चालान फैक्टरिंग: आपके छोटे व्यवसाय के लिए वित्तपोषण
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विषयसूची:
- वित्तपोषण विकल्प
- चालान फैक्टरिंग क्या है?
- चालान फैक्टरिंग उदाहरण
- चालान पेशेवरों और विपक्ष चालान
- गुण
- विपक्ष
- चालान फैक्टरिंग और चालान वित्तपोषण कैसे अलग हैं?
- चालान फैक्टरिंग और वित्तपोषण विकल्प
- चालान फैक्टरिंग
- चालान वित्तपोषण
- सबसे अच्छे छोटे व्यवसाय ऋण खोजें और तुलना करें
वित्तपोषण विकल्प
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चालान फैक्टरिंग चालान वित्तपोषण
एक छोटे से व्यवसाय के स्वामी के रूप में, आप अपने अवैतनिक ग्राहक चालान चालान फैक्टरिंग और इसके निकट से संबंधित समकक्ष, चालान वित्तपोषण के साथ तेजी से नकद में बदल सकते हैं। ये विकल्प उन व्यवसायिक मालिकों के लिए सबसे अच्छे हैं जिनके ग्राहक तुरंत सामान या सेवाओं के लिए भुगतान नहीं करते हैं, लेकिन अब उन्हें अपने व्यवसाय को चलाने के लिए नकदी की आवश्यकता है। इनवॉइस फ़ैक्टरिंग और इनवॉइस वित्तपोषण के बारे में आपको यह जानने की आवश्यकता है, साथ ही कुछ विकल्प जहां वित्त पोषण ढूंढना है। तकनीकी रूप से, चालान फैक्टरिंग एक ऋण नहीं है। इसके बजाय, आप नकद राशि के बदले में अपने चालान को फैक्टरिंग कंपनी को डिस्काउंट पर बेचते हैं। फैक्टरिंग कंपनी के बाद चालान का मालिक होता है और जब यह आपके ग्राहकों से एकत्र होता है तो भुगतान किया जाता है, आमतौर पर 30 से 9 0 दिनों में। आइए मान लें कि आप एक हार्डवेयर स्टोर के मालिक हैं और $ 10,000 चालान बनाते हुए सामान को दूसरे व्यवसाय में बेचते हैं। आपका ग्राहक 30 दिनों में अपने चालान का भुगतान करने के लिए सहमत है, लेकिन आपको अपने कर्मचारियों का भुगतान करने के लिए अगले सप्ताह नकद की जरूरत है। आपको नकद कमी आई है। आप ऋण के लिए एक पारंपरिक बैंक की ओर रुख कर सकते हैं, लेकिन संभवतः तारकीय व्यक्तिगत क्रेडिट प्लस संपार्श्विक की आवश्यकता होगी, एक भौतिक संपत्ति जैसे कि रियल एस्टेट, यदि आप डिफ़ॉल्ट रूप से ऋणदाता बेच सकते हैं। या शायद आप अर्हता प्राप्त कर सकते हैं लेकिन ऋण बंद करने के लिए कई महीनों तक इंतजार नहीं कर सकते। तो आप एक चालान फैक्टरिंग कंपनी के पास जाते हैं, और यह $ 9,700 के लिए नकद में अपना चालान खरीदने के लिए सहमत है - $ 10,000 से कम 3% फैक्टरिंग शुल्क ($ 300)। चालान फैक्टरिंग कंपनी कुछ दिनों के भीतर चालान का 85% (या $ 8,245) आगे बढ़ती है। फैक्टरिंग कंपनी तब चालान एकत्र करती है जब यह देय होती है और शेष बकाया राशि ($ 1,455) प्रदान करती है। [शीर्ष पर वापस] चालान शुल्क, जिसे छूट दर के रूप में भी जाना जाता है, चालान राशि, आपकी बिक्री की मात्रा, आपके ग्राहक की क्रेडिट योग्यता और कारक "सहारा" या "गैर-संभोग" के आधार पर 1% से 5% तक चला सकता है। कारक का प्रकार संदर्भित करता है अंततः एक चालान के लिए कौन जिम्मेदार है जो अवैतनिक नहीं है - आपकी कंपनी या फैक्टरिंग कंपनी। यदि अनुबंध एक सहारा कारक है और ग्राहक भुगतान नहीं करता है, तो आपको फैक्टरिंग कंपनी से भुगतान न किए गए भुगतान को वापस खरीदना पड़ सकता है या इसे बराबर या अधिक मूल्य के अधिक वर्तमान प्राप्य के साथ प्रतिस्थापित करना पड़ सकता है। यदि यह एक गैर-कारक कारक है, तो आप भुगतान न किए गए प्राप्तियां चुकाने या प्रतिस्थापित करने के लिए कोई दायित्व नहीं रखते हैं, लेकिन आपसे अधिक लेनदेन शुल्क लिया जाएगा क्योंकि फैक्टरिंग कंपनी अपने पैसे वापस नहीं पाने के अतिरिक्त जोखिम लेती है। [शीर्ष पर वापस]
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चालान वित्तपोषण फैक्टरिंग से थोड़ा अलग है।अपने चालान को फैक्टरिंग कंपनी को बेचने के बजाय, आप नकद अग्रिम पाने के लिए चालानों को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करते हैं और आप इनवॉइस पर भुगतान एकत्र करने के लिए ज़िम्मेदार रहते हैं। मुख्य अंतर यह है कि आप इनवॉइस पर नियंत्रण बनाए रखते हैं और आप अभी भी अपने ग्राहकों के साथ सीधे सौदे करते हैं। जब आप ग्राहक आपको वापस भुगतान करते हैं, भले ही आप सभी पैसे पहले से प्राप्त करें और साप्ताहिक या मासिक किस्तों में अग्रिम भुगतान करें। चालान फैक्टरिंग के साथ, फैक्टरिंग कंपनी आपको अग्रिम अग्रिम का एक हिस्सा देती है और फिर इनवॉइस का संग्रह लेती है। कंपनी को आपके ग्राहक से भुगतान प्राप्त करने के बाद, यह आपको अग्रिम राशि भेजता है, सहमत शुल्क पर ऋण। चालान वित्तपोषण आम तौर पर उन व्यवसायों के लिए बेहतर विकल्प होता है जो चालानों पर नियंत्रण बनाए रखना चाहते हैं और अपने ग्राहकों से सीधे निपटना चाहते हैं, जबकि फैक्टरिंग बेहतर काम करती है यदि आप इनवॉइस पर नियंत्रण छोड़ने पर ध्यान नहीं देते हैं और आप फैक्टरिंग कंपनी पर भरोसेमंद और पेशेवर होने पर भरोसा करते हैं अपने ग्राहकों से निपटना
यदि आप चालान फैक्टरिंग या वित्तपोषण की तलाश में हैं, तो नीचे दिए गए ऑनलाइन विकल्पों की तुलना करें। प्रत्येक ऋणदाता के लिए शर्तें, दरें, वित्त पोषण और योग्यता की गति अलग-अलग होती है। BlueVine चालान फैक्टरिंग प्रदान करता है। यह एक अच्छा विकल्प है यदि आपको बड़ी राशि का वित्तपोषण करने की आवश्यकता है क्योंकि कंपनी $ 5 मिलियन तक उधार देती है। ब्लूविन आपके चालान राशि का 85% से 95% आगे बढ़ता है और शेष जब कोई ग्राहक आपको भुगतान करता है - जो प्रारंभिक अग्रिम के बाद एक से 12 सप्ताह तक हो सकता है - प्रति सप्ताह 1% की ऋण शुल्क।
चालान वित्तपोषण कंपनी फंडबॉक्स चालान के मूल्य का 100% आगे बढ़ता है, और आप इसे 12 या 24 बराबर साप्ताहिक किश्तों में चुकाते हैं, साथ ही शुल्क भी। यदि आपके पास बुरा क्रेडिट है या क्रेडिट चेक से बचना चाहते हैं, या यदि आपको अपने चालान से छोटी राशि का वित्तपोषण करना है तो यह एक अच्छा विकल्प है। [शीर्ष पर वापस]
यदि न तो इनवॉइस फैक्टरिंग और न ही वित्तपोषण आपके लिए सही है, तो हमारी साइट छोटे व्यवसाय ऋण पृष्ठ पर अन्य वित्तपोषण विकल्पों की जांच करें। हमने अन्य कारकों के बीच ऋणदाता भरोसेमंदता, बाजार क्षेत्र और उपयोगकर्ता अनुभव का अनुमान लगाया, और वर्गीकृत उधारदाताओं को श्रेणियों में शामिल किया जो आपके लिए उन मानदंडों के आधार पर आपके सर्वोत्तम विकल्प ढूंढना आसान बनाता है जिनमें व्यापार और वार्षिक राजस्व में आपका समय शामिल है।चालान फैक्टरिंग क्या है?
चालान फैक्टरिंग उदाहरण
इनवॉइस मूल्य
$10,000
शुल्क (3%)
$300
प्रारंभिक अग्रिम (शुल्क के बाद चालान मूल्य का 85%)
$8,245
शेष अग्रिम (12%)
$1,455
कुल प्राप्त
$9,700
चालान पेशेवरों और विपक्ष चालान
गुण
विपक्ष
चालान फैक्टरिंग और चालान वित्तपोषण कैसे अलग हैं?
चालान फैक्टरिंग और वित्तपोषण विकल्प
चालान फैक्टरिंग
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क्या मैं अर्हता प्राप्त करता हूं? योग्यता छुपाएं
चालान वित्तपोषण
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