विशेषज्ञ से पूछें: 'अभिजात वर्ग अभिजात वर्ग' स्टॉक कैसे आपको बाजार को मारने में मदद कर सकता है? |

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2008 के वित्तीय संकट के बाद से, कई निवेशकों ने विकास के शेयरों में रुचि खो दी है और ठोस लाभांश उत्पन्न करने में सक्षम स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करना पसंद करते हैं। आज का सवाल एक निवेश रणनीति को देखता है जो सबसे अच्छे लाभांश-भुगतान करने वाले स्टॉक पर केंद्रित है।

प्रश्न : मैं "लाभांश अभिजात वर्ग" के बारे में बहुत अच्छी बातें सुन रहा हूं। वे क्या हैं, और मुझे इन्हें निवेश करना चाहिए?

- फ्रेंकी, तुकुमकारी, न्यू मैक्सिको

निवेश का जवाब : फ्रेंकी, अकेले नाम आपको बताएंगे कि ये कंपनियों का एक विशेष समूह है। स्टैंडर्ड एंड पूअर्स (एसएंडपी) ने अनुसंधान की एक विस्तृत मात्रा की, जो उन कंपनियों की तलाश में है जो अपने लाभांश वर्ष को वर्ष-दर-साल बढ़ाने के लिए प्रबंधन करते हैं - यहां तक ​​कि जब यू.एस. अर्थव्यवस्था धीमी हो जाती है। उन्होंने पाया कि ये कंपनियां अपने लाभांश को भविष्य में, बारिश या चमक में स्थिर गति से बढ़ाने की संभावना रखते हैं।

"लाभांश अभिजात वर्ग" होने के लिए, एक कंपनी एस एंड पी 500 में होनी चाहिए, बाजार मूल्य होना चाहिए कम से कम $ 3 बिलियन और अपने लाभांश को बढ़ाया होगा - थोड़ा या बहुत - 25 साल के लिए सीधे। पिछले वर्ष में, शेवरॉन (एनवाईएसई: सीवीएक्स) , कार्डिनल हेल्थ (एनवाईएसई: सीएएच) और पेंटायर (एनवाईएसई: पीएनआर) का स्वागत किया गया है क्लब। फ्लिप पक्ष पर, 2008 के वित्तीय संकट ने क्लब के कई लंबे समय तक सदस्यों को जन्म दिया - सबसे विशेष रूप से बड़े बैंक - लाभांश के रूप में छोड़ने के लिए नकदी को बचाने के लिए गिराए गए थे।

सूचकांक में 500 कंपनियों में से 42 (या 8%) ग्रेड बनाते हैं। एस एंड पी 500 में अन्य 458 कंपनियों द्वारा प्रदान की गई 1.8% उपज की तुलना में इन अभिजात वर्गों की औसत लाभांश उपज 2.8% है।

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एस एंड पी पाया कि ये कंपनियां एक अद्वितीय मोड़ प्रदान करती हैं। न केवल वे लगातार बढ़ती आय धाराएं उत्पन्न करते हैं, बल्कि वे अपने शेयर मूल्यों को एक सम्मानजनक क्लिप पर मूल्य में वृद्धि करते हैं। वास्तव में, एसएंडपी के शोधकर्ताओं ने पिछले 9 0 वर्षों से डेटा का अध्ययन किया और पाया कि लाभांश भुगतानों में से एक तिहाई धन के लिए जिम्मेदार है, जो इन शेयरों के उत्पन्न हुए हैं, निवेश की वापसी के अन्य दो तिहाई बढ़ते शेयर मूल्यों से कब्जा कर लिया गया है।

ए इन शेयरों की टोकरी ने पिछले पांच वर्षों में सालाना 6.3% की कुल रिटर्न (लाभांश प्लस स्टॉक प्राइस लाभ) प्रदान की है, जो व्यापक एसएंडपी 500 द्वारा पोस्ट किए गए लाभों से तीन गुणा है। असल में, एस एंड पी 500 डिविडेंड अरिस्टोकैट्स इंडेक्स बेहतर प्रदर्शन कर चुका है कुल रिटर्न आधार पर एसएंडपी 500 इंडेक्स तीन-, पांच-, 10- और 20-वर्ष की अवधि।

