निवेश पेशेवरों पर आपके 3 किनारे

वॉल स्ट्रीट और वित्तीय मीडिया व्यक्तिगत निवेशकों को बताने के लिए प्यार करते हैं कि जटिल स्टॉक रुझानों के माध्यम से हाई-टेक सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके बड़े-बड़े पेशेवरों के खिलाफ शेयर बाजार में उन्हें कोई मौका नहीं है। यह एक हद तक सच है, लेकिन यह कहानी का एकमात्र हिस्सा है।

निश्चित रूप से, यदि व्यक्तिगत निवेशक वॉल स्ट्रीट के खेल खेलना चाहते हैं, तो उनके पास जीतने का थोड़ा मौका नहीं है। लेकिन व्यक्तिगत निवेशकों को उन नियमों से सफल होने की आवश्यकता नहीं है, क्योंकि उनके पास कुछ महत्वपूर्ण फायदे हैं। इससे भी बेहतर: पेशेवरों की नकल करने के लिए उन फायदे लगभग असंभव हैं, इसलिए वे छोटे लड़के के लिए दीर्घकालिक प्रतिस्पर्धी किनारे हैं।

व्यक्तिगत निवेशकों के पास पेशेवरों पर कम से कम तीन किनारे होते हैं।

आप लंबी अवधि पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं

उच्च आवृत्ति व्यापार, सस्ते कमीशन और एक घंटे के अमेज़ॅन डिलीवरी की दुनिया में धैर्य का मूल्य अनदेखा किया जाता है। लेकिन जैसा कि वॉल स्ट्रीट अल्प अवधि पर अधिक केंद्रित हो जाता है - औसत होल्डिंग अवधि साल से महीनों तक घट जाती है - धैर्य के पुरस्कार ऊपर जाते हैं।

व्यक्तिगत निवेशकों के विपरीत, पेशेवरों को हर साल, प्रत्येक तिमाही में हर साल बाजार को हरा करने की कोशिश करनी चाहिए। यदि वे प्रदर्शन नहीं करते हैं, तो उनके धन धन खो देते हैं और उनकी नौकरियां जोखिम में होती हैं। इसलिए वे अक्सर शॉर्ट-टर्म जॉकींग में व्यस्त रहते हैं, जो गर्म स्टॉक का पीछा करते हैं जो बाद में शांत होते हैं, और बाजार कमजोर होने पर अन्य सभी पेशेवरों की तुलना में तेजी से बेचने की कोशिश करते हैं।

हालांकि, आप लंबी कंपनियों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, हालांकि, बड़ी कंपनियों और धन को खरीदना और पकड़ना। निवेशकों को खरीदने से संभावित सुपर रिटर्न मिलते हैं जब अन्य बाजार डर की अवधि में सस्ते बेचते हैं, और पकड़ने के लिए खरीदते हैं। अमेज़ॅन पर लौटने की तरह - जिसने 1 99 7 के आईपीओ के बाद से 4 9, 000% की बढ़ोतरी की है - केवल तभी होता है जब आप जारी रखें।

बेशक, एक अमेज़ॅन बहुत बार नहीं आती है, और वे उच्च दौड़ने से पहले स्पॉट करना मुश्किल होते हैं। लेकिन नौसिखिया भी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड और इंडेक्स फंड का उपयोग करके निष्क्रिय रूप से निवेश कर सकते हैं, कमजोरी के समय और निवेश जारी रखने के दौरान अपने निवेश में जोड़ सकते हैं। ईटीएफ और इंडेक्स फंड भी विविधता प्रदान करते हैं, जो कुछ शेयरों के स्वामित्व से सुरक्षित पोर्टफोलियो बनाते हैं।

आपके पास बहुत पैसा नहीं है

नहीं, वास्तव में - पैसे का एक टन नहीं है यहां एक बड़ा फायदा है। पौराणिक निवेशक वॉरेन बफेट अक्सर अपने वार्षिक पत्र में बर्कशायर हैथवे शेयरधारकों को झटके देते हैं कि यदि उनके पास केवल कम पैसा था तो वह उच्च रिटर्न उत्पन्न कर सकता था। वास्तव में, उन्होंने प्रसिद्ध रूप से कहा है कि यदि वह दस लाख डॉलर से कम था तो वह 50% वार्षिक रिटर्न कमा सकता था।

कैसे?

बफेट छोटे स्टॉक खरीद सकता था जो लगभग कोई नहीं जानता था। हालांकि 50% रिटर्न का कोई वादा नहीं है, बाजार के इस क्षेत्र को बुफेट जैसे बड़े निवेशकों द्वारा नहीं चुना गया है, जो केवल सबसे बड़े, सबसे तरल स्टॉक खरीद सकते हैं। "छोटी कैप्स" में - अक्सर $ 2 बिलियन से भी कम बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के रूप में परिभाषित किया जाता है - भविष्य की महान कंपनियों को झूठ बोलते हैं, जो सादे दृष्टि में छिपा हुआ है। लेकिन उनका आकार उन्हें वॉल स्ट्रीट के बड़े पैसे से लगभग अस्पृश्य बनाता है।

यहां तक ​​कि छोटे कैप्स को समर्पित धन और ईटीएफ में कठिन समय होता है और प्रत्येक व्यक्ति में केवल दंडनीय हिस्सेदारी हो सकती है, क्योंकि इन फंडों को अपनी स्थिति में तरलता की आवश्यकता होती है। तो किसी भी संभावित महान कंपनी के लिए धन का जोखिम काफी छोटा है। इससे उन लोगों के लिए अवसर छोड़ दिया जाता है जो सौदा करने के लिए सक्षम और इच्छुक हैं। लेकिन ध्यान रखें कि अध्ययनों से पता चलता है कि लंबे समय तक व्यापक सूचकांक को हराकर शेयरों को चुनना मुश्किल है। यह आपके पूरे सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो या अल्प अवधि में आपको आवश्यक धनराशि के साथ प्रयास करने की रणनीति नहीं है।

आप प्रक्रिया से भावना को हटा सकते हैं

शेयर बाजार एकमात्र ऐसा बाजार है जहां सामान बिक्री पर जाते हैं लेकिन लोग उन्हें खरीदने से बहुत डरते हैं। जब आप शेयरों का सबसे अच्छा भविष्य रिटर्न देते हैं तो आप बिल्कुल खरीदने के लिए डरेंगे। लेकिन मुनाफे के लिए, बाजार ज़ैग करते समय आपको ज़िग करना होगा। यदि आप कार्य करने के लिए बहुत डरे हुए हैं तो आप ऐसा नहीं कर सकते हैं।

निर्णय से अपनी भावनाओं को लेने के लिए, आप बाजार स्विंग के बावजूद नियमित शेड्यूल पर स्टॉक या फंड खरीद सकते हैं। खरीदने के लिए एक शेड्यूल सेट करें, या अपने ब्रोकरेज को आपके लिए करें। साप्ताहिक, मासिक या प्रत्येक पेचेक के साथ खरीदें। यदि आप अपने नियोक्ता के साथ 401 (के) योजना को वित्त पोषित कर रहे हैं, तो आप नियमित रूप से पहले ही खरीद रहे हैं।

मुख्य बिंदु नियमित रूप से तब भी खरीदना है जब वित्तीय मीडिया चिल्लाता है कि स्टॉक अधिक हो गए हैं या आप 200 9 की तरह लुप्त होने के लिए पागल हो जाएंगे। महीनों के लिए निर्दयतापूर्वक गिरने के बाद, एसएंडपी 500 इंडेक्स 9 मार्च, 200 9 को गिर गया। अप्रैल 2011, सूचकांक दोगुना हो गया - वार्षिक वृद्धि 39%। अब छह साल आगे, सूचकांक एक और डबल के करीब आ रहा है। 200 9 के नीचे से, सूचकांक सालाना 16% से अधिक है - मुद्रास्फीति के समायोजन के बाद बाजार के दीर्घकालिक औसत वार्षिक रिटर्न से लगभग 10% या 7% से ऊपर है।

रास्ते में सभी खरीदना, संकट के दौरान नियमित निवेशकों ने नीचे समय नहीं लगाया, इसलिए उनके रिटर्न इन आंकड़ों के नीचे के रूप में काफी प्रभावशाली नहीं हैं। फिर भी, उनके प्रदर्शन ने भयभीत निवेशकों के रिटर्न को नष्ट कर दिया जो वित्तीय संकट की ऊंचाई के दौरान दूर चले गए और फिर 2011 या 2012 में बाजार को "सुरक्षित" बनने की प्रतीक्षा की, जिस बिंदु पर यह पहले ही दोगुना हो गया था।

महत्वपूर्ण बात यह है कि उच्च रिटर्न पाने के लिए आपको यह जानने की जरूरत नहीं थी कि कौन से व्यक्तिगत शेयर खरीदना है। व्यापक रूप से विविध इंडेक्स फंड बहुत अच्छा रहा, और इस तरह के निष्क्रिय इंडेक्स निवेश करना भी आसान है।

पहला कदम? स्टॉक खरीदने शुरू करें।

जेम्स एफ रॉयल, पीएचडी, व्यक्तिगत वित्त वेबसाइट, नेरडवालेट में एक कर्मचारी लेखक हैं। ईमेल: [email protected] ट्विटर: @JimRoyalPhD