नास्डैक इंडेक्स आपके विचार से खतरनाक हो सकता है
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विषयसूची:
- नास्डैक 100 सूचकांक क्या है?
- नास्डैक एस एंड पी 500 सूचकांक की तुलना कैसे करता है?
- कार्रवाई की संभावित योजनाएं
- आगे क्या होगा?
- खोज ईटीएफ निवेश के लिए सबसे अच्छा ब्रोकर
- सीखना ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर
- रक्षा करना बाजार में आपके ईटीएफ बेचते हैं
12 मार्च को सालाना उच्चतम के बाद से नास्डैक इंडेक्स में 6% की गिरावट आई है? उसमें से केवल पांच शेयरों पर दोष लगाएं। हां, अमेरिका की प्रमुख स्टॉक इंडेक्स में से केवल पांच कंपनियों में से 40% से अधिक का खाता है।
यह कोई रहस्य नहीं है कि इस साल बाजारों में तेजी आई है, और कुछ सबसे बड़े नाम 2018 के उच्चतम स्तरों से सबसे ज्यादा प्रभावित हुए हैं। वर्णमाला (Google के माता-पिता) ने लगभग 13% गिरा दिया है, जबकि फेसबुक को 15% कम कर दिया गया है। ऐप्पल 4% नीचे है, जबकि अमेज़ॅन 9% से अधिक गिर गया है।
यह आंदोलन नास्डैक इंडेक्स के सबसे बड़े जोखिमों में से एक को उजागर करता है - कुछ शेयरों पर इसकी विशाल निर्भरता। यदि आप एक फंड खरीद रहे हैं जो इंडेक्स से मेल खाता है या ट्रैक करता है, तो आपको यह जानना होगा कि नास्डैक इस मुट्ठी भर स्टॉक पर कितना निर्भर करता है।
नास्डैक 100 सूचकांक क्या है?
नास्डैक एक्सचेंज पर 3,300 से अधिक कंपनियां सूचीबद्ध हैं, लेकिन 100 सबसे बड़ी और सबसे सफल नास्डैक 100 इंडेक्स बनाती है। जब निवेशक "नास्डैक" कहते हैं, तो उनका आमतौर पर "तकनीकी कंपनियां" का अर्थ होता है। सूचकांक में उपरोक्त चार कंपनियों और माइक्रोसॉफ्ट, इंटेल और सिस्को जैसे अन्य शीर्ष खिलाड़ियों के रूप में इस तरह के भारी भार शामिल हैं।
नास्डैक इंडेक्स फंड में निवेशकों को यह समझना चाहिए कि इंडेक्स कितना शीर्ष है।
निवेशक अन्य इंडेक्स फंड खरीदने के कारणों में से एक के लिए नास्डैक 100 इंडेक्स फंड खरीदते हैं: तत्काल विविधीकरण। एक फंड तुरंत कई उद्योगों में कंपनियों के विस्तृत चयन के मालिक द्वारा आपके जोखिम को कम कर देता है। तथ्य यह है कि नास्डैक काफी हद तक तकनीकी कंपनियां इसे अविभाज्य लग सकता है। हालांकि, तकनीक कई स्वादों में आती है - अर्धचालक, सॉफ्टवेयर, सोशल मीडिया, ई-कॉमर्स, केबल और एक्सबीओटेक सहित - इसलिए यह लेबल सुझावों की तुलना में अधिक विविधतापूर्ण है।
लेकिन सभी इंडेक्स फंड तुरंत पूर्ण विविधीकरण की गारंटी नहीं देते हैं, और नास्डैक इंडेक्स फंड में निवेशकों को यह समझना चाहिए कि इंडेक्स कितना शीर्ष है।
नास्डैक 100 वज़न कंपनियां अपने बाजार पूंजीकरण से, इसलिए बड़ी कंपनियों का वजन अधिक भारी होता है। (बाजार पूंजीकरण आकार का गेज है; एक शेयर के मूल्य से कंपनी के बकाया शेयरों को गुणा करें।) कंपनी जितनी बड़ी होगी, उतनी ही अधिक सूचकांक का प्रतिशत होगा। नीचे दी गई तालिका उच्चतम भारित कंपनियों को दिखाती है - वे केवल बड़ी टोपी नहीं हैं, वे मेगा कैप्स हैं।
| नास्डैक 100 | वजन |
|---|---|
| सेब | 11.375% |
| वीरांगना | 9.519% |
| माइक्रोसॉफ्ट | 8.989% |
| फेसबुक | 5.454% |
| वर्णमाला कक्षा सी | 4.988% |
| वर्णमाला कक्षा ए | 4.256% |
| इंटेल | 3.013% |
| सिस्को सिस्टम | 2.778% |
| कॉमकास्ट | 2.086% |
| एनवीडिया | 1.872% |
| शीर्ष 5 | 40.325% |
| शीर्ष 10 | 54.33% |
ध्यान देने योग्य महत्वपूर्ण बात यह है कि इंडेक्स अपनी शीर्ष कंपनियों में कितना केंद्रित है। इंडेक्स के 40% से अधिक के लिए शीर्ष पांच खाता, और शीर्ष 10% 54% से अधिक है। तो अगर इन स्टॉक खांसी, तो पूरी सूचकांक ठंडा हो जाता है। उदाहरण के लिए, यदि शीर्ष 10 1% नीचे चला गया, तो इंडेक्स के अन्य 9 0 शेयरों को इंडेक्स के समग्र प्रदर्शन को फ्लैट रखने के लिए केवल 1% से अधिक बढ़ना होगा।
लेकिन क्या होता है जब एक बड़ी अनुक्रमणिका नीचे जाती है? एक कदम नीचे अक्सर निवेशक भावना में एक बड़ा बदलाव का कारण बनता है। निवेशक उन अन्य 90 कंपनियों को खरीदने से डरते हैं, भले ही वे बड़ी कंपनियों के साथ बड़े पैमाने पर असंबंधित हों। इसलिए सूचकांक के सबसे बड़े शेयरों पर अधिक निर्भरता नास्डैक को जोखिम का एक अतिरिक्त उपाय प्रदान करती है, जो 2018 की शुरुआत में बाजार डॉवंड्राफ्ट का कारण बन सकती है या बढ़ा सकती है।
" और पढो: बाजार दुर्घटना के बारे में आपको जो कुछ पता होना चाहिए
नास्डैक एस एंड पी 500 सूचकांक की तुलना कैसे करता है?
