं। कम भार के लिए अर्हता प्राप्त करने वाली राशि को ब्रेकपॉइंट कहा जाता है और निवेश से निवेश में भिन्न होता है। कुछ फंडों में एक से अधिक ब्रेकपॉइंट हो सकते हैं। कुछ मामलों में, एक निवेशक निवेश कंपनी के साथ इरादे के एक पत्र पर हस्ताक्षर कर सकता है, जो कम लोड के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए समय के साथ एक निश्चित राशि का निवेश करने का वादा करता है।

यह क्यों मायने रखता है:

लोड फंड निवेशकों को हतोत्साहित करते हैं अक्सर अपने शेयरों का व्यापार करते हैं, एक ऐसी गतिविधि जिसके लिए निवेश की बजाय हाथ पर नकद की पर्याप्त मात्रा में धन की आवश्यकता होती है। आम तौर पर, हालांकि, निवेशक के लिए सही फंड चुनने में ब्रोकर की विशेषज्ञता के लिए एक भार माना जाता है। विशेष रूप से, लोड फंड्स नो-लोड फंड से बेहतर या बदतर प्रदर्शन करते हैं या नहीं, इसके बारे में काफी विवाद है।