अपराध और रक्षा

बढ़ती लाभांश पैदावार वाले शेयरों के मालिकों के आकर्षण का हिस्सा उनके व्यापक आधार पर है बैल या भालू बाजारों में अपील करें। एक बैल बाजार में, ये स्टॉक व्यापक औसत के साथ बढ़ते हैं। और जब बाजार में गिरावट आती है, तो निवेशक अन्य शेयरों को बेचने के इच्छुक हैं और अपने लाभांश-भुगतान वाले शेयरों पर खरीद और निवेश के रूप में लटकते हैं। इसका मतलब है कि वे जंगली मूल्य स्विंग्स के अधीन हैं जो हाल के वर्षों में अन्य शेयरों में उत्पन्न हुए हैं।

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और जबकि अन्य लाभांश-केंद्रित रणनीतियों यूटिलिटीज, रीयल इस्टेट (आरईआईटी) या एनर्जी मास्टर लिमिटेड पार्टनरशिप (एमएलपी) जैसे किसी विशेष उद्योग में निवेश को जोड़ना पड़ता है, लाभांश अभिजात वर्ग कई उद्योगों द्वारा प्रतिनिधित्व किए जाते हैं। यह आपके पोर्टफोलियो के जोखिम को बाजार के एक संकीर्ण टुकड़े से बंधे हुए खतरे को हटा देता है।

तो क्या आपको अभिजात वर्ग के शेयरों में निवेश करना चाहिए? जवाब एक योग्य हां है। ये कंपनियां निश्चित रूप से कोशिश की गई और सच्चे विजेता हैं, लेकिन वे हाल के वर्षों में भी विशेष रूप से लोकप्रिय हो गए हैं क्योंकि बॉन्ड और सीडी जैसे निश्चित आय निवेश की सापेक्ष पैदावार शून्य की ओर गिर गई है।

आखिरकार, उन प्रकार के निवेश शुरू हो जाएंगे बेहतर उपज प्रदान करने के लिए, जो लाभांश-भुगतान स्टॉक से कुछ ध्यान आकर्षित करेगा। असल में, ये अभिजात वर्ग बहुत लंबे समय तक अवसर प्रदान करते हैं, लेकिन कई शेयरों के साथ, अल्प अवधि में मूल्य में कमी आ सकती है। तो आपके प्रश्न का उत्तर वास्तव में इस बात पर निर्भर करता है कि आप कितनी देर तक उनका मालिक बनने की योजना बना रहे हैं।

एक अंतिम विचार: लाभांश अभिजात वर्ग के रूप में अर्हता प्राप्त करने वाले स्टॉक आमतौर पर सबसे मजबूत लाभांश उपज प्रदान नहीं करते हैं। दरअसल, एटी एंड टी (एनवाईएसई: टी) और ड्यूक एनर्जी (एनवाईएसई: डीयूके) जैसे कई शेयर 4% से 6% रेंज में उपज प्रदान करते हैं - लगभग दो बार उपज ठेठ अभिजात वर्ग। फिर भी उन उच्च उपजकों के विपरीत जिनके पास सीमित सीमित संभावनाएं हैं और उनके लाभांश को केवल मामूली रूप से बढ़ावा दे सकते हैं, लाभांश अभिजात वर्ग तेजी से अपने लाभांश को तेजी से बढ़ाने के लिए एक बहुत अच्छी स्थिति में दिखते हैं। अब उनका मालिक बनें और आप यह देखकर आश्चर्यचकित हो सकते हैं कि वे भविष्य में एक दशक या दो साल के किस प्रकार के लाभांश उत्पन्न कर रहे हैं।

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