नास्डैक इंडेक्स एक और बेलर इंडेक्स, स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 के समान है, लेकिन बाद वाला विविधतापूर्ण है। एसएंडपी में 500 अमरीकी की सबसे बड़ी सार्वजनिक रूप से व्यापार वाली कंपनियां शामिल हैं, लेकिन इसके सबसे बड़े नामों में इसकी एकाग्रता बहुत कम है।
| एस एंड पी 500 | वजन |
|---|---|
| सेब | 3.908% |
| माइक्रोसॉफ्ट | 3.095% |
| वीरांगना | 2.696% |
| फेसबुक | 1.868% |
| जेपी मॉर्गन चेस | 1.704% |
| बर्कशायर हैथवे | 1.704% |
| जॉनसन एंड जॉनसन | 1.523% |
| वर्णमाला कक्षा सी | 1.479% |
| वर्णमाला कक्षा ए | 1.461% |
| ExxonMobil | 1.343% |
| शीर्ष 5 | 13.271% |
| शीर्ष 10 | 20.781% |
एसएंडपी में, शीर्ष पांच नाम नास्डैक पर 40% से अधिक की तुलना में इंडेक्स का 13% से अधिक बनाते हैं। नास्डैक के 54% के मुकाबले 21% से कम के लिए शीर्ष 10 खाता। इसलिए जबकि एसएंडपी के शीर्ष नामों में एकाग्रता है, यह नास्डैक से काफी कम है।
एसएंडपी फंड में शीर्ष पांच में से सभी नास्डैक शेयर भी शीर्ष होल्डिंग्स हैं
हालांकि, यह छोटा है, हालांकि यह देखने के लिए एक और जोखिम है: शीर्ष पांच नास्डैक शेयर एस एंड पी फंड में शीर्ष होल्डिंग्स हैं। इसलिए यदि आपके पास पहले से ही एक एस एंड पी फंड है, तो आपके पोर्टफोलियो में नास्डैक फंड जोड़ना संभवतः आपके विविधीकरण के लिए उतना ही नहीं करेगा जितना आप उम्मीद करते हैं। लेकिन यदि आप एस एंड पी प्रदान करने से तकनीक की बड़ी मदद चाहते हैं, तो नास्डैक फंड एक अच्छा जोड़ा हो सकता है।
कार्रवाई की संभावित योजनाएं
निवेश में कोई स्ट्राइक नहीं है। आपको एक ऐसा निवेश चुनना पड़ता है जो आपके स्वभाव और निवेश शैली को फिट करे। यहां कुछ संभावित कार्य योजनाएं दी गई हैं:
यदि डिजाइन के रूप में नास्डैक आपको चिंतित करता है: एक अलग प्रकार का नास्डैक फंड खरीदें। जबकि पारंपरिक नास्डैक इंडेक्स बाजार-कैप-वेटेड है, कुछ नास्डैक-केंद्रित इंडेक्स बराबर भारित स्थितियों का उपयोग करके एकाग्रता की समस्या से बचते हैं। बराबर भारित सूचकांक में, प्रत्येक नास्डैक 100 कंपनियां इंडेक्स का 1% बनाती हैं, इसलिए फंड किसी भी स्टॉक के लिए अतिरंजित नहीं होता है। नकारात्मकता यह है कि पिछले कुछ दशकों में तकनीक की दुनिया पर प्रभुत्व रखने वाली अधिकांश कंपनियों का स्वामित्व नहीं होगा।
यदि बहुत अधिक नास्डैक एक्सपोजर होने से आपको चिंता हो रही है: एक एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड जोड़ें। यह समाधान सरल है - अपने संपूर्ण पोर्टफोलियो में नास्डैक के भार को कम करें। एसएंडपी फंड में अपने कुछ पैसे निवेश करें, या अन्य विविध फंडों में निवेश करें जिनके पास शीर्ष नास्डैक स्टॉक में छोटी या कोई स्थिति नहीं है।
यदि आप तकनीक पर बड़ा जाना चाहते हैं: नास्डैक में निवेश करें और अधिक खरीद लें। वर्णमाला, अमेज़ॅन, ऐप्पल, फेसबुक और माइक्रोसॉफ्ट की भाग्यशाली सफलताओं को ध्यान में रखते हुए, अंततः नास्डैक में निवेश की बढ़ती जोखिम के साथ रहने के लिए बेहतर हो सकता है ताकि इन बाजार-थ्रैशिंग कंपनियों के साथ सवारी के बढ़ते इनाम का आनंद लिया जा सके। यदि आप इंडेक्स में कुछ छोटी कंपनियों के लिए अधिक जोखिम चाहते हैं, तो आप एक बराबर भारित फंड जोड़ सकते हैं।
यदि आप नास्डैक या किसी अन्य इंडेक्स में उतरने के लिए तैयार हैं, तो इंडेक्स के आधार पर एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) खरीदना आसान नहीं हो सकता है